اوراق قرضه چیست و چگونه آنها را تجارت می کنید؟

خزانه ها اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری نسبتاً پایدار و کم خطر در بازارهای مالی دیده می شوند که می توانند در مواقع نامشخص معامله شوند. در این مقاله ، انواع مختلفی را که می توانید تجارت کنید و در سراسر جهان (از جمله اوراق بهادار بدون مالیات) ، نحوه شروع کار را کشف کنید ، و به طور بالقوه می تواند بازده پایدار را به طور متوسط ارائه دهد. ما اوراق بهادار را در سراسر جهان مقایسه می کنیم تا فرصتی برای تجارت اوراق بهادار پیدا کنیم که ممکن است برای شما مناسب باشد.

به بیش از 300000 مشتری* در پلت فرم تجارت برنده جایزه ما بپیوندید **

با یک حساب آزمایشی رایگان شروع کنید

شرط بندی بیش از 12،000 ابزار را گسترش دهید

بدون هزینه پنهان و گسترش تنگ

• اوراق قرضه چیست؟
• انواع مختلف چیست؟
• آیا آنها یک سرمایه گذاری خوب هستند؟
• نحوه تجارت اوراق قرضه
• آیا می توانید اوراق قرضه شرط بندی را پخش کنید؟
• برخی از استراتژی های معاملاتی که می توانید استفاده کنید چیست؟
• 10 اوراق بهادار برای تماشای
• مزایای آن چیست؟
• مضرات چیست؟
• پلت فرم تجارت اوراق بهادار ما را کاوش کنید

اوراق قرضه چیست؟

اوراق قرضه ابزاری با درآمد ثابت یا امنیت بدهی است که نمایانگر توافق وام بین خریدار و فروشنده است که توسط دولت یا یک شرکت خصوصی صادر می شود-به طور مؤثر یک "IOU". بر خلاف سهام که تجارت در بورس اوراق بهادار ملی یک کشور ، بیشتر خزانه ها از طریق پیشخوان (OTC) معامله می شوند.

وام گیرنده قول می دهد در یک تاریخ توافق شده قبلی وثیقه را به وام دهنده بازپرداخت کند و تا آن زمان معمولاً برای پرداخت پرداخت نرخ بهره ثابت یا متغیر مورد نیاز است. سرمایه گذاران که امنیت را خریداری می کنند ، برای مدت زمان مشخصی به صادرکننده وام می دهند. مدت زمان آنها بسته به خزانه داری فردی می تواند کوتاه مدت ، میان مدت یا بلند مدت باشد و از این وجوه برای تأمین مالی یک پروژه یا عملیات استفاده می شود.

بازار خزانه داری 24 ساعت شبانه روز ، از یکشنبه شب تا عصر جمعه ، به دلیل ساعات همپوشانی برای هر کشور و بورس ، باز است. این به طور کلی یک روش محبوب برای سرمایه گذاران است که به دلیل بازده پایین تر و پایدار ، بتوانند نمونه کارها خود را متنوع کنند.

انواع مختلف چیست؟

انواع اوراق بسته به صادرکننده متفاوت است ، اما بیشتر آنها با این ویژگی های کلیدی از همان اصل پیروی می کنند:

• قیمت شماره: قیمتی که صادرکننده در آن می فروشد
• تاریخ سررسید: تاریخ توافق شده که صادرکننده اوراق قرضه را پرداخت می کند
• ارزش چهره: پولی که امنیت در بلوغ ارزش دارد
• نرخ کوپن: نرخ بهره ای که صادرکننده در مورد ارزش چهره اوراق قرضه می پردازد
• تاریخ کوپن: تاریخی که صادرکننده پرداخت بهره را انجام می دهد

اوراق قرضه دولتی

این وام به دولت برای نرخ سود توافق شده در بازده است. مانند همه دارایی ها ، این برای یک دوره زمانی توافق شده ، با بهره ای که در دوره های منظم پرداخت می شود ، و سرمایه گذاری اصلی در پایان دوره زمانی بازگردد ، همچنین به عنوان تاریخ بلوغ شناخته می شود. در انگلستان ، اینها به عنوان طلایی گفته می شود ، در حالی که در ایالات متحده ، آنها به عنوان خزانه داری شناخته می شوند.

اوراق قرضه شرکتی

اینها شامل سرمایه وام به یک شرکت است ، به عنوان نوعی امنیت بدهی که توسط یک شرکت خاص صادر شده و به سرمایه گذاران فروخته می شود. این موارد اغلب برای یک عملیات شرکت یا پروژه آینده مورد استفاده قرار می گیرد ، اگرچه ممکن است آنها یک نوع وثیقه خطرناک تر در نظر گرفته شوند زیرا مالیات نمی تواند برای پرداخت استفاده شود و شرکت ها احتمالاً به طور پیش فرض در آن زمان پیش فرض می شوند و باعث افزایش نرخ بهره می شوند.

اوراق قرضه شهری

از طرف دیگر ، اینها توسط شهرها یا کشورها و سایر مؤسسات محلی برای تأمین مالی زیرساخت ها و مخارج صادر می شود. این موارد اغلب شامل مدارس ، پل ها یا جاده ها است. درخواست تجدیدنظر این است که کوپن های پرداخت شده معمولاً بدون مالیات هستند.

اوراق قرضه با بازده بالا

همچنین به عنوان "اوراق قرضه ناخواسته" شناخته می شود ، اینها از وضعیت پایین تر از سایرین برخوردار هستند و تمایل دارند از مشاغل نوپا ناشی شوند. بنابراین ، آنها دارای رتبه های اعتباری کمتری هستند و به احتمال زیاد پیش فرض می شوند و باعث می شوند سرمایه گذاری های کمی خطرناک تر شوند. با این حال ، آنها هنوز هم می توانند راهی خوب برای متنوع سازی نمونه کارها شما باشند.

آیا آنها یک سرمایه گذاری خوب هستند؟

از خزانه ها می توان به عنوان یک استراتژی جزئی محافظت برای زمانی که سایر سهام ، مانند سهام موجود در بورس سهام ، دوره ای از نوسانات بازار را تجربه می کنند ، استفاده شود. اگر با سایر دارایی ها با ضرر روبرو شوید ، ممکن است این موارد تا حدی با هر گونه سود حاصل از سرمایه گذاری بدهی جبران شود زیرا گاهی اوقات با دارایی های خطرناک مانند سهام ارتباط منفی دارند.

حرکات موجود در بازار سهام گاهی اوقات می تواند بر قیمت اوراق قرضه تأثیر بگذارد و به ویژه ، بازده نسبت به تغییرات در نرخ بهره حساس است. هنگامی که نرخ بهره سقوط می کند ، نرخ بهره در خزانه جذاب تر می شود. از طرف دیگر ، اگر نرخ ها بالا بروند ، قیمت اوراق بهادار سقوط می کند ، بنابراین هدف کمتری برای تجارت وجود دارد. اگرچه این می تواند احتمال خطر را افزایش دهد ، معامله گران می توانند از این نوع دارایی ها برای محافظت در برابر حرکات نرخ بهره استفاده کنند.

به طور کلی ، طبق گفته CNN ، بازار خزانه داری حدود 5-6 ٪ بازده تولید می کند. اگرچه این ممکن است در مقایسه با میانگین حدود 10 ٪ بازار سهام کم به نظر برسد ، اما خطرات کمتری نیز دارند و توسط بسیاری از آنها به عنوان یک دارایی پایدار در نظر گرفته می شوند. بنابراین ، خزانه ها ممکن است برای یک سرمایه گذار که به دنبال بازده آهسته و پایدار است ، مناسب باشد نه سریع و بی ثبات.

نحوه تجارت اوراق قرضه

1. محصول خود را انتخاب کنید. شما می توانید CFD های شرط بندی یا تجارت را در اوراق بهادار نرخ بهره و تجارت در حاشیه گسترش دهید ، که به شما امکان می دهد موقعیتی را که بزرگتر از مانده حساب اولیه شما است وارد کنید.
2. در مورد بازار خزانه ها تحقیق کنید. دریابید که عوامل اساسی در قیمت ها از جمله نرخ بهره ، بازده ، ریسک اعتباری و تغییرات رتبه بندی اعتبار چه تأثیر دارد.
3. ساز خود را باریک کنید. از میان 50+ موردی که ما ارائه می دهیم ، این می تواند شامل خزانه داری از ایالات متحده ، اروپا یا یک باند عمومی تر ETF باشد.
4. تصمیم بگیرید که آیا می خواهید بخرید یا بفروشید. بسته به اینکه طولانی یا کوتاه می روید ، موقعیت های ورودی و خروج خود را در نمودار تجارت تعریف کنید.
5. از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده کنید. بازار می تواند بی ثبات باشد ، بنابراین برخی از معامله گران از سفارشات متوقف شده برای به حداقل رساندن ضرر سرمایه خود استفاده می کنند.