نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 در بلژیک

سرمایه گذاری شاخص همچنان با سرمایه گذاران بلژیکی محبوبیت خود را به دست می آورد. مشهورترین شاخص S& P 500 است که دارای 500 شرکت برتر آمریکایی است که با سرمایه گذاری در بازار وزن دارند. ما شما را طی خواهیم کرد که چرا S& P 500 بسیار محبوب است و به برخی از نقاط ضعف سرمایه گذاران نگاه می کنیم. سپس ما در مورد سه روش مختلف سرمایه گذاری در S& P 500 از بلژیک بحث خواهیم کرد.

S& P 500 چیست؟

S& P 500 مخفف شاخص 500 استاندارد و پور است. همانطور که از این نام پیداست ، به دنبال پیگیری عملکرد ترکیبی از 500 شرکت بزرگ آمریکایی است. از طریق S& P 500 ، شما در معرض بخش بزرگی از اقتصاد ایالات متحده قرار می گیرید زیرا 80 ٪ از کل سرمایه بازار آمریکا را در بر می گیرد.

با ادامه فعالیت اقتصاد ایالات متحده ، محبوبیت آن همچنان رو به رشد است. این یک روش آسان برای سرمایه گذاران شاخص در سراسر جهان است که بتوانند یک قطعه بزرگ از بازار سهام ایالات متحده را به یکباره خریداری کنند.

همانطور که می توانید از نمودار بالا از طریق Backtest بگویید ، S& P 500 از سال 1992 به طور متوسط بازده 10. 8 ٪ در سال را برگردانده است. این یک بازده قابل توجه است ، به خصوص اگر در اوایل دهه نود سرمایه گذاری کنید.

نحوه خرید S& P 500

شما نمی توانید مستقیماً در S& P 500 سرمایه گذاری کنید زیرا این یک شاخص است ، اما می توانید در یکی از بودجه های زیادی که از آن به عنوان معیار استفاده می کند سرمایه گذاری کنید و از ترکیب و عملکرد آن پیروی کنید. به عنوان یک سرمایه گذار بلژیکی ، می توانید سهام را در ETF (صندوق معامله شده ارز) خریداری کنید که عملکرد S& P 500 را ردیابی می کند.

اولین قدم کشف Justetf.com است که یک مجموعه کامل از ETF های مختلف را در دسترس اروپایی ها فراهم می کند. یک جستجوی "S& P 500" نتایج زیادی را به همراه دارد ، که در ابتدا می تواند دلهره آور باشد:

چگونه می دانیم کدام S& P 500 ETF را واقعاً خریداری کنیم؟

ETF های مختلف می توانند پیامدهای مختلف مالیاتی برای سرمایه گذاران بلژیکی داشته باشند. از آنجا که گزینه های زیادی برای خرید S& P 500 وجود دارد ، می توانیم مجموعه ای از معیارها را دنبال کنیم تا به عنوان سرمایه گذاران بلژیکی برای انتخاب ETF مناسب پیروی کنیم:

• انباشتهیچ مالیات سود سرمایه برای سهام در بلژیک وجود ندارد ، اما مالیات سود سهام وجود دارد. اگر نسخه توزیع ETF را انتخاب می کنید ، مسئولیت پرداخت 30 ٪ مالیات بر تمام سود سهام را دارید. بنابراین ارجح است که در جمع آوری وجوه سرمایه گذاری کنید.
• محل زندگی در ایرلند. برای سرمایه گذاران بلژیکی مهم است که صندوق را انتخاب کنند که در ایرلند مستقر باشد ، بنابراین شما دو برابر نمی شوید.

ما در مقاله خود در مورد سرمایه گذاری در ETF ها در بلژیک ، به معیارهای مهم سرمایه گذاران بلژیکی عمیق تر می شویم.

S& P 500 از طریق ISHARES CSPX

یکی از ETF هایی که متناسب با نیازهای ما است ، Ishares Core S& P 500 (ACC) ETF (ISIN: IE00B5BMR087) است. این توسط Ishares ، یکی از بزرگترین ارائه دهندگان صندوق در جهان ارائه شده است. ما معیارهایی را که بعد از انتخاب ETF در Justetf انجام دادیم ، به رنگ قرمز برجسته کرده ایم.

خرید ETF با بولرو

ETF ها در بورس سهام معامله می شوند. سرمایه گذاران انفرادی برای خرید ETF در مبادله باید از طریق یک کارگزار عبور کنند. بولرو کارگزار مورد نظر ما برای این مقاله است.

برای سرمایه گذاری در S& P 500 ، جستجو با کد ISIN (IE00B5BMR087) ساده ترین راه برای ادامه است. متوجه خواهید شد که فقط یک مبادله وجود دارد که می توان این ETF را از آن خریداری کرد: Euronext Amsterdam ، که بورس اوراق بهادار آمستردام است.

هنگام خرید صندوق از طریق Bolero باید موارد زیر را پرداخت کنید:

• هزینه کارگزاربرای معامله 7. 50 یورو هزینه دارد ، خواه یک سهم یا چند مورد خریداری کنید. در صورت خرید بسیاری از سهام ، هزینه حتی می تواند بالاتر باشد. شما می توانید هزینه کارگزار ETF را برای بودجه های مختلف با ابزار مقایسه ما مقایسه کنید.
• مالیات معاملههر بار که یک معامله انجام می شود ، خرید یا فروش ، باید هزینه ای را به دولت بلژیکی بپردازید. برای این ETF ، مالیات معامله 0. 12 ٪ از کل قیمت سهم است. ما با جزئیات توضیح دادیم که چگونه می توان مالیات معامله هر ETF را محاسبه کرد.

پس از آماده شدن ، روی "خرید" کلیک کنید و ETF خود را خریداری کرده اید. تبریک!

پایین آمدن سرمایه گذاری در S& P 500

S& P 500 یک شاخص خوب برای سرمایه گذاری است ، اما برخی از نقاط ضعف دارد:

• در بازار سهام ایالات متحده متمرکز شده است
• این تنها از بزرگترین شرکت ها تشکیل شده است
• این بی ثبات است ، به این معنی که قیمت آن بسیار نوسان دارد

متمرکز در بازار سهام ایالات متحده

S& P 500 تنها حدود 40 ٪ از بازار جهانی سهام را نشان می دهد. این بدان معنی است که با سرمایه گذاری در S& P 500 ، بازده بسیاری از شرکت های دیگر در سراسر جهان را کنار می گذارید. به عنوان مثال ، کشورهایی مانند چین یا برزیل این پتانسیل را دارند که طی دهه های آینده به طور قابل توجهی رشد کنند.

بازار سهام ایالات متحده در طی 50 سال گذشته در مقایسه با سایر کشورهای جهان فوق العاده خوب عمل کرده است. اما گذشته بازده آینده را تضمین نمی کند. اقتصاد آمریکا ممکن است طی 50 سال آینده به خوبی ادامه دهد ، اما ممکن است نیز چنین نباشد. شرط بندی در یک کشور مجرد مانند ایالات متحده ، هر چقدر هم که بازار آن در حال حاضر غالب است ، احتمال نتیجه بد را افزایش می دهد.

فقط از بزرگترین شرکت ها تشکیل شده است

S& P 500 فقط از بزرگترین شرکت های آمریکایی تشکیل شده است. اما بازده سرمایه گذاری خوب می تواند در شرکت های متوسط و کوچکتر نیز حاصل شود. درست مانند آن که برای متنوع سازی در چندین کشور پرداخت می شود ، ایده خوبی است که در اندازه های مختلف شرکت نیز گسترش یابد.

فرار

سرانجام ، بورس سهام بی ثبات است. بنابراین تنها یک سرمایه گذاری در شاخص S& P 500 ممکن است با مشخصات ریسک شما مطابقت نداشته باشد. ما قبلاً در مورد نقش اوراق قرضه در نمونه کارها خود نوشتیم و شما به طور ایده آل می خواهید یک نمونه کارها را داشته باشید که به شما در خواب راحت در شب کمک می کند. قرار دادن تمام تخم های شما در یک سبد احتمالاً ایده آل نیست ، به خصوص اگر اقتصاد آن کشور شروع به فروپاشی کند.

گزینه های S& P 500

همانطور که در بالا ذکر شد ، شاخص S& P 500 به همان اندازه که دوست داریم متنوع نیست. این امکان وجود دارد که کشور مسلط بعدی ایالات متحده نخواهد بود ، بنابراین سرمایه گذاری در S& P 500 به معنای این است که شما از فرصتی عالی برای بازده بالا استفاده خواهید کرد.

برخی شاخص NASDAQ-100 را که شامل 100 شرکت بزرگ فناوری آمریکایی است ، جایگزین خوبی برای S& P 500 می دانند. اما حتی متمرکز تر و متنوع تر است ، بنابراین فکر نمی کنیم این گزینه خوبی باشد.

در عوض ، ما فکر می کنیم گزینه های بهتری وجود دارد.

1) IWDA (فهرست جهانی MSCI)

شاخص جهانی MSCI بیش از 1500 شرکت بزرگ کلاه را از 23 کشور "توسعه یافته" دنبال می کند. این شامل ایالات متحده ، بلکه ژاپن ، آلمان ، استرالیا و غیره است ... در مقایسه با S& P 500 ، جهان MSCI از نظر جغرافیایی متنوع تر است و شما را علاوه بر ایالات متحده در معرض کشورهای دیگر قرار می دهد. اما این فقط در بزرگترین شرکت ها سرمایه گذاری می کند.

2) VWCE (شاخص All-World FTSE)

ETF "Vanguard FTSE All-World" ETF ، که معمولاً توسط Ticker VWCE شناخته می شود ، یکی از محبوب ترین ETF های بلژیکی است و شاخص FTSE All-World را ردیابی می کند.

همانطور که از نام آن پیداست ، این شاخص جهانی است: از بیش از 4000 شرکت از بیش از 40 کشور جهان تشکیل شده است. علاوه بر این ، این شرکت شامل هر دو شرکت بزرگ و متوسط است ، از هر دو بازارهای "توسعه یافته" (ایالات متحده ، آلمان ، انگلیس ، ژاپن ...) و بازارهای "در حال ظهور" (برزیل ، چین ، شیلی ...).

VWCE تنوع زیادی را در یک صندوق واحد ارائه می دهد. تعداد زیادی ETF وجود ندارد که متنوع تر از VWCE باشند. اگر می خواهید اطلاعات بیشتری در مورد این موضوع کسب کنید ، ما در مورد گزینه های خرید VWCE به عنوان یک سرمایه گذار بلژیکی نوشتیم.

تنوع بیشتر با رشد منحنی

گزینه ای برای سرمایه گذاران منفعل بلژیکی سرمایه گذاری از طریق Curvo است. به طور خاص ، نمونه کارها رشد Curvo جایگزین مناسبی برای شاخص S& P 500 است. این شامل دو بودجه است که هر دو توسط Vanguard ارائه می شود ، و این ترکیب شبیه به FTSE All-World است ، شاخصی که VWCE آهنگ می کند:

• FTSE همه شاخص انتخاب کلاه را توسعه داد (ISIN: IE00B5456744)
• FTSE در حال ظهور همه شاخص انتخاب کلاه (ISIN: IE00BKV0W243)

رشد Curvo متنوع تر از S& P 500 است

اول از همه ، شاخص های رشد Curvo در سطح جهانی متنوع هستند. آنها شرکت های کوچکتر را نیز شامل می شوند. در نتیجه ، رشد Curvo در بیش از 7،500 شرکت در 40 کشور جهان گسترش یافته است ، در مقایسه با 500 شرکت در S& P 500 ETF. این به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را گسترش داده و یک شرط واحد را در یک کشور یا اندازه شرکت ایجاد نکنید.

پایدار

سرمایه گذاری پایدار چالش برانگیز است زیرا همه اعتقادات و ارزشهای مختلفی دارند. وجوه انتخاب شده در رشد Curvo بر روی یک اصل هدایت متمرکز است: آنها در شرکت هایی که برای سیاره مخرب تلقی می شوند ، سرمایه گذاری نمی کنند. این بدان معنی است که بخش های زیر مستثنی هستند:

• انرژی غیر تجدید پذیر (انرژی هسته ای ، سوخت های فسیلی)
• معاون محصولات (سرگرمی بزرگسالان ، الکل ، قمار ، دخانیات)
• سلاح (سلاح گرم غیرنظامی ، سلاح های نظامی)
• شرکت های بحث برانگیز که مطابق با استانداردهای کار ، حقوق بشر ، محیط زیست و ضد فساد تعریف شده توسط سازمان ملل متحد جهانی جمع و جور نیستند

این برخلاف S& P 500 است ، که هیچ استاندارد پایداری را تعیین نمی کند و حتی در شرکت های "بدترین" نیز سرمایه گذاری می کند.

بدون مالیات معامله

یک امتیاز این است که مالیات معاملات بلژیکی برای وجوه موجود در اوراق بهادار Curvo کاربرد ندارد. این بدان معناست که بسته به ETF که انتخاب می کنید ، بین 0. 12 ٪ و 1. 32 ٪ در هر معامله پس انداز می کنید.

تمام پول شما سرمایه گذاری می شود

Curvo با سهام کسری کار می کند به این معنی که تمام پول شما سرمایه گذاری می شود. هنگام خرید ETF های خود ، شما ملزم به خرید کامل واحدهای سهام هستید. به عنوان مثال ، اگر S& P 500 ETF را خریداری می کنید ، توجه خواهید کرد که قیمت در هر سهم حدود 400 یورو قیمت دارد. این بدان معنی است که اگر در هر ماه 150 یورو سرمایه گذاری کنید ، برای دو ماه اول قادر به خرید S& P 500 نخواهید بود. در عوض ، برای خرید اولین سهم خود باید تا ماه سوم صبر کنید. و سپس در حساب کارگزاری خود مقداری پول نقد باقی خواهید ماند.

شما با رشد Curvo با این مسائل روبرو نمی شوید. شما می توانید از ماه اول ، از 50 یورو سرمایه گذاری کنید و هر درصد برای شما سرمایه گذاری می شود. همچنین می توانید یک برنامه پس انداز برای ارسال کمک مالی ماهانه تنظیم کرده و سرمایه گذاری های خود را در Autopilot قرار دهید.

خرید ETF ارزان تر است

قیمت استفاده از Curvo معمولاً گران تر از خرید ETF از طریق یک کارگزار است. برای کل سرمایه گذاری های شما 1 ٪ "همه" برای خدمات هزینه دارد. این امر باعث آرامش خاطر شما می شود زیرا از تعادل مجدد مراقبت می شود و نمونه کارها شما مطابق با اهداف و وضعیت مالی شما نگه داشته می شود.

اگر می خواهید اطلاعات بیشتری کسب کنید ، Curvo را کاوش کنید.

نتیجه

شاخص S& P 500 هنوز راهی عالی برای سرمایه گذاری است و از نظر تاریخی بازده قابل توجهی را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است. نکته اصلی این است که شما اساساً به ایالات متحده شرط بندی می کنید. مهم نیست که در حال حاضر بازار آن چقدر غالب است ، سرمایه گذاری در یک کشور واحد احتمال نتیجه بد را افزایش می دهد. هنگام سرمایه گذاری در طولانی مدت پس انداز خود ، این یک طرز فکر بهتر است که هنگام جمع کردن نمونه کارها خود ، تنوع را به حداکثر برسانید. از طریق IWDA ، VWCE و نمونه کارها رشد Curvo ، ما سه روش مختلف برای سرمایه گذاری نشان داده ایم که مشابه شاخص S& P 500 است ، اما در معرض جهانی قرار دارند.