ریسک سرمایه گذاری چیست؟تعریف و انواع

ریسک به سادگی یک واقعیت سرمایه گذاری است. درک چگونگی اندازه گیری و مدیریت ریسک می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد تخصیص دارایی های خود کمک کند.

در یک دوره آموزشی که برای جوانان برگزار می شود ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده به دانشجویان یادآوری می کند: "هرچه بازده بالقوه بیشتر باشد ، خطر بیشتر می شود. یکی از محافظت در برابر خطر زمان است ، و این همان چیزی است که جوانان دارند. "این یک یادآوری خوب برای همه سرمایه گذاران است. از این گذشته ، هر سرمایه گذاری خطرات و بازده های متفاوتی دارد ، اما فقط شما - احتمالاً با کمک یک مشاور مالی - می توانید بدانید که در هر مرحله از زندگی خود چه ریسکی دارید.

قاعده کلی در سرمایه گذاری این است که هیچ تضمینی وجود ندارد. به طور گسترده ، هرچه ریسک کمتری داشته باشید ، پاداش بالقوه پایین تر و هرچه ریسک بیشتر باشد ، پاداش بالقوه نیز بیشتر می شود. این یک سرمایه گذار برای تصمیم گیری در مورد چند تخم مرغ برای قرار دادن یک سبد بالقوه ریسک پذیر است و چه تعداد سرمایه گذاری های کم خطر را انجام می دهند. دانستن انواع مختلف خطرات سرمایه گذاری می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد میزان قرار گرفتن در معرض و چه نوع ریسکی کمک کند ، و شما مایل به استفاده از آن هستید.

ریسک سرمایه گذاری چیست؟

تعریف ریسک ساده وجود دارد - این احتمال وجود دارد که چیزی مانند ضرر رخ دهد - و پس از آن یک تعریف ریسک مالی وجود دارد. در امور مالی ، معمولاً ریسک به عنوان این احتمال تعریف می شود که بازده شما از سهام ، اوراق قرضه ، دارایی یا امنیت دیگر کمتر از انتظار شما باشد. وقتی سرمایه گذاری می کنید ، این احتمال را می پذیرید که بتوانید مقداری یا حتی همه آن را از دست بدهید.

اما راهی برای در نظر گرفتن ریسک وجود دارد که حدس و گمان وحشی نیست. دنیای مالی به طور کلی ریسک را از نظر تاریخی ارزیابی می کند - با نگاهی به سرمایه گذاری های تاریخی و نتایج آنها. کارشناسان مالی نوسانات آماری دارایی ها را با گذشت زمان با استفاده از انحراف استاندارد اندازه گیری می کنند - فرمولی که تفاوت بین قیمت ها و میانگین را نشان می دهد. سهام بی ثبات تاریخی دارای انحراف استاندارد بالایی است و یک سرمایه گذاری با ثبات تر می تواند انحراف استاندارد کم داشته باشد.

انواع ریسک سرمایه گذاری

کارشناسان مالی به طور کلی به این نوع خطرات استناد می کنند ، و آنها به طور گسترده ای به عنوان سیستماتیک (تأثیر بیشتر یا کل بازار) و خطرات غیر سیستماتیک (خطرات خاص که بر یک صنعت یا یک شرکت تأثیر می گذارد) طبقه بندی می شوند.

خطر بازار

تحولات اقتصادی یا رویدادهای جهانی که بر کل بازار تأثیر می گذارد منجر به ریسک بازار می شود که این احتمال از دست دادن سرمایه گذاری به دلیل وقایع بازار است. این یک ریسک سیستماتیک محسوب می شود ، زیرا این امر بر یک بخش بزرگ از کل بازار تأثیر می گذارد. می توان آن را به سه نوع تقسیم کرد:

• ریسک عدالت. قیمت بازار سهام بر اساس عرضه و تقاضا (که توسط خوش بینی سرمایه گذار یا عدم وجود آن پیش می رود) افزایش می یابد و کاهش می یابد. ریسک سهام به دلیل افت قیمت بازار ، خطر از دست دادن پول است.
• ریسک نرخ بهره. اوراق بهادار بدهی مانند اوراق قرضه تحت تأثیر ریسک نرخ بهره قرار دارد. به عبارت دیگر ، اگر نرخ بهره بالا برود ، ارزش بازار اوراق بهادار کاهش می یابد.
• ریسک ارز. هنگامی که شما سرمایه گذاری های خارجی دارید ، حرکت در نرخ ارز بین ارز و کشوری که در آن سرمایه گذاری می کنید می تواند بر ارزش سرمایه گذاری شما به دلار شما تأثیر بگذارد.

ریسک نقدینگی

خطر عدم توانایی فروش اوراق بهادار با قیمت مناسب و گرفتن پول نقدینگی ، ریسک نقدینگی است. اگر یک سرمایه گذاری به اندازه کافی سریع فروخته نشود تا از دست دادن مبلغ سرمایه گذاری اولیه خود جلوگیری کند ، ممکن است مجبور شوید با قیمت پایین تر بفروشید.

خطر غلظت

وقتی تمام آن تخم های ضرب المثل را در یک سبد واحد قرار می دهید. یعنی تمام پول خود را در یک نوع سرمایه گذاری متمرکز کنید ، اگر این امنیت ارزش خود را از دست بدهد ، کل مبلغ را از دست می دهید.

اعتبار یا ریسک پیش فرض

سرمایه گذاری بدهی مانند اوراق قرضه می تواند تحت تأثیر ریسک اعتباری باشد ، این خطر این است که دولت یا شرکتی که اوراق قرضه صادر کرده است به طور پیش فرض خواهد بود. این یک دلیل خوب برای دیدن رتبه اعتباری یک اوراق است ، که به شما می گوید آژانس های رتبه بندی اعتباری چقدر خطرناک هستند.

ریسک سرمایه گذاری مجدد

هنگامی که مدیر اصلی یا درآمد را با نرخ بهره پایین تر از نرخ فعلی آن سرمایه گذاری می کنید ، این فرصت را برای کسب بازده بالاتر به خطر می اندازید. به عنوان مثال ، اگر اوراق قرضه 6 ٪ را خریداری می کنید ، در صورت بالغ شدن اوراق بهادار تحت تأثیر قرار می گیرید و مجبور بودید که اصلی را با نرخ بهره پایین سرمایه گذاری کنید.

خطر تورم

تورم قدرت خرید پول را از بین می برد. در نظر بگیرید که مشهورترین نمونه از تورم-بیش از حد تورم پاپیمارک آلمانی جمهوری ویمار ، که باعث شده قیمت نان 160 مارک نان در برلین در اواخر سال 1922 تا اواخر سال 1923 هزینه 200 تریلیون مارک را داشته باشد. به عنوان مثال اما نشان می دهد که اگر بازده سرمایه گذاری شما پایین تر از تورم باشد ، دلار سرمایه گذاری شما در معرض خطر است.

خطر افق

افق زمانی مدت زمانی است که انتظار دارید سرمایه گذاری داشته باشید. رویدادهای شخصی مانند از دست دادن شغل یا سایر شرایط پیش بینی نشده زندگی ممکن است شما را وادار به فروش سرمایه گذاری هایی کنید که قصد داشتید برای طولانی مدت انجام دهید. اگر فروش با قیمت سهم پایین تر همزمان باشد ، می توانید پول خود را از دست دهید.

خطر ماندگاری

کسانی که در مراحل بعدی مشاغل خود یا بازنشستگی هستند می توانند باعث افزایش سرمایه گذاری و پس انداز خود شوند.

ریسک سرمایه گذاری خارجی

وقتی در کشورهای خارجی سرمایه گذاری می کنید ، فقط در معرض خطر نوسان ارز نیستید. خرید سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور خطرات خود را (ناآرامی های داخلی ، بی ثباتی اقتصادی) به همراه دارد. هر بازار خارجی که در آن می تواند تورم بالایی باشد ، کاهش تولید ناخالص داخلی یا سایر رویدادها می تواند سرمایه گذاری شما را در معرض خطر قرار دهد. یک کشور ممکن است به طور پیش فرض بر تعهدات ، که بر سهام ، اوراق بهادار ، گزینه ها ، صندوق های متقابل تأثیر می گذارد - هر اوراق بهادار صادر کرده است.

نحوه اندازه گیری ریسک سرمایه گذاری

سرمایه گذاران باید برای خود تصمیم بگیرند که آستانه ریسک یا تحمل ریسک آنها چیست. عواملی مانند سن شما ، چقدر نزدیک به بازنشستگی ، اهداف سرمایه گذاری خود (مانند خرید خانه یا قرار دادن بچه ها از طریق کالج) ، درآمد و اینکه چقدر مایع به پول خود نیاز دارید تأثیر می گذارد تا بر ریسک شما تأثیر بگذارد. همچنین یک عنصر راحتی عمومی با خطر و احساس روده وجود دارد.

دانستن تجارت بازده ریسک از یک سرمایه گذاری (یا نوع سرمایه گذاری) می تواند به شما در ارزیابی ریسکی که در نظر دارید ارزیابی کنید. این اثر اره ای است که در آن تصمیم می گیرید که در کجا راحت می توانید تحمل خود را برای ریسک با تمایل به بازگشت زیاد متعادل کنید.

مهمتر اینکه ، ریسک بالاتر لزوماً به معنای بازده بالاتر نیست ، زیرا هیچ سرمایه گذاری با ضمانت همراه نیست. مبادله بازگرداندن ریسک فقط به احتمال آماری بازده بالاتر با ریسک بالاتر اشاره دارد. بررسی پیش بینی کننده های تاریخی ریسک سرمایه گذاری - اقدامات اندازه گیری مانند انحراف استاندارد - می تواند به شما در مقایسه خطرات سرمایه گذاری کمک کند.

نحوه مدیریت ریسک سرمایه گذاری

هر سرمایه گذاری با خود اندازه گیری ریسک می کند. اما روش های مدیریت آن وجود دارد.

• تنوع: تقسیم سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی می تواند با قرار دادن همه چیز در یک دسته سرمایه گذاری واحد که انجام نمی دهد یا ارزش خود را از دست داده است ، به یک نمونه کارها از ضررهایی که ممکن است وارد شود ، کمک کند. متنوع سازی می تواند به معنای گسترش سرمایه گذاری در کلاس های دارایی و همچنین در کلاس های دارایی مانند سرمایه گذاری در بخش های مختلف در بورس باشد.

• میانگین هزینه دلار: سرمایه گذاری مداوم با گذشت زمان در مقادیر تقریباً مساوی می تواند به سرمایه گذاران بلند مدت کمک کند تا تأثیر اوج های کوتاه مدت و پایین در بازار را در اوراق بهادار خود صاف کنند. این عمل می تواند به شما کمک کند تا از سرمایه گذاری بیش از حد در سهام در سطح بالایی خود محافظت کنید و در عین حال به شما امکان می دهد از برخی از غوطه وری در بازار استفاده کنید. این برعکس تلاش برای زمان بازار است.

• دیدگاه بلند مدت: از نظر آماری ، سرمایه گذاران انفرادی در کل بازار سهام کمتری دارند ، زیرا احتمالاً آنها بر اساس احساسات موقعیت های خود را خریداری و می فروشند و ممکن است موقعیت های خود را به اندازه کافی طولانی نگه ندارند تا سود بلند مدت را به دست آورند. کسانی که به مرور زمان موقعیت هایی می سازند و واکنش های تند و تیز به بازار ندارند ، احتمالاً دستاوردهای بلند مدت را تحقق می بخشند.

خط پایین

ریسک به سادگی یک واقعیت سرمایه گذاری است. درک چگونگی اندازه گیری و مدیریت ریسک می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد تخصیص دارایی های خود کمک کند. و درک خطرات تاریخی برخی از سرمایه گذاری ها بر روی دیگران می تواند به شما در سنجش اشتهای خود برای ریسک پذیری در بازار کمک کند.

اگر آماده شروع به رشد سرمایه خود هستید ، تایتان برای شما آماده است. تیم ما از تحلیلگران سرمایه گذاری استثنایی صدها میلیون دلار مدیریت می کنند و مشتریان ما را در استراتژی های طولانی مدت با مدیریت فعال و با توجه به پتانسیل رشد گسترده سرمایه گذاری می کنند. از طریق برنامه برنده جایزه ما ، با برخی از هوشمندترین ذهن سرمایه گذاری در تجارت ، اسلحه را سوار خواهید کرد. ثبت نام دقایقی طول می کشد: امروز شروع کنید.

اطلاعات خاص موجود در اینجا از منابع شخص ثالث بدست آمده است. در حالی که از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، تیتان به طور مستقل چنین اطلاعاتی را تأیید نکرده است و هیچ گونه نمایشی در مورد صحت اطلاعات یا مناسب بودن آن برای یک وضعیت خاص ارائه نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا ممکن است شامل تبلیغات شخص ثالث باشد. تایتان چنین تبلیغاتی را بررسی نکرده و هیچ محتوای تبلیغاتی موجود در آن را تأیید نمی کند.

این محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره قانونی ، تجارت ، سرمایه گذاری یا مالیاتی به آنها اعتماد کرد. شما باید در مورد این موارد با مشاوران خود مشورت کنید. ارجاع به هر اوراق بهادار یا دارایی های دیجیتالی فقط برای اهداف مصور است و توصیه یا پیشنهاد سرمایه گذاری را برای ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تشکیل نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا در نظر گرفته نشده است و برای استفاده توسط هیچ سرمایه گذار یا سرمایه گذاران آینده نگر در نظر گرفته نشده است ، و ممکن است در هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در هر استراتژی مدیریت شده توسط تیتان ، تحت هیچ شرایطی به هیچ شرایطی اعتماد نکنند. هرگونه سرمایه گذاری ارجاع شده ، یا توصیف شده ، نماینده کلیه سرمایه گذاری ها در استراتژی های مدیریت شده توسط تیتان نیست ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذاری ها سودآور باشند یا اینکه سایر سرمایه گذاری های انجام شده در آینده دارای ویژگی ها یا نتایج مشابهی خواهند بود.

نمودارها و نمودارهای ارائه شده در داخل فقط برای اهداف اطلاعاتی هستند و در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری نباید به آنها اعتماد کنید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. محتوا فقط از تاریخ ذکر شده صحبت می کند. هرگونه پیش بینی ، تخمین ها ، پیش بینی ها ، اهداف ، چشم انداز و/یا نظرات بیان شده در این مواد بدون اطلاع قبلی تغییر می کند و ممکن است متفاوت باشد یا مغایر با عقاید بیان شده توسط دیگران باشد. لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر به صفحه حقوقی Titan مراجعه کنید.