سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

توجه: این پست فقط برای اهداف آموزشی است و توصیه ای برای سرمایه گذاری در فلزات طلا یا گرانبها نیست.

طلا و سایر فلزات گرانبها ، مانند نقره و پلاتین ، در بسیاری از اشکال از جمله پول و جواهرات در عرضه و تقاضای زیادی محدود هستند. آنها اغلب دارایی های جایگزین در نظر گرفته می شوند زیرا قیمت آنها به طور معمول با انواع دیگر سرمایه گذاری ها مانند سهام یا اوراق قرضه ارتباط ندارد.

طلا و به میزان کمتری نقره ، غیرمعمول است زیرا کالایی هستند بلکه قرن ها به عنوان واسطه مبادله مورد استفاده قرار گرفته اند. گرچه ارز کاغذی دیگر به قیمت طلا نرسیده است ، اما بخش عمده ای از عرضه طلای جهان هنوز در ذخایر سیستم پولی بین المللی نگهداری می شود. فلزات گرانبها نیز برای بسیاری از کاربردهای علمی و صنعتی آنها ارزش دارند و قیمت آنها نه تنها با عرضه و تقاضا بلکه توسط عوامل سیاسی و اقتصادی هدایت می شود ، اگرچه ممکن است هر فلز نسبت به آن عوامل متفاوت واکنش نشان دهد.

چرا در فلزات گرانبها سرمایه گذاری می کنید؟

آنها می توانند به تنوع یک نمونه کارها کمک کنند.

از آنجا که حرکات قیمت آنها به طور معمول با سایر انواع سرمایه گذاری ها ، مانند سهام یا اوراق قرضه ، ارتباط زیادی ندارد ، داشتن بخش کمی از نمونه کارها شما به فلزات گرانبها اختصاص داده شده است ممکن است بتواند به تعادل عملکرد سایر دارایی های شما کمک کند.

آنها ممکن است به عنوان یک جنگنده تورم خدمت کنند

فلزات گرانبها ، به ویژه طلا ، توسط برخی از سرمایه گذاران به عنوان راهی برای محافظت در برابر افزایش قیمت یا نوسانات ارزی تلقی می شوند. هنگامی که تورم قدرت خرید یک ارز را از بین می برد ، به عنوان مثال ، اگر دلار نسبت به قیمت یور و-گولد ضعیف شود ، افزایش می یابد. به دلیل این عقیده ، طلا اغلب در دوره های کاهش اقتصادی یا عدم اطمینان سیاسی محبوب تر می شود.

تجارت به عنوان یک سرمایه گذاری

آنها ممکن است نوسانات بالایی را تجربه کنند

فلزات گرانبها یک بخش کوچک است و در نتیجه ، قیمت ها می توانند و اغلب به طرز چشمگیری تغییر کنند. این نوسانات فرصت هایی را برای بازده قابل توجهی بلکه برای ضررهای چشمگیر ایجاد می کند.

خطرات اقتصادی/سیاسی جغرافیایی می تواند به طور چشمگیری بر قیمت آنها تأثیر بگذارد

منابع فلزات گرانبها در مناطق خاصی از جهان متمرکز شده اند و آنها را در معرض خطرات ویژه ای قرار می دهند که شامل موارد زیر است:

• تحولات اقتصادی و سیاسی غیرقابل پیش بینی
• افزایش هزینه های زیست محیطی
• تغییر در قوانین مالیاتی و معدن
• محدودیت های تجاری بین کشورها

بازارهای فلزات دانش ویژه ای دارند

این واقعیت که سرمایه گذاری های فلزات گرانبها تمایل به حرکت مستقل از بازارهای دیگر دارند به این معنی است که شما نمی توانید به دانش خود در مورد سهام یا اوراق قرضه اعتماد کنید تا یک سرمایه گذار موفق در فلزات طلا یا گرانبها باشید. بسته به نحوه انتخاب سرمایه گذاری در آنها ، درک نحوه کار این بازارها ممکن است نیاز به توجه بیشتر از طرف شما و همچنین مشاوره با تجربه داشته باشد.

شمش نیاز به مراقبت ویژه دارد

مگر اینکه از طریق یک فروشنده سرمایه گذاری کنید که شمش خود را برای شما نگه می دارد ، ذخیره و حمل و نقل برای جلوگیری از سرقت یا از دست دادن نیاز به مراقبت ویژه ای دارد. فلزات گرانبهای خود را در جعبه سپرده ایمن یک بانک یا یک امنیت در خانه خود نگه دارید. همیشه فلزات گرانبها را از طریق نامه های ثبت شده ارسال کنید.

احتیاط: اگر قصد سرمایه گذاری در شمش را دارید ، حتماً در مورد فروشنده تحقیق کنید تا مطمئن شوید که با یک شرکت معتبر کار می کنید. این امر به ویژه در صورتی که قصد خرید آنلاین یا از طریق پست را دارید صادق است.

آنها مشمول نرخ مالیات برای کلکسیونرها هستند

سود خالص سرمایه از فروش فلزات گرانبها (که طبق قانون مالیات در نظر گرفته می شوند) با حداکثر نرخ 28 درصد مشمول مالیات می شوند.

اوراق بهادار در مقابل دارایی های فیزیکی

شما می توانید با خرید اوراق بهادار که ارزش آنها براساس قیمت طلا است یا داشتن دارایی های فیزیکی مانند شمش طلا یا سکه ها ، به طور غیرمستقیم در طلا سرمایه گذاری کنید.. به خاطر سادگی ، این بحث بر طلا متمرکز خواهد شد ، زیرا این فلز مورد علاقه بیشتر سرمایه گذاران فردی است ، اما بسیاری از همین اصول در مورد سایر اوراق بهادار با فلزات گرا اعمال می شود.

سهام شرکت های معدن

داشتن سهام در شرکت های معدن یکی از راه های گنجاندن طلا به عنوان بخشی از نمونه کارها شما است. سرمایه گذاری در یک شرکت معدن تا حدودی به نوسان قیمت طلا بستگی دارد. در صورت افزایش قیمت طلا ، شرکت های معدن می توانند بازده بهتری در سرمایه گذاری های قابل توجه خود در زمین و تجهیزات کسب کنند. اگر قیمت طلا پایین بیاید ، شرکت های معدن رنج می برند. با این حال ، عوامل بسیاری دیگر نیز در نظر گرفته شده است. مانند هر سهام ، استراتژی شرکت ، مدیریت و منابع ، ارزش سرمایه گذاری شما را تحت تأثیر قرار می دهد ، همانطور که انتظارات بازار در مورد جهت قیمت های طلا ، هزینه استخراج آن و عرضه در سراسر جهان است. علاوه بر این ، آب و هوای ژئوپلیتیکی ممکن است نقشی داشته باشد.

احتیاط: به دلیل عوامل زیادی که می توانند بر ارزش سهم تأثیر بگذارند ، سرمایه گذاری در سهام معدن طلا می تواند از قیمت خود طلا بی ثبات تر باشد.

صندوق های متقابل طلا و صندوق های مبادله ای (ETF)

اینها می تواند راهی مناسب برای قرار گرفتن در معرض گسترده فلزات طلایی یا گرانبها به عنوان یک کلاس دارایی باشد. با این حال ، آنها برای تعیین چگونگی سرمایه گذاری یک صندوق داده شده در طلا ، نیاز به تحقیقات دقیق دارند. برخی در سهام شرکت های معدن سرمایه گذاری می کنند ، برخی ممکن است در قراردادهای آتی کالاها سرمایه گذاری کنند ، برخی ممکن است بخشی از آن در سهام طلا و بخشی از آن در شمش سرمایه گذاری کنند و برخی ممکن است شاخصی از سهام طلا را ردیابی کنند. برخی از صندوق های مبادله ای مبادله ممکن است منحصراً دارای شمش باشند و احتمالاً بازده آنها قیمت طلا را از نزدیک تر از سایر صندوق های دیگر منعکس می کند. اگر در نظر دارید سرمایه گذاری در یک صندوق طلا را در نظر بگیرید ، حتماً دفترچه موجود از صندوق را قبل از سرمایه گذاری بدست آورید و بخوانید تا بتوانید اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه های آن را با دقت در نظر بگیرید.

گزینه ها ، آینده ها و مشتقات

مانند هر گزینه یا قراردادهای آتی ، اینها یک قرارداد را برای ارائه مقدار مشخصی از طلا با قیمت خاص تا یک زمان خاص نشان می دهد. آنها را می توان در حاشیه معامله کرد.

احتیاط: اگر گزینه ها یا آینده را به عنوان علاوه بر نمونه کارها خود در نظر می گیرید ، باید در نظر داشته باشید که آنها به طور کلی نیاز به تحقیق دقیق و توجه به حرکات بازار دارند. در اصل ، سرمایه گذاری شما به حق شما بستگی دارد نه تنها به این که آیا ارزش ساز زیرین افزایش می یابد یا سقوط می کند ، بلکه چه زمانی این اتفاق می افتد و با چه میزان. در نتیجه ، یک گزینه مربوط به طلا یا قرارداد آتی احتمالاً شامل سرمایه گذاری و مراقبت بیشتر از سرمایه گذاری در سهام یا شمش طلا است. آنها برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند.

ضمانت به خریدار این حق را می دهد که یک فلز گرانبها را با قیمت معین تا یک تاریخ معین خریداری کند. با این حال ، بر خلاف گزینه ها یا آینده ها ، آنها معمولاً می توانند قبل از تاریخ انقضا به صادرکننده فروخته شوند.

شما می توانید در قالب میله ، ویفر ، شمش و سکه سرمایه گذاری کنید.(سکه های numismatic - سکه های نادر و نادر که توسط کلکسیونرها معامله می شوند - به درستی به عنوان کلکسیون مشاهده می شوند.)

سکه ها قابل حمل ، محبوب ترین و مایع شمش هستند. سکه های شمش سکه های مناقصه قانونی است که توسط نعناع دولت صادر می شود و برخلاف سکه های Numismatic ، آنها هیچ ارزشی فراتر از محتوای فلزی خود ندارند. آنها به طور کلی در یک بار ، نیم اونس ، چهارم اونس و اندازه یک دهم هر اونس قرار می گیرند. چندین کشور سکه شمش تولید می کنند. نمونه هایی از سکه های شمش طلا شامل عقاب آمریکایی ، برگ افرا کانادایی و کروگرند آفریقای جنوبی است. سکه های شمش نقره ای و پلاتین نیز تولید می شوند.

شما ممکن است تحویل فیزیکی شمش را انجام دهید یا فروشنده ممکن است آن را از طرف شما نگه دارد و گواهینامه ای را برای تأیید مالکیت به شما صادر می کند. شمش را می توان از طریق بانک های بزرگ ، شرکت های کارگزاری ، فروشندگان فلزی گرانبها و فروشندگان سکه خریداری کرد.

ارزش شمش با وزن و محتوای یا خلوص آن ، و همچنین با قیمت لکه فلز (قیمت نقدی فلزاتی که بلافاصله تحویل داده می شوند) تعیین می شود ، که روزانه نوسان می کند.

نکته: قبل از سرمایه گذاری در شمش (به غیر از سکه های شمش) ، فلز سنجش شده (به عنوان مثال ، برای وزن و خلوص).