چگونه برای یک طرح پونزی سقوط نکنیم. در اینجا 5 پرچم قرمز وجود دارد

طرح های پونزی به دلیل "ضمانت" که ارائه می دهند به راحتی قابل شناسایی هستند.

خلاصه

• ABC کوچک
• ABC طبیعی
• ABC بزرگ

علیرغم افزایش آگاهی و مقررات سختگیرانه ، سرمایه گذاران همچنان برای طرح هایی که نوید بخش بازده چشم را دارند ، سقوط می کنند. حتی سالمندان و خانه داران ریسک پذیر ، که در غیر این صورت از سرمایه گذاری در صندوق های حقوق صاحبان سهام احتیاط می کنند ، مقاومت در برابر آن را دشوار می کنند. کلاهبرداری اخیر جواهرات IMA Multicrore یک مورد از این مورد است. هزاران نفر - هم ثروتمند و هم فقیر - پس انداز زندگی خود را به همراه صاحب شرکت از بین می برند. تقلب ادعا شده فقط در لیست طولانی مواردی است که سرمایه گذاران برای سوار شدن در آن گرفته شده اند.

دستورالعمل سپرده های تنظیم نشده 2019 وجود دارد که مجازات شدید برای چنین کلاهبرداری ها را تعیین می کند ، اما از طرف شما ، شما باید برای سیگنال های خطر توجه داشته باشید. در ادامه بخوانید تا پنج پرچم قرمز را شناسایی کنید که باید ضمن ارزیابی یک پیشنهاد سرمایه گذاری ، شما را هشدار دهند.

1. بازده خارج از حد و مرز ، هر طرحی را که نوید بازده بالاتر از 15 ٪ را دارد ، باید باعث شک و تردید شود. عمار پاندیت ، بنیانگذار ، کارخانه Happyness ، یک شرکت برنامه ریزی مالی توضیح می دهد: "بازده های غیر طبیعی یا وعده های دو برابر شدن یا سه برابر شدن مبلغ سرمایه گذاری شده در مدت زمان کوتاه ، ویژگی های کلیشه ای کلیشه ای یک طرح پونزی را تشکیل می دهد."طرح های پونزی قول بازده یا پرداخت بالایی را می دهند ، و در ابتدا حرف خود را برای به دام انداختن اولین مجموعه قربانیان ، که در آن زمان متقاعد شده اند برای ثبت نام دوستان و نزدیکان ترغیب شوند ، نگه دارند تا جریان صندوق را حفظ کنند. پس از خشک شدن ، پرداخت ها به دلیل کمبود ارزش ذاتی در تجارت متوقف می شوند. در اصل مستلزم فرار از پیتر برای پرداخت پولس دلخراش تا زمانی که پوشش آن دمیده شود ، و چرخه متوقف می شود.

2. جنبه ضمانت در حالی که حقوق صاحبان سهام به عنوان یک کلاس دارایی می تواند 12-15 ٪ بازده در طولانی مدت ایجاد کند ، سهام و صندوق های سهام دارای فراز و نشیب های خود مطابق با چرخه بازار و نوسانات هستند. طرح های پونزی به دلیل "ضمانت" که ارائه می دهند به راحتی قابل شناسایی هستند. اشاره به بازده های تاریخی جذاب برای نمایش عملکرد قوی قابل درک است ، اما اطمینان از بازده در آینده امکان پذیر نیست."اگر یک طرح بازده فوق العاده بالایی را تضمین کند ، باید زنگ های زنگ را زنگ بزند. کلاهبرداران همچنین در طول سال ها باهوش تر شده اند-برخی ممکن است به شما بگویند که بازیکنان اصلی هستند ، آنها نمی توانند بازده غیرممکن را در محدوده 20-25 ٪ ارائه دهند ، اما 12-15 ٪ می تواند تضمین شود. "از چنین تلاش هایی برای صداقت صادقانه و از این رو قابل اعتماد باشید.

3. هیچ اطلاعاتی در مورد نزولی به شما گفته می شود که نه تنها بازده بالا و تضمین شده است ، بلکه هیچ گونه نزولی نیز وجود ندارد."طرح های خوب تنظیم شده همیشه از پیش بینی های احتمالی را فاش می کنند. هر مشاغل قانونی سهم خود را از خطرات به همراه دارد. اما اگر مشاور سعی کند شما را متقاعد کند ، این یک نشانه دلگرم کننده نیست. "Pankaj Mathpal ، بنیانگذار ، مدیران Optima Money ، گفت: "عدم شفافیت مشخصه ای از چنین برنامه های کلاهبرداری است."لحظه ای که به شما گفته می شود تجارت به دلیل برخی از دستور العمل های ضد مخفی "مخفی" موفقیت آمیز است ، به چنین طرح هایی اسکله گسترده ای بدهید. 4- طرح/مشاور تنظیم نشده شرکت ها ، واسطه ها و طرح ها به خوبی تنظیم نشده اند. برای از بین بردن دامنه فریب ، از نماینده سؤال کنید که آیا وی به عنوان مشاور در هر یک از تنظیم کننده های مالی ثبت نام کرده است یا خیر. Mathpal خاطرنشان می کند: "به طور معمول ، این شرکت ها در ثبت شرکت ها (ROC) ثبت شده اند و از این امر برای گمراه کردن قربانیان در اعتقاد به اجرای طرح های تصویب شده توسط دولت استفاده می کنند."همچنین می توان از شما خواسته شد که اسناد KYC را تهیه کرده و فرم های مفصل را صرفاً برای تأیید این روند پر کنید. توسط مدارک و یا توسط نامه های مختلف ، تمبرها و مهر و موم هایی که در حوضچه سند مشاهده می کنید ، قرار نگیرید. سؤال کنید که آیا نماینده و طرح سرمایه گذاری در حال استفاده در زیر RBI ، SEBI ، IRDAI یا PFRDA ثبت شده است.

5- شواهد حکایتی عدم شفافیت به معنای "بازده" در دسترس عموم نیست ، بنابراین شما نمی توانید به طور مستقل ادعاها را تأیید کنید. بنابراین ، تنها "شواهد" این طرح ها تمایل به ارائه شهادت قربانیان موجود آنها دارند - که بیشتر از این اتفاق می افتد که دوستان و آشنایان شما هستند. از هر طرحی که به بازده آنها در سیستم عامل های عمومی قابل دسترسی نیست ، احتیاط کنید. توجه داشته باشید که وب سایت های شرکت ها یا شرکت های گروهی آنها واجد شرایط برای این هدف نیستند. این اطلاعات باید از طریق سیستم عامل های مستقل به راحتی در دسترس باشد.

سرانجام ، با این وجود ، دانستن همه این علائم هشدار دهنده اگر نتوانید اصرار خود را برای ایجاد سریع سریع کنترل کنید ، نمی تواند به وجود بیاید. جنبه رفتاری مهم است. عدم تسلیم حرص و آز ترین راه برای عایق کاری خود در برابر چنین کلاهبرداری ها است. "

تالار شرم 1. جواهرات ایما: در: 2019 کشف نشده است

Modus Operandi: سرمایه گذاران به عنوان شرکای شناخته شدند. این شرکت ادعا کرد که جدا از سایر مشاغل ، درگیر تجارت شمش بوده است. سرمایه گذاران سود سهام را بدست آوردند که در ماه مارس متوقف شد. نتیجه: هزاران نفر ادعا کرده اند که تقلب شده اند. اعتراضات سرمایه گذاران و تحقیقات ادامه دارد. مالک غافل است.

2. QNET: در: 2014 Modus Operandi: یک طرح MLM ، افراد را مجبور به پرداخت هزینه عضویت ، فروش محصولات این شرکت و دیگران برای ثبت نام به عنوان عضو می کنند. نتیجه: چندین مورد توجیهی دستگیر شده است. تحقیقات ، دادرسی و دادرسی دادگاه ادامه دارد.

3. مزارع EMU: کشف نشده در: 2012 Modus Operandi: افراد برای خرید پرندگان EMU فریب خورده بودند ، با قول دو برابر شدن پول خود به محض اینکه پرندگان در بزرگسالی از آن پول گرفتند. این ، بدون هیچ گونه تحقیق در مورد تقاضا برای گوشت EMU و توسط محصولات. نتیجه: برخی از اپراتورهای مشکوک دستگیر شدند ، قیمت گوشت EMU سقوط کرد و سرمایه گذاران پیراهن خود را از دست دادند.

4- SpeakAsia Online: کشف نشده در: 2011 modus operandi: Lakhs of Investors به این طرح افتاد. آنها مجبور بودند اشتراک های وب را برای 11،000 روپیه خریداری کنند و به شما وعده داده شده برای پر کردن نظرسنجی برای MNC های مختلف. آنها همچنین می توانند با ثبت نام دیگران برای ثبت نام ، کمیسیون کسب کنند. نتیجه: این شرکت جمع شد. مروجین از کشور فرار کردند و فقط بعداً دستگیر شدند.

اخبار بیشتر را بخوانید

(راهنمای حقوقی شما در مورد برنامه ریزی املاک ، وراثت ، اراده و موارد دیگر.)

برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار و اخبار تجاری زنده ، برنامه اخبار اقتصادی تایمز را بارگیری کنید.