نرخ مالیات Crypto برای سال 2023: چگونه می توان آنچه را که مدیون هستید محاسبه کنیم

بله ، رمزنگاری مالیات می شود. سود حاصل از تجارت رمزنگاری ، دقیقاً مانند سهام ، مشمول مالیات بر سود سرمایه است.

Kurt Woock Lead Writer

کورت ووک در سال 2021 نوشتن را برای Nerdwallet آغاز کرد. قبل از پیوستن به Nerdwallet ، کورت نویسنده و مربی کلرادو پرا ، یک سیستم بازنشستگی برای کارمندان عمومی بود. قبل از آن وی یک ویراستار قانونگذاری مجمع عمومی کلرادو بود. Kurt دارای B. A. در موسیقی از دانشگاه والپارایزو و یک کارشناسی ارشد روزنامه نگاری از دانشگاه میسوری-کلمبیا. او در دیترویت زندگی می کند.

به روز شده 27 سپتامبر 2022

ویرایشگر اختصاصی Claire Tsosie |کارت های اعتباری ، نرم افزار تجاری ، پرداخت ها

Claire Tsosie یک ویرایشگر اختصاصی برای Nerdwallet است. زمینه های تخصصی وی شامل تحقیق و استراتژی است. وی مقالاتی را در مورد موضوعات مختلف از جمله نرم افزار تجاری ، Medicare و بهبود خانه ویرایش کرده است. پیش از این ، او بیش از پنج سال نویسنده کارت اعتباری در Nerdwallet بود. کار او توسط Forbes ، USA Today و آسوشیتدپرس به نمایش در آمد. او بلندگو در هر دو CardCon (2017 ، 2018) و Fincon (2019) بوده است.

بسیاری یا تمام محصولات ارائه شده در اینجا از طرف شرکای ما هستند که ما را جبران می کنند. این تأثیر می گذارد که کدام محصولات را در مورد آنها می نویسیم و محصول در یک صفحه ظاهر می شود. با این حال ، این بر ارزیابی های ما تأثیر نمی گذارد. نظرات ما خود ماست. در اینجا لیستی از شرکای ما آورده شده است و در اینجا نحوه کسب درآمد ارائه شده است.

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است. NerdWallet خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین به سرمایه گذاران توصیه یا توصیه نمی کند که سهام خاص ، اوراق بهادار یا سرمایه گذاری های دیگر را خریداری یا بفروشند.

فهرست مطالب

• مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت برای رمزنگاری
• مالیات بر سود سرمایه بلند مدت برای رمزنگاری
• چه اتفاقی می افتد اگر دارایی های ورشکستگی ftx. us را از دست بدهم؟
• سؤالات متداول مالیات cryptocurrency

بیشتر شبیه این سرمایه گذاری رمزنگاری

فهرست مطالب

• مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت برای رمزنگاری
• مالیات بر سود سرمایه بلند مدت برای رمزنگاری
• چه اتفاقی می افتد اگر دارایی های ورشکستگی ftx. us را از دست بدهم؟
• سؤالات متداول مالیات cryptocurrency

بیشتر شبیه این سرمایه گذاری رمزنگاری

هنگامی که cryptocurrency را می فروشید ، مشمول مالیات بر سود سرمایه فدرال هستید. این همان مالیاتی است که شما برای فروش سایر دارایی ها از جمله سهام پرداخت می کنید.

مالیات سود سرمایه درصدی از سود شما یا سود شما است. یک درصد واحد استفاده نمی شود. در عوض ، درصد توسط دو عامل تعیین می شود:

چه مدت قبل از فروش آن ارز دیجیتال را در اختیار داشتید. اگر بیش از یک سال مالک آن باشید، معمولاً مالیات کمتری نسبت به آنچه که اگر زودتر آن را بفروشید، پرداخت خواهید کرد.

کل درآمد مشمول مالیات شما برای سالی که ارز دیجیتال را فروختید. به طور کلی، هر چه درآمد مشمول مالیات شما بیشتر باشد، نرخ شما نیز بالاتر خواهد بود.

تنها در صورتی که ارز دیجیتال را بفروشید، چه به صورت نقدی و چه برای ارز دیجیتال دیگر، مشمول مالیات می شوید. بنابراین، اگر 100 دلار ارز دیجیتال خریداری کرده اید که اکنون 200 دلار ارزش دارد و همچنان مالک آن هستید، مشمول مالیات نمی شوید.

مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت برای رمزنگاری

اگر قبل از فروش یک سال یا کمتر صاحب ارز دیجیتال هستید، مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت را پرداخت خواهید کرد. مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت بیشتر از مالیات بر عایدی سرمایه بلند مدت است.

هر گونه سود حاصل از سود سرمایه کوتاه مدت به سایر درآمدهای مشمول مالیات سال اضافه می شود و شما مالیات خود را بر کل مبلغ محاسبه می کنید. در نهایت برای بخشی از درآمد خود که در هر گروه مالیاتی قرار می گیرد، نرخ مالیات متفاوتی را پرداخت خواهید کرد.

به عنوان مثال، اگر شما یک فایل کننده مجرد هستید، 10٪ از درآمد 10275 دلاری اول را پرداخت می کنید. سپس، شما 12٪ در بخش بعدی درآمد، تا 41775 دلار پرداخت می کنید.

براکت های مالیاتی 2022 برای مالیات های سررسید در سال 2023

فیلرهای تکی

گروه درآمد مشمول مالیات

10 درصد درآمد مشمول مالیات

1027. 50 دلار به اضافه 12 درصد از مبلغ بیش از 10275 دلار.

4807. 50 دلار به اضافه 22 درصد از مبلغ بیش از 41775 دلار.

89, 076 دلار تا 170, 050 دلار.

15, 213. 50 دلار به اضافه 24 درصد از مبلغ بیش از 89, 075 دلار.

170051 تا 215950 دلار.

34, 647. 50 دلار به اضافه 32 درصد از مبلغ بیش از 170, 050 دلار.

215951 دلار تا 539900 دلار.

49, 335. 50 دلار به علاوه 35 درصد از مبلغ بیش از 215, 950 دلار.

162718 دلار به اضافه 37 درصد از مبلغ بیش از 539900 دلار.

متاهل، تشکیل پرونده مشترک

گروه درآمد مشمول مالیات

10 درصد درآمد مشمول مالیات

2055 دلار به اضافه 12 درصد از مبلغ بیش از 20550 دلار.

83551 دلار تا 178150 دلار.

9, 615 دلار به علاوه 22 درصد از مبلغ بیش از 83, 550 دلار.

178151 دلار تا 340100 دلار.

30, 427 دلار به علاوه 24 درصد از مبلغ بیش از 178, 150 دلار.

340101 تا 431900 دلار.

69295 دلار به علاوه 32 درصد از مبلغ بیش از 340100 دلار.

431, 901 تا 647, 850 دلار.

98, 671 دلار به علاوه 35 درصد از مبلغ بیش از 431, 900 دلار.

174, 253. 50 دلار به اضافه 37 درصد از مبلغ بیش از 647, 850 دلار.

متاهل، جدا تشکیل پرونده

گروه درآمد مشمول مالیات

10 درصد درآمد مشمول مالیات

1027. 50 دلار به اضافه 12 درصد از مبلغ بیش از 10275 دلار.

4807. 50 دلار به اضافه 22 درصد از مبلغ بیش از 41775 دلار.

89, 076 دلار تا 170, 050 دلار.

15, 213. 50 دلار به اضافه 24 درصد از مبلغ بیش از 89, 075 دلار.

170051 تا 215950 دلار.

34, 647. 50 دلار به اضافه 32 درصد از مبلغ بیش از 170, 050 دلار.

215, 951 دلار تا 323, 925 دلار.

49, 335. 50 دلار به علاوه 35 درصد از مبلغ بیش از 215, 950 دلار.

87126. 75 دلار به اضافه 37 درصد از مبلغ بیش از 323925 دلار.

سرپرست خانوار

گروه درآمد مشمول مالیات

10 درصد درآمد مشمول مالیات

1،465 دلار به علاوه 12 ٪ از مبلغ بیش از 14،650 دلار.

6،415 دلار به علاوه 22 ٪ از مبلغ بیش از 55. 900 دلار.

89،051 دلار تا 170،050 دلار.

13،708 دلار به علاوه 24 ٪ از مبلغ بیش از 89،050 دلار.

170051 تا 215950 دلار.

33،148 دلار به علاوه 32 ٪ از مبلغ بیش از 170،050 دلار.

215951 دلار تا 539900 دلار.

47،836 دلار به علاوه 35 ٪ از مبلغ بیش از 215. 950 دلار.

161،218. 50 دلار به علاوه 37 ٪ از مبلغ بیش از 539. 900 دلار.

برنامه ریزی مالیاتی آسان شد هنوز زمان لازم است تا مالیات های خود را با مالیات بر مهار انجام دهید. از مالیات بری دیدن کنید

مالیات بر سود سرمایه بلند مدت برای رمزنگاری

اگر بعد از داشتن بیش از یک سال Cryptocurrency را بفروشید ، سود سرمایه بلند مدت را پرداخت خواهید کرد. سود سرمایه بلند مدت سیستم براکت های مالیاتی خاص خود را دارد. در حالی که این نوع دستاوردها به عنوان درآمد عادی مالیات نمی شوند ، شما هنوز هم از درآمد مشمول مالیات خود برای تعیین براکت سود سرمایه بلند مدت که در آن قرار دارید استفاده می کنید. بسته به درآمد و وضعیت پرونده خود ، به طور کلی یا 0 ٪ پرداخت می کنید ،15 ٪ یا 20 ٪ در مورد دستاوردهای بلند مدت شما.

متاهل، تشکیل پرونده مشترک

متاهل، جدا تشکیل پرونده

سرپرست خانوار

اگر درآمد مشمول مالیات شما باشد ، 0 ٪ سود سرمایه بلند مدت نرخ مالیات را برآورده می کند:

اگر درآمد مشمول مالیات شما باشد ، 15 ٪ نرخ مالیات سرمایه بلند مدت کاهش می یابد:

41،676 دلار به 459،750 دلار.

83،351 دلار تا 517. 200 دلار.

41،676 دلار تا 258،600 دلار.

55،801 دلار تا 488. 500 دلار.

اگر درآمد مشمول مالیات شما باشد ، 20 ٪ نرخ مالیات سرمایه بلند مدت را افزایش می دهد:

تبلیغ امتیاز nerdwallet

رتبه بندی Nerdwallet توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود. فرمول امتیاز دهی برای کارگزاران آنلاین و مشاوران روبو بیش از 15 عامل از جمله هزینه حساب و حداقل ، انتخاب سرمایه گذاری ، پشتیبانی مشتری و قابلیت برنامه های تلفن همراه را در نظر می گیرد.

امتیاز nerdwallet

رتبه بندی Nerdwallet توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود. فرمول امتیاز دهی برای کارگزاران آنلاین و مشاوران روبو بیش از 15 عامل از جمله هزینه حساب و حداقل ، انتخاب سرمایه گذاری ، پشتیبانی مشتری و قابلیت برنامه های تلفن همراه را در نظر می گیرد.

امتیاز nerdwallet

رتبه بندی Nerdwallet توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود. فرمول امتیاز دهی برای کارگزاران آنلاین و مشاوران روبو بیش از 15 عامل از جمله هزینه حساب و حداقل ، انتخاب سرمایه گذاری ، پشتیبانی مشتری و قابلیت برنامه های تلفن همراه را در نظر می گیرد.

با توجه به نوع معامله متفاوت است. هزینه های دیگر ممکن است اعمال شود

200 دلار در Crypto دریافت کنید

وقتی ثبت نام می کنیدشرایط اعمال می شود.

در حال حاضر هیچ تبلیغی در دسترس نیست

5 دلار در Crypto دریافت کنید

پس از باز کردن یک حساب Webull ، فعال سازی معاملات رمزنگاری و تکمیل یک [1] تجارت رمزنگاری قبل از 3/31/2023.

بیشتر بدانید بیشتر بدانید بیشتر بدانید

چه اتفاقی می افتد اگر دارایی های ورشکستگی ftx. us را از دست بدهم؟

اگر شما یک سرمایه گذار هستید که در FTX وجوهی داشتید ، خود را قادر به دسترسی یا خارج کردن آن در حدود زمانی که شرکت در ماه نوامبر برای ورشکستگی ثبت نام کرده است ، پیدا نکردید ، در اینجا چیزی است که شما باید بدانید:

با حسابدار خود ASAP تماس بگیرید. آنها می توانند "ایده خوبی در مورد چگونگی تأثیر این امر از منظر مالیاتی" به شما ارائه دهند ، می گوید: جیسون باس ، وکیل و حسابدار عمومی معتبر که شرکت ، مالیات بر cryptocurrency ، در Cryptocurrency تخصص دارد. به عنوان مثال ، سودهایی که از معاملات در اوایل سال به دست آورده اید ، هنوز هم مشمول مالیات است ، حتی اگر این وجوه متعاقباً غیرقابل تحمل باشند. اگر قصد داشتید از FTX برای تأمین این مالیات ها استفاده کنید ، به منبع دیگری نیاز دارید.

انتظار کاهش مالیات فوری را ندارید. برخی از مقررات IRS وجود دارد که به شما امکان می دهد ضرر و زیان را بنویسید ، اما باس می گوید که وی به مشتریان تحت تأثیر FTX توصیه کرده است که هیچ یک از این وضعیت را پوشش نمی دهد. برای قربانیان طرح های پونزی قوانین هاربر امن وجود دارد ، اما بسیاری از شرایط بیرونی ابتدا باید قبل از این استثناء برآورده شوند که می تواند برای کاربران FTX اعمال شود. باس می گوید ، به طور کلی ، رفتار با وجوه گمشده عاقلانه نیست ، گویی که رمزنگاری با 0 دلار فروخته می شود وقتی که در واقع دسترسی به وجوه در ورشکستگی از بین رفت.

ممکن است چیزی را پس بگیرید - در نهایت. مجموعه مقالات ورشکستگی دارایی های باقی مانده را در بین کسانی که ادعای آن دارایی ها را دارند ، تقسیم می کند ، که احتمالاً شامل کاربران FTX خواهد بود. باس می گوید این روند به احتمال زیاد سالها طول خواهد کشید و کاربران نباید انتظار داشته باشند که کاملاً ساخته شوند ، اما در آینده می تواند پولی داشته باشد.

ذخیره وجوه در مبادله متمرکز خطر دارد. برای کاهش خطر دسترسی به بودجه خود در یک رویداد غیرقابل پیش بینی در آینده ، باس به شما توصیه می کند:

تاریخچه معاملات کامل خود را حداقل یک بار در ماه بارگیری کنید. شما می توانید این کار را به صورت دستی انجام دهید ، یا می توانید با استفاده از برنامه هایی که می توانند اطلاعات حساب خود را به طور ایمن بخوانند ، مشابه یک برنامه بودجه بندی ، فرایند را به صورت خودکار انجام دهید. برخی از نرم افزارهای مالیاتی رمزنگاری این ویژگی را دارند.

وجوه خود را از مبادله ذخیره کنید. رمزنگاری شما قصد فروش یا تجارت برای آینده قابل پیش بینی را ندارید ، احتمالاً در فضای سرد امن ترین است. برای دارایی ها ، از جمله stablecoins ، از یک کیف پول رمزنگاری آنلاین استفاده کنید که می خواهید به آنها سریعتر دسترسی پیدا کنید.

سؤالات متداول مالیات cryptocurrency

چه می شود اگر من cryptocurrency را برای ضرر فروخته ام؟

اگر رمزنگاری را برای کمتر از آنچه خریداری کرده اید می فروشید ، می توانید از آن ضررها برای جبران سود حاصل از جای دیگر استفاده کنید. شماره حاصل گاهی اوقات سود خالص شما نامیده می شود. مثلا:

شما 100 دلار Crypto ABC و 100 دلار Crypto XYZ خریداری می کنید. بعداً ABC را با قیمت 75 دلار (ضرر 25 دلار) و XYZ با 200 دلار (سود 100 دلار) می فروشید. مبلغ مشمول مالیات شما 75 دلار (100 تا 25 دلار) خواهد بود.

اگر ضررهای شما از سود شما فراتر رود ، می توانید از مبلغ اضافی برای کاهش درآمد مشمول مالیات خود استفاده کنید ، در بیشتر موارد تا 3000 دلار. سپس می توانید از هرگونه ضرر باقی مانده برای جبران سود در سالهای آینده استفاده کنید یا "تحمل کنید".

آیا اگر کیف پول را تغییر دهم مالیات می دهم؟

شماره. انتقال cryptocurrency از یک کیف پول به دیگری شما به عنوان فروش آن حساب نمی شود. شما مالیات نخواهید گرفت.

آیا اگر Cryptocurrency را برای یک رمزنگاری دیگر معامله می کردم ، هنوز مالیات می پردازم؟

آره. خدمات درآمد داخلی در این باره واضح است: اگر Cryptocurrency را برای هر دارایی دیگر ، از جمله سایر ارزهای رمزنگاری شده تجارت می کنید ، این یک رویداد مشمول مالیات است.

به چه اشکال نیاز دارم؟

شما تاریخچه معاملات مربوطه را در فرم IRS 8949 ثبت خواهید کرد و اطلاعات مربوط به فرم 1040 را به همراه سود سرمایه از هر سرمایه گذاری دیگر خلاصه می کنید.

آیا انجام این کار خودم آسان است؟

بستگی دارداگر مبادله شما فرم های مالیاتی مناسب را برای شما ارسال کند ، مدیریت آسان تر است.

باس می گوید ، بسیاری از مبادلات متمرکز مستقر در ایالات متحده از شیوه های مدیریت داده خوبی برخوردار هستند. وی خاطرنشان می کند ، مبادلات دیگر دارای داده های ناچیز هستند ، به این معنی که ممکن است شما نیاز به پشتیبانی از مشتری داشته باشید.

تهیه اطلاعات می تواند کار وقت گیر باشد ، به خصوص اگر معاملات زیادی انجام داده اید. اما نرم افزار مالیاتی خاص رمزنگاری که به مبادله رمزنگاری شما متصل می شود ، اطلاعات را کامپایل می کند و فرم IRS 8949 را تولید می کند تا بتوانید این کار را آسانتر کنید.

باس می گوید ، چنین برنامه های نرم افزاری "برای 95 ٪ از کاربران رمزنگاری به اندازه کافی مناسب هستند."

برخی از موقعیت های پیچیده احتمالاً نیاز به کمک حرفه ای دارند. به گفته باس ، اگر:

شما صدها یا هزاران معامله دارید. معاملات شما در زنجیره ای است یا اگر از مبادله ای استفاده کرده اید که در ایالات متحده مستقر نیست. رمزنگاری که شما فروخته اید قبل از سال 2016 خریداری شده است.

شما فقط آرامش خاطر می خواهید. باس می گوید برخی از مشتری ها قبل از انتخاب خود ، فقط یک سال با او همکاری می کنند.

آیا راهی برای جلوگیری از پرداخت مالیات بر رمزنگاری وجود دارد؟

باس می گوید خوب است که برای به حداقل رساندن مالیات خود استراتژیک باشید. اما این فقط توصیه خوبی است که در مورد تمام جنبه های زندگی مالی شما صدق می کند. وقتی صحبت از رمزنگاری می شود ، استراتژیک بودن هرگز نباید به معنای خفا بودن باشد.

او می گوید: "هر کاری که می کنید ، یک حسن نیت تلاش کنید تا تمام فعالیت ها را گزارش دهید و هر کاری را که فکر می کنید نامشخص است ، فاش کنید.""افشای اطلاعات در مورد IRS مهم است. در پایان روز ، مجازات های احتمالی می تواند بیش از پرداخت مالیات بر فعالیت رمزنگاری که در آن مشغول کار بودید ، باشد. "

او خاطرنشان می کند ، معمولاً اگر تلاش خوبی برای افشای فعالیت تجاری خود انجام دهید ، هیچ مشکلی نخواهید داشت.