مشاور مالی در هنگام نوسانات شدید بازار انجام نمی شود

مشاوران مالی نقش مهمی در کمک به مشتریان در دستیابی به مهمترین اهداف مالی خود دارند. اما در جایی که آنها واقعاً هزینه های خود را بدست می آورند ، در مواقعی مانند این ، هنگام کمک به مشتریان برای حرکت در آبهای خرد شده از نوسانات شدید بازار است. مشتریان به مشاوران خود نگاه می کنند تا آنها را از طریق زمان های ترسناک راهنمایی کنند و به آنها اطمینان دهند که همه چیز خوب خواهد بود.

احساسات هنگامی که بازار بی ثبات می شود ، بالا می رود. هنگامی که استرس داشته باشید ، انسان به طور غریزی می خواهد کاری انجام دهد و به نوعی اقدامات را برای کاهش یا از بین بردن تهدید انجام دهد. این زمانی است که اشتباهات به طور معمول رخ می دهد. ارزش یک مشاور مالی به تناسب مستقیم با سطح اضطراب مشتری های خود افزایش می یابد ، که به نوسانات بازار بی ثبات به عنوان تهدیدی برای امنیت مالی خود نگاه می کنند. نقش مهم مشاوران مالی این است که مشتریان خود را از ایجاد اشتباهات رفتاری پرهزینه نگه دارند. در دوره هایی از نوسانات شدید بازار ، مواردی وجود دارد که مشاوران باید انجام دهند و کارهایی را که باید از انجام آنها برای به حداکثر رساندن ارزش خود برای مشتریان خود جلوگیری کنند. اینجا چندتایی هستند.

اگر برای تهیه چشم انداز و مشتری برای سرمایه گذاری عاطفی وحشی نیاز دارید ، سرمایه گذاری طولانی مدت واقعاً این است که CD یا MP3 ، حقایق ساده را برای سرمایه گذاران دریافت کنید.

شماره 1. با ترس با واقعیت ها مبارزه کنید.

نوسانات شدید می تواند ترسناک باشد. عدم اطمینان و اضطراب را افزایش می دهد. مشاوران می توانند با آموزش آنها در مورد نوسانات و نقش آن در تولید بازده سرمایه گذاری ، ترس مشتری را کاهش دهند. به مشتریان یادآوری کنید که کاهش بازار فقط در پیشروی ماندگار در بازار ، وقفه های موقتی است.

شماره 2به مشتریان یادآوری کنید که نوسانات بازار در برنامه های بلند مدت آنها پخته می شود.

نرخ فرضیات بازده مورد استفاده برای رشد دارایی در حال حاضر برای نوسانات بازار به حساب می آید. مهمتر از همه ، این نرخ بازده - خواه 5 ٪ ، 6 ٪ یا 10 ٪ باشد - بدون دوره نوسانات بازار امکان پذیر نخواهد بود.

شماره 3. مشتریان خود را روی آنچه که می دانند متمرکز کنید.

هیچ کس نمی تواند مطمئن باشد که چگونه بازار فردا ، هفته آینده یا سال آینده حرکت خواهد کرد. آنچه می دانست این است که نوسانات بازار طبیعی است و باید انتظار داشت. بعضی اوقات بدتر از زمان های دیگر است ، اما از نظر تاریخی ، بازار همیشه بهبود یافته است. به جای تمرکز بر آنچه ناآگاه است ، مشتریان خود را ترغیب کنید تا روی آنچه که می دانند ، تمرکز کنند ، این اهداف بلند مدت آنها است ، چقدر آنها برای دستیابی به اهداف خود کنار می آیند و در حال حاضر در رابطه با اهداف خود قرار دارند.

شماره 4در مورد استراتژی هایی برای مقابله بهتر یا استفاده از نوسانات بازار بحث کنید.

هنگامی که بازارها بی ثبات می شوند ، فرصتی برای بحث در مورد چگونگی استراتژی های خاص سرمایه گذاری می تواند به بهبود موقعیت های آنها کمک کند. به عنوان مثال ، برداشت از دست دادن مالیات می تواند به کاهش مالیات آنها و افزایش بازده نمونه کارها کمک کند. یا اینکه چگونه تعادل مجدد تضمین می کند که ضمن حفظ مشخصات ریسک خود ، با تخصیص دارایی هدف خود در مسیر خود قرار می گیرند.

شماره 5به همه مشتری های خود دسترسی پیدا کنید.

برای اطمینان به آنها و پیش از احساسات آنها می خواهید با مشتریان خود تماس بگیرید. یک ایمیل آماده داشته باشید تا به کلیه مشتریان خود ارسال کند که توضیح می دهد چه اتفاقی می افتد و برخی از زمینه ها را ارائه می دهد (به عنوان مثال ، اقدام عادی بازار ، اصلاحات برای بازار طولانی مدت و غیره مناسب است) ، و یک دوره عمل را توصیه می کند (یعنی آرامش وسرجاتون بمونین).

برای اطمینان از انتقال پیام مناسب به مشتریان خود ، باید آنها را بر اساس مشخصات سرمایه گذاری آنها تقسیم کنید. به عنوان مثال ، پیامی که ممکن است بخواهید به مشتری های نزدیک یا بازنشستگی تحویل دهید ممکن است با مشتری های جوان متفاوت باشد.

اگر به کمک به مشتریان متقاعد کننده نیاز دارید که سرمایه گذاری طولانی مدت همیشه ایده خوبی است ، از ارائه فیلم و پاورپوینت دون کانلی "Litany of Fract" را بررسی کنید-داستانی که تاریخچه بازار سهام را طی شش دهه نشان می دهد و نشان می دهد که چگونه آن را از بین می بردبرخی از بدترین فاجعه در تاریخ کشور ما ، قدمت آن به دهه 1950.

شماره 6از تماس مشتری جلوگیری نکنید.

در طول لحظه های وحشتناک در بازارها ، مشاوران می توانند با تماس های مشتری های مربوطه محاصره شوند. در این مواقع به غیر از صحبت با مشتری های خود ، هیچ چیز دیگری که باید انجام دهید وجود ندارد. کلیه تماس های مشتری باید طی 24 ساعت برگردانده شود. اگر کار خوبی در آموزش مشتریان خود در مورد نحوه کار بازارها انجام داده اید ، احتمالاً به همان اندازه تماس دریافت نخواهید کرد. برای کسانی که تماس می گیرند ، فرصتی برای دنبال کردن DOS ذکر شده در بالا است.

شماره 7به ترس مشتری خود تسلیم نشوید.

برخی از مشتری ها می توانند نسبت به سایرین واکنشی بیشتری داشته باشند. در حالی که مهم است که نسبت به احساسات آنها همدلی داشته باشید ، باید از انصراف از کنترل رابطه و تعهد به تمایل آنها "برای رفع مشکل" در کوتاه مدت با هزینه برنامه بلند مدت خود جلوگیری کنید. ناگهان ، رابطه دیگر با توصیه های منطقی و عینی هدایت نمی شود. در عوض ، قرار است مشاوران انگیزه های رفتاری از آن جلوگیری کنند ، مانند فروش به کاهش شدید بازار یا رها کردن استراتژی بلند مدت برای کاهش رنج فوری.

شماره 8فرصتی را برای نشان دادن ارزش خود از دست ندهید.

همانطور که در صدر این مقاله بیان کردم ، مواقعی مانند این است که مشاوران واقعاً دستمزد خود را بدست می آورند. هنگامی که مشتری ها پریشان هستند ، همه چیز را زیر سوال می برند ، از جمله ارزش روابط مشاور خود و اینکه آیا این انتظارات آنها را برآورده می کند.

آنچه مشتری ها در این مواقع به دنبال آن هستند ، گرچه ممکن است آن را درک نکنند ، مربی است - کسی برای اطمینان به آنها ، آنها را بر روی آنچه مهم و شناخته شده است متمرکز کنید و آنها را برای تصمیماتی که می خواهند بگیرند ، پاسخگو باشند. این کاری است که مربیان انجام می دهند - بدون احساسات یا قضاوت. یک مربی خوب به مشتریان کمک می کند تا با موقعیت ها کنار بیایند ، در حالی که هرگز از مسئولیت خود برای نگه داشتن مشتری خود دور نمی شوند. اینگونه است که ارزش خود را نشان می دهید.

این ویدیوی 3 دقیقه ای را تماشا کنید تا بدانید که چگونه کیت ابزار Market Market و خرس ما به شما کمک می کند تا ترس مشتری را آرام کنید و آنها را از طریق هر بازار خرس یا دوره نوسانات شدید راهنمایی کنید!

این کیت ابزار Norsility & Bear Market برای شما مناسب است - این دستورالعمل هایی را برای انجام آنچه باید انجام دهید ، چه بگویید و چگونه می توانید آن را با تأثیر بگویید ، بنابراین شما و مشتریان خود از هرگونه بازار خرس یا نوسانات بازار استفاده کنید. به علاوه ، این به شما مفاهیم عالی و نقاط صحبت برای شما می دهد تا در کسب و کار جدید پیروز شوید! امروز دسترسی پیدا کنید!

نویسنده: دون کانلی

دون A. کانلی سخنران ، انگیزه و مربی مشاوران مالی است. در طی یک حرفه بیش از 40 سال در وال استریت ، وی نزدیک به 19 سال به عنوان سخنگوی شرکت ، معاون ارشد رئیس جمهور و مدیر ارشد بازاریابی برای سرمایه گذاری Putnam ، علاوه بر داشتن مقامات به عنوان کارگزار سهام ، برنامه ریز مالی ، مدیر شعبه ، عمده فروشان کار کرد. و مدیر فروش ملی. او به عنوان بنیانگذار و مدیرعامل دون کانلی 24/7 ، ایده های فروش به موقع و تحریک آمیز را برای هزاران متخصص مالی ، 24 ساعت شبانه روز ، هفت روز در هفته ارائه می دهد.

مقالات بیشتر توسط دون کانلی