هدف از پورتفولیوی متنوع چیست؟

پاسخ کوتاه: هرچه سرمایه گذاری های خود را بهتر در دارایی های مختلف توزیع کنید، احتمال ضرر کمتری برای همه آنها وجود دارد. یا به عبارت دیگر، تلفات کل شما احتمالاً کمتر خواهد بود.

برای قوی ماندن، بدن شما به انواع مواد مغذی از پروتئین، سبزیجات و میوه ها گرفته تا کربوهیدرات نیاز دارد. و در هر یک از این گروه های غذایی، غذاهای مختلف ویتامین های متفاوتی را ارائه می دهند. هویج سرشار از ویتامین A است، در حالی که بروکلی منبع خوبی از فیبر، پروتئین و آهن است. هرچه رژیم غذایی شما متنوع تر باشد، در معرض مواد مغذی بیشتری قرار خواهید گرفت. مفهوم مشابهی در مورد سرمایه گذاری صدق می کند. برای یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت، نه تنها می تواند ایده خوبی باشد که سرمایه گذاری های خود را در طبقات مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه و غیره توزیع کنید، بلکه می توانید در هر طبقه، و در بین کشورها، ارزها، تنوع ایجاد کنید. و زمان.

با این حال، تنوع یک راه حل درمان یا یک حفاظت تضمین شده نیست. درست مانند اینکه چگونه یک رژیم غذایی متعادل از شما در برابر بیماری محافظت نمی کند (همه ما گهگاهی بیمار می شویم)، داشتن یک سبد متنوع به این معنی نیست که سرمایه گذاری های شما هرگز کاهش نمی یابد یا حتی به طور چشمگیری کاهش نمی یابد - تنوع بخشی به سادگی است. استراتژی ای که می تواند به شما کمک کند تا حدی که در غیر این صورت زیان ها شدید نباشد و این پتانسیل را دارد که نوسانات کمتری را در بازده شما ایجاد کند.

پورتفولیوی متنوع چگونه به نظر می رسد؟

هرچه سرمایه گذاری های شما متنوع تر و متنوع تر باشد، بهتر می توانند به شما در کاهش ضرر کمک کنند.

وقتی صحبت از جایی که می توانید پول خود را سرمایه گذاری کنید، هیچ انتخابی وجود ندارد. علاوه بر سهام و اوراق قرضه، وجوه بازار پول، املاک و مستغلات، کالاها، سهام خصوصی و غیره وجود دارد. علاوه بر این، در هر طبقه سرمایه گذاری، می توانید پول خود را در شرکت ها، بخش های صنعتی، جغرافیایی و ارزهای مختلف قرار دهید.

با داشتن پورتفولیوی متنوع، ایده این است که هرچه مجموعه ای از طبقات و وجوه دارایی شما متنوع تر باشد، بهتر می تواند زیان را کاهش دهد. بازارها معمولاً به صورت چرخه ای کار می کنند و بازارهای مختلف ممکن است در زمان های مختلف بالا یا پایین بروند. در تئوری، یک سبد متنوع می تواند به سرمایه گذاری شما کمک کند، بنابراین اگر چند بازار در یک سال ضربه بخورند، سایر بخش های سبد شما ممکن است به رشد خود ادامه دهند.

بنابراین چه نوع ترکیبی برای شما مناسب است؟

پاسخ به این بستگی دارد که شما چه کسی هستید و با سرمایه گذاری های خود به چه چیزی می خواهید برسید. ممکن است بر اساس نیازهای مالی، شخصیت و جدول زمانی خود تصمیم بگیرید که پول بیشتری در یک طبقه یا بخش نسبت به دیگری سرمایه گذاری کنید.

چند نمونه از کلاس های سرمایه گذاری یا دسته بندی چیست؟

در اینجا سه نمونه از کلاسهای اصلی دارایی:

سهام می تواند یکی از بی ثبات ترین دسته دارایی ها باشد. به عبارت دیگر ، یک سال بازده از سهام می تواند بسیار زیاد باشد و به دنبال آن سال بعد ضرر شدید. سرمایه گذاری سهام می تواند پتانسیل زیادی برای بازده های بزرگ داشته باشد ، اما این به طور معمول برای سرمایه گذاران که مایل به عبور از چندین چرخه رونق و شلوغی هستند ، صادق است ، که می تواند مدت زمان طولانی را طول بکشد. اوراق قرضه به طور کلی منبع امن تر بازده نسبت به سهام محسوب می شود ، اما بازده آنها نیز به طور متوسط پایین تر است. آنها را به عنوان یک ریسک پایین تر ، دسته پاداش پایین تر فکر کنید. پول نقد و معادل نقدی می تواند شامل حساب پس انداز معمولی شما و همچنین صورتحساب خزانه داری و حساب های بازار پول باشد. آنها غالباً امن ترین مکان های سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند ، اما همچنین شناخته شده است که برخی از کمترین بازده را در طول زمان دسته های دارایی عمده به دست می آورند. به خاطر داشته باشید که هر یک از این دسته ها می توانند از مجموعه ای از شرکت ها ، صنایع و مناطق جغرافیایی تشکیل شوند. و طیف کاملی از دسته ها فراتر از این سه نفر وجود دارد. املاک و مستغلات ، کالاها (مانند طلا ، روغن ، آب) ... لیست ادامه می یابد. نکته مهمی که باید بدانید این است که هر دسته از سرمایه گذاری و زیر مجموعه ممکن است بسته به سال ، بازده متفاوتی از سرمایه گذاری (ROI) داشته باشند.

منبع: Robinhood