آیا سرمایه گذاری می کنید یا حدس می زنید؟

در اینجا نحوه گفتن تفاوت آورده شده است. و هنگامی که واقعاً خوب است که در بورس سهام حدس بزنید.

(اعتبار تصویر: گتی تصاویر) آخرین به روز شده 7 ژوئیه 2022

آیا احساس تردید دارید که بیشتر پول خود را در بازار قرار دهید زیرا این قمار است؟حتی سرمایه گذاران فصلی نیز می توانند از سرمایه گذاری پول سخت درآمد خود عصبی شوند ، زیرا تمام سرمایه گذاری ها با ریسک همراه هستند.

و برای اکثر مردم ، فکر از دست دادن پولی که برای کسب درآمد سخت کار کرده اید بسیار دردناک تر از احتمال کسب درآمد بیشتر است.

اما این مسئله است: اگر شما عاقلانه سرمایه گذاری می کنید ، می توانید خطرات خود را از طریق استراتژی های مناسب ، مانند تخصیص دارایی مناسب و تنوع ، کاهش دهید. شما هنوز هم خطر ابتلا به خسارات موقت را به خطر می اندازید ، اما این همان نیست که پول نقد خود را به میز بزور و با تهدید بپردازید.

در امور مالی شخصی Kiplinger مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

تا 74 ٪ پس انداز کنید

برای اخبار الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین مشاوره تخصصی در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیم به نامه الکترونیکی خود.

با بهترین مشاوره متخصص - مستقیم به نامه الکترونیکی خود سود و پیشرفت کنید.

ثبت نام

با این حال ، برخی از افراد با سرمایه گذاری از این طریق رفتار می کنند. آنها بدون برنامه ، بدون استراتژی و بدون ضمانت های مناسب برای محافظت در برابر خطرات غیر ضروری ، پول را به بازار می اندازند.

به عبارت دیگر ، آنها به هیچ وجه سرمایه گذاری نمی کنند. آنها حدس می زنند ، و اغلب در نتیجه نوسانات وحشی و خسارات عمده در اوراق بهادار خود را تجربه می کنند.

با ثروت خود چه می کنید؟

بنیامین گراهام در مورد چگونگی شناسایی یک دلال در کتاب سرمایه گذاری بزرگ خود ، "سرمایه گذار هوشمند" نوشت. وی توضیح داد که "علاقه اصلی دلالان در پیش بینی و سودآوری از نوسانات بازار نهفته است. علاقه اصلی سرمایه گذار در دستیابی و نگه داشتن اوراق بهادار مناسب با قیمت مناسب است. "

گراهام در ادامه می نویسد که سرمایه گذاران به حرکات بازار اهمیت می دهند - بلکه فقط از دیدگاه عملی ، نه به این دلیل که از نظر عاطفی درگیر نوسانات می شوند. گراهام گفت ، حرکات در یک بازار ، "به طور متناوب سطح پایین قیمت ایجاد می کند ، که در آن [سرمایه گذار] عاقلانه خرید و سطح قیمت بالایی خواهد داشت ، که در آن [سرمایه گذار] مطمئناً باید از خرید خودداری کند و احتمالاً عاقلانه خواهد بود. "

براساس این تعریف ، "سرمایه گذاران" فقط افرادی نیستند که پول را در بازار قرار می دهند. سرمایه گذاران افرادی هستند که به طور هدفمند ، استراتژیک و منطقی اوراق بهادار را خریداری و می فروشند. از طرف دیگر دلالان؟اینها افرادی هستند که در بازار نیز خریداری و می فروشند - اما آنها این کار را از نظر عاطفی و بدون استراتژی انجام می دهند.

بنابراین ، در کدام طرف طیف سقوط می کنید؟آیا سرمایه گذاری می کنید یا حدس می زنید؟

اگر مطمئن نیستید ، این لیست از فعالیت ها و رفتارها را در نظر بگیرید. اگر جعبه ها را در اینجا بررسی می کنید ، ممکن است حدس بزنید:

• شما در مورد کوتاه مدت فکر می کنید. شما سعی می کنید در مدت زمان کوتاهی بازده بزرگی کسب کنید. به جای برنامه ریزی برای سرمایه گذاری در طی سالها یا ده ها سال ، می خواهید در طی ماه ها ، هفته ها یا حتی روزها بازپرداخت کنید.
• شما بر اساس هانچ ، حدس یا نکات عمل می کنید. هیچ کس نمی داند بازار فردا چه کاری انجام خواهد داد (چه رسد به امنیت فردی در آن بازار). اگر سرمایه گذاری های خود را از پیش بینی ها ، پیش بینی ها یا آنچه شخص دیگری به شما گفته است ، پایه گذاری کنید ... این حدس و گمان است ، نه سرمایه گذاری. و بله ، این حتی اگر این شکار از یک "متخصص" در یک برنامه تلویزیونی مالی ناشی شود ، صادق است!
• شما به احساسات خود اجازه می دهید بهترین ها را از شما بدست آورند. انسانها تصمیم گیرندگان بسیار عاطفی و غیرمنطقی هستند. هیچ کاری نمی توانیم برای تغییر آن انجام دهیم - اما می توانیم با قرار دادن یک استراتژی سرمایه گذاری و سپس پایبندی به آن استراتژی ، برای آن برنامه ریزی کنیم. اگر برنامه خود را به نفع احساسات خود رها کنید ، احتمالاً حدس می زنید.
• شما فکر می کنید بیشتر از بازار می دانید. یک بازار مالی کارآمد به این معنی است که اوراق بهادار در آن بازار با قیمت دقیق است. اما دلالان فکر می کنند که آنها به نوعی اطلاعاتی دارند که بقیه بازار ندارند - و سعی می کنند از این اطلاعات برای یافتن اوراق بهادار نادرست استفاده کنند. اگر فکر می کنید بیش از میلیون ها شرکت کننده دیگر در بازار و تمام داده هایی که در آن بازار جریان دارند و از آن بازار خارج می شوند ، می دانید ... A. احتمالاً اشتباه می کنید ، و B. شما حدس می زنید.

اگر حدس می زنید ... این ممکن است خوب باشد

این مسئله است: اگر متوجه شدید که به جای سرمایه گذاری حدس می زنید ، ممکن است در برخی شرایط خوب باشد. حدس و گمان ذاتاً بد نیست ، اما افراد وقتی از همه ثروت موجود خود استفاده می کنند برای انجام این کار یا عدم تحقق بخشیدن به سرمایه گذاری ، با مشکل روبرو می شوند.

اگر از 95 ٪ از وجوه موجود خود برای سرمایه گذاری عاقلانه استفاده می کنید ، برای رسیدن به تمام اهداف مالی خود در مسیر خود قرار دارید و ظرفیت ریسک (و تحمل) را در اختیار دارید تا از دست دادن مقدار کمی پول نقد در یک سرمایه گذاری سوداگرانه خوب باشید. شاید 5 ٪ از بودجه موجود خود را بدست آورید و بازی کنید.

نکته مهم این است که درک کنید که فقط همین کار را می کنید: بازی کردن ، یا قمار یا حدس و گمان. اگر پول در دسترس دارید ، احساس راحتی کنید که از طرف خود گمانه زنی کنید - و بین آن فعالیت و برنامه های سرمایه گذاری استراتژیک خود تمایز قائل شوید.

البته برخی از افراد توانایی حدس و گمان با هر مبلغی از پول خود را ندارند. یک برنامه ریز مالی خوب می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید که برای وضعیت شما مناسب است و نظر شخص ثالث را در مورد میزان پول نقد می توانید با خیال راحت برای حدس و گمان با سهام ، مشاغل یا سایر وسایل نقلیه مانند ارزهای رمزنگاری کنید.

مشاور شما همچنین ممکن است بتواند به عنوان صدای عقل مورد نیاز برای گفتن ، "خوب ، شما با سرمایه گذاری سوداگرانه خود بازده خوبی داشته باشید - اکنون ، زمان آن رسیده است که بفروشید."حتی وقتی در حال بررسی امکانات با مقدار کمی و ایمن از ثروت خود هستید ، داشتن صدای منطقی روی شانه خود مفید است تا به شما کمک کند تا از سرمایه گذاری های استراتژیک و سرمایه گذاری های سوداگرانه خود نهایت استفاده را ببرید.

این مقاله توسط نوشته های مشاور مشارکتی ما نوشته شده است ، نه کارمندان تحریریه Kiplinger. می توانید سوابق مشاوره را با SEC یا FINRA بررسی کنید.