FINRA چیست؟

گاهی اوقات قدرت نظارتی فراتر از سازمان های دولتی است. این جایی است که سازمان های خود نظارتی (SRO) ، مانند سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) وارد می شوند. این سازمان بر کارگزاران و بنگاه های موجود در بازار سهام و اوراق قرضه نظارت دارد.

درباره FINRA و نقشی که در سیستم مالی آمریکا بازی می کند ، بیشتر بدانید.

غذای اصلی

• FINRA برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران آمریکایی در برابر کلاهبرداری و شیوه های تجارت بد ایجاد شده است.
• در ایالات متحده ، کارگزاران و بنگاهها باید در FINRA ثبت نام کنند تا از طرف مشتریان خود تجارت کنند.
• کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) یک سازمان دولتی است که نظارت بر FINRA دارد.

ببینید آیا از قبل تأیید شده اید

پیشنهادات قبل از تصویب را بدون خطر نمره اعتباری خود بررسی کنید.

اصول اولیه FINRA: معنی و تاریخ آن

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک سازمان غیر انتفاعی است که برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران و حفظ تمامیت بازار اوراق بهادار ایالات متحده ایجاد شده است.

در حالی که SEC بازار مالی گسترده تری را تنظیم می کند ، FINRA بر کارگزاران آمریکایی ، کارگزاران خرید سرمایه و درگاه های بودجه نظارت می کند. بر خلاف SEC ، FINRA یک آژانس دولتی نیست. اما این قدرت اجرایی دارد و نقش مهمی در کمک به بازار اوراق بهادار به طور عادلانه و صادقانه ایفا می کند.

FINRA چه کاری انجام می دهد؟

FINRA در تلاش است تا از سرمایه گذاران محافظت کند و از یکپارچگی بازار محافظت کند:

نوشتن و اجرای قوانین پیروی از FINRA

FINRA قوانینی را می نویسد و قوانینی را اجرا می کند که دلالان و شرکت های ایالات متحده باید از آنها پیروی کنند. این سازمان شیوه های معاملاتی را برای اوراق بهادار شرکت ها ، سهام و اوراق بهادار تنظیم می کند.

FINRA اعضای خود را ملزم به رعایت برخی از استانداردهای انطباق می کند:

• کارگزاران و شرکت های ایالات متحده باید در FINRA ثبت نام کنند تا از طرف مردم سرمایه گذاری تجارت کنند.
• متخصصان اوراق بهادار باید امتحانات مقدماتی را که توسط FINRA اداره می شود ، بگذرانند.
• موسسات مالی باید ارتباطات الکترونیکی خاص را حفظ کنند ، از سرقت و از دست دادن داده ها جلوگیری کنند ، اطلاعات را در دسترس قرار دهند و از روشهای ذخیره سازی داده ها پیروی کنند.
• اعضای FINRA باید از استانداردهای رفتار سازمان پیروی کنند.

بررسی سوء رفتار

FINRA بر تقریباً 3،390 شرکت کارگزاری ثبت شده و 612،450 کارگزار ثبت شده نظارت دارد. این سازمان از فناوری جمع آوری داده ها برای نظارت بر فعالیت های روزمره این متخصصان و بررسی تخلفات احتمالی اوراق بهادار-مانند تجارت خودی و کلاهبرداری استفاده می کند.

FINRA این قدرت را دارد که جریمه ها و تحریم ها را علیه کارگزاران و بنگاه هایی که مقررات آن را نقض می کنند ، بپردازد. در برخی موارد ، FINRA می تواند متخلفین را از کار در بازار اوراق بهادار به حالت تعلیق درآورد. این سازمان ممکن است موارد خاصی را به SEC یا سازمان های دولتی دیگر برای پیگرد قانونی ارجاع دهد.

محافظت از سرمایه گذاران

سرمایه گذاران می توانند از پایگاه داده BrokerCheck FINRA برای کارگزاران تحقیق ، مشاوران مالی و مشاوران سرمایه گذاری استفاده کنند. این بانک اطلاعاتی شامل اطلاعات مربوط به سوابق آموزشی عضو ، گواهینامه ها و اینکه آیا اقدامات انضباطی علیه آنها انجام شده است.

FINRA همچنین دارای منابع آموزشی رایگان - مانند بنیاد آموزش سرمایه گذار FINRA - برای کمک به مصرف کنندگان در مورد سرمایه گذاری و پیشگیری از کلاهبرداری است.

آموزش کارگزاران

متخصصان اوراق بهادار ایالات متحده باید امتحانات صلاحیت FINRA را بگذرانند. FINRA همچنین به کارگزاران دارای مجوز نیاز دارد تا الزامات مداوم آموزش را تکمیل کنند.

حل و فصل درگیری ها

مجمع حل اختلاف FINRA خدمات میانجیگری و داوری را برای سرمایه گذاران ، کارگزاران و بنگاهها ارائه می دهد. برخی از طرفین ممکن است به جای عبور از سیستم دادگاه ، از این خدمات برای حل و فصل اختلافات استفاده کنند.

مزایا و محدودیت های FINRA

FINRA نقش مهمی در حمایت از سرمایه گذاران و اطمینان از فعالیت عادلانه و مؤثر در بازار دارد. اما این سازمان با انتقاد روبرو شده است.

چگونه FINRA از سرمایه گذاران سود می برد

FINRA حمایت های سرمایه گذار را ارائه می دهد ، از جمله:

• نظارت جامع صنعت: FINRA بر فعالیت روزانه کارگزاران و بنگاهها نظارت می کند تا به اطمینان از یکپارچگی بازار کمک کند.
• آموزش مصرف کننده: بانک اطلاعاتی BrokerCheck به مصرف کنندگان امکان کارگزاران و شرکت ها را می دهد. FINRA همچنین منابع آموزشی رایگان ارائه می دهد که اصول سرمایه گذاری ، پیشگیری از کلاهبرداری و موارد دیگر را پوشش می دهد.
• اقدامات انضباطی: اگر کارگزاران یا بنگاهها قوانین FINRA را نقض کنند ، سرمایه گذاری های عمومی می توانند شکایات خود را ارائه دهند. این سازمان این شکایات را بررسی می کند و در صورت لزوم می تواند اقدامات انضباطی انجام دهد. FINRA همچنین خدمات حل اختلاف را به سرمایه گذاران و کارگزاران ارائه می دهد.

انتقادات از FINRA

با این حال ، FINRA محدودیت هایی دارد:

• حمایت های محدود: به گفته برخی منتقدین ، FINRA می تواند کارهای بیشتری برای محافظت از سرمایه گذاران انجام دهد. به عنوان مثال ، FINRA به دلیل برخورد با مجرمان مکرر با انتقاد روبرو شده است.
• ساختار سازمانی: از آنجا که FINRA یک آژانس دولتی نیست ، ممکن است قابلیت های اجرایی آن محدود باشد. برخی از سیاستگذاران همچنین اظهار داشته اند که این سازمان به نظارت بیشتری نیاز دارد.

FINRA در مقابل SEC: تفاوت چیست؟

SEC آژانس دولتی است که بازار مالی را تنظیم می کند و FINRA یک SRO است که بر کارگزاران و شرکت های موجود در آن بازار نظارت می کند. در حالی که هر دو سازمان نقش کلیدی در حفاظت از سرمایه گذاران و تضمین یکپارچگی بازار دارند، تفاوت های متعددی بین این دو وجود دارد.

انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار (NASD) و مقررات، اجرایی و داوری عملیات بورس نیویورک (NYSE) با هم ترکیب شدند و FINRA را در سال 2007 تشکیل دادند.

پس از سقوط بازار سهام در سال 1929، SEC توسط قانون بورس اوراق بهادار 1934 (SEA) تشکیل شد.

نوع سازمان

نظارت بر کارگزاران و شرکت ها برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران و تضمین یکپارچگی بازار.

ایجاد بازارهای صادقانه و منصفانه که شفافیت شرکت را تضمین می کند و از سرمایه گذاران محافظت می کند.

• نوشتن و اجرای قوانین برای کارگزاران و شرکت ها

• الزامات مجوز و آموزش را مدیریت کنید

• تامین منابع آموزشی برای سرمایه گذاران

• برخورد انضباطی با متخلفان

• قوانین فدرال اوراق بهادار را اجرا کنید

• نظارت بر FINRA و برنامه های آن

• اقدام مدنی علیه قانون شکنان

FINRA به طور خلاصه

FINRA برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران و ارتقای یکپارچگی بازار ایجاد شد. کارگزاران و شرکت های آمریکایی باید قبل از انجام معاملات در این SRO ثبت نام کنند.

حتی اگر FINRA یک سازمان دولتی نیست، می تواند جریمه هایی وضع کند و اقدامات انضباطی را علیه افرادی که قوانین آن را زیر پا می گذارند، اعمال کند. همچنین خدمات داوری و میانجیگری را ارائه می دهد، ابزارهای آموزش سرمایه گذار و موارد دیگر را ارائه می دهد.

آیا می خواهید در مورد سرمایه گذاری بیشتر بدانید؟اصول اولیه سهام و اوراق قرضه را بررسی کنید.

امیدواریم این مورد برای شما مفید بوده باشد. محتوای ما برای ارائه مشاوره حقوقی، سرمایه گذاری یا مالی یا نشان دادن اینکه محصول یا خدمات خاص Capital One برای شما در دسترس است یا مناسب است، نیست. برای مشاوره خاص در مورد شرایط منحصر به فرد خود، با یک متخصص واجد شرایط صحبت کنید.

Capital One هیچ محصول، خدمات، اطلاعات یا توصیه های شخص ثالث ذکر شده در بالا را ارائه، تأیید یا تضمین نمی کند. اشخاص ثالث فهرست شده تنها مسئول محصولات و خدمات خود هستند و تمام علائم تجاری ذکر شده متعلق به صاحبان مربوطه می باشد.

14 مارس 2023 |4 دقیقه مطالعه