نمونه کارها محافظه کار - برنامه

یک نمونه کارها محافظه کار یکی از مواردی است که برای طولانی مدت - به طور معمول پنج تا ده سال - طراحی شده است و عمدتاً از شرکتهای بزرگ و مستقر با چشم انداز رشد پایدار و ریسک نسبتاً کم تشکیل شده است.

اگر می خواهید حداقل ریسک داشته باشید و مصمم است تمام پولی را که سرمایه گذاری کرده اید - به عنوان مثال برای تأمین بودجه بازنشستگی خود - بازگردید و همچنین می خواهید درآمد سود سهام را نیز بدست آورید ، این نوع نمونه کارها برای شما مناسب است.

البته هیچ وقت تضمینی وجود ندارد که شما پولی را که سرمایه گذاری کرده اید پس بگیرید ، با این حال ، یک سبد محافظه کار برای کسانی که می خواهند پول خود را ببینند مناسب است ، اما همچنین آماده خواهد بود تا در این زمینه میزان محدودی از خطر را بدست آوریدفرم سهام کوچک یا سوداگرانه.

یک نمونه کارها محافظه کارانه معمولاً به گونه ای طراحی شده است که پنج تا ده سال به طول انجامد و عمدتاً شامل شرکت های بزرگ و با ثبات مالی در بخش های دفاعی است که سود سهام خوبی را پرداخت می کنند.

انتظار رشد معقول برای یک نمونه کارها محافظه کارانه حدود 6 ٪ در سال خواهد بود ، اگرچه این امر از سال به سال در طول عمر آن متفاوت خواهد بود.

فرآیند

ساختن یک نمونه کارها محافظه کارانه به زمان ، تعهد و تحقیقات زیادی نیاز دارد. این یک فرآیند نسبتاً ساده است ، که می تواند در برخی از مراحل ساده تقسیم شود.

مرحله اول طراحی چارچوب اساسی برای نمونه کارها شما است: تصمیم گیری در مورد طول عمر آن و درصد کل سرمایه گذاری شما توسط بخش های مختلف و انواع مختلف شرکت ها انجام می شود.

این ترکیب خطر کلی متصل به نمونه کارها و میزان رشد آن را تعیین می کند. ما در این درس با جزئیات بیشتری بحث خواهیم کرد.

مرحله بعدی کار کردن در مورد جزئیات است: تصمیم گیری در مورد شرکت های خاص که برای دستیابی به سطح مورد نظر خود در معرض یک بخش سرمایه گذاری خواهید کرد ، به عنوان مثال. ما در درس بعدی با جزئیات بیشتری در مورد این موضوع بحث خواهیم کرد.

هر معامله گر به یک ژورنال بازرگانی احتیاج دارد. به عنوان یک کاربر Tradimo ، شما برای تخفیف 30 دلار در مجله Trading Edgewonk واجد شرایط هستید. به سادگی از کد "Tradimo" در طی فرآیند پرداخت استفاده کنید تا 30 دلار تخفیف دریافت کنید. برای دریافت تخفیف از این لینک استفاده کنید.

لیستی از هزینه های خود تهیه کنید

به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار ، شما برای طولانی مدت متعهد هستید ، با هدف تماشای سرمایه گذاری های خود به طور پیوسته طی پنج تا ده سال رشد می کند.

از آنجا که شروع به ساختن نمونه کارها خود می کنید ، ابتدا لیستی از هزینه های بزرگی را که طی پنج سال آینده خواهید داشت ، تهیه کنید. پول را کنار بگذارید تا بتوانید به سرعت برای این هزینه ها به آن دسترسی پیدا کنید.

این امر باعث می شود وسوسه فروپاشی در سبد سهام بلند مدت شما ، که می تواند تعادل دارایی دقیق را که به دست آورده اید تحریف کرده و با خروج از موقعیت ها ، هزینه های معامله را افزایش دهد.

به طور منظم کمک کنید

هنگامی که نمونه کارها شما به پایان رسید و کار می کند ، به طور منظم سرمایه گذاری می کند. با استفاده از تغذیه پول به سبد خرید خود ، به جای خرید فله ای یک بار در سال ، می توانید میانگین قیمت را که در آن سرمایه گذاری می کنید ، صاف کنید.

اگرچه خرید سهام در مقادیر زیاد هزینه های معاملات شما را کاهش می دهد ، خطر این است که شما در نهایت 10،000 دلار ارزش سهام یک شرکت را خریداری کنید ، به عنوان مثال ، در یک روز واحد که قیمت آنها 20 ٪ بیشتر از قیمت متوسط آنها نسبت به بقیه آن است. سال

انجام این کار فقط چند بار می تواند تأثیر منفی زیادی بر ارزش نهایی نمونه کارها شما داشته باشد.

تغذیه پول در سبد خرید خود ، به جای خرید سهام فله یک بار در سال ، به شما کمک می کند تا متوسط قیمت را که در آن سرمایه گذاری می کنید ، صاف کنید.

حداقل 15 سهام را انتخاب کنید

متخصصان سرمایه گذاری نسبت به تعداد مطلوب شرکت هایی که در یک نمونه کارها متنوع ارائه شده اند ، تقسیم می شوند.

بیست سال پیش ، اگر یک سرمایه گذار بخواهد اطمینان حاصل کند که وقتی یکی از سهام تحت اجرا ، سایر سهام جبران می شود ، ده شرکت کافی در نظر گرفته می شدند.

با این حال ، با این حال بازارهای سهام بی ثبات تر شده اند - و از این رو احتمال وجود یک یا چند شرکت که افت قیمت زیادی را تجربه می کنند - حداقل 15 نفر اکنون یک توصیه معمول تر است.

اکثر معامله گران حرفه ای اکنون توصیه می کنند که نمونه کارها شما شامل حداقل 15 شرکت مختلف باشد تا به درستی متنوع شود.

کیفیت نه کمیت

اگرچه برخی از سرمایه گذاران با اوراق بهادار بسیار بزرگ می توانند تا 200 سهام مختلف را در خود جای دهند ، اما برخی از تحلیلگران معتقدند که در سرمایه گذاران انفرادی که بیش از 40 نفر دارند ، فایده کمی ندارد.

در این مرحله ، آنها معتقدند ، فایده ای که هر سهام اضافی از نظر کاهش خطر اضافه می کند ، حداقل است.

یک مورد که همه با آن موافق هستند ، این است که داشتن تعداد خوبی از سهام در نمونه کارها شما ضروری است.

متنوع در شرکت های مختلف

به همان روشی که سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از بخش ها به محافظت از سبد شما در برابر رکود در یک بخش از اقتصاد کمک می کند ، داشتن سهام در طیف گسترده ای از شرکت ها به محافظت از سرمایه گذاری شما در برابر نوسانات تک سهام کمک می کند.

حتی اگر سبد خود را با دقت متعادل کرده باشید تا نسبت های خاصی از بخش های تجاری خاص را در بر بگیرد ، ممکن است که یک شرکت در یک صنعت به طور ناگهانی همسالان خود را تحت تأثیر قرار دهد ، صرف نظر از اینکه شما تجزیه و تحلیل اولیه خود را انجام داده اید. و گاهی اوقات این کم کاری می تواند تا زمانی که عمر نمونه کارها شما باشد ادامه یابد.

به عنوان مثال ، سهام در BP در مارس 2007 با بیش از 60 دلار در هر سهم معامله می شد. تا مارس 2013 ، آنها به بیش از 40 دلار کاهش یافته بودند و این نشان دهنده کاهش 33. 3 ٪ بود.

هیچ سرمایه گذار نمی توانست نشت نفت ماکوندو را پیش بینی کند که بیشتر خسارت به قیمت سهم BP را ایجاد کرده است. با این حال ، این واقعیت باقی مانده است که یک سرمایه گذار با یک سبد 5 ساله که سهام BP را در سال 2007 خریداری کرده بود ، می توانست یک ضربه بزرگ داشته باشد اگر BP بیش از 6 ٪ یا 7 ٪ از نمونه کارها خود را نشان می داد.

ساخت نمونه کارها

برای دستیابی به تعادل مناسب برای پاداش برای رشد محافظه کارانه ، باید نمونه کارها خود را با دقت وزن کنید. شما همچنین باید از نظر بخش ها و جغرافیای مختلف متنوع شوید.

در زیر خط راهنمایی در مورد نحوه متنوع سازی نمونه کارها خود در اختیار شما قرار می دهد تا تعدادی از انواع مختلف شرکت و از بخش های مختلف را شامل شود. توجه داشته باشید که یک شرکت ممکن است در یک یا چند دسته زیر قرار بگیرد.

توزیع توسط اندازه شرکت

شرکت های بزرگ کلاه: 60-70 ٪

شرکت های بزرگ یا به اصطلاح تراشه های آبی ممکن است از پتانسیل رشد کمتری نسبت به کلاه های کوچک و نوپا برخوردار باشند اما به طور معمول از نظر مالی قوی هستند ، پرداخت کنندگان سود سهام منظم هستند و در طول چرخه های اقتصادی بی شماری مورد آزمایش و آزمایش قرار گرفته اند.

شرکت های بزرگ کلاه باید 60-70 ٪ از نمونه کارها شما را به خود اختصاص دهند.

بنابراین باید در نظر داشته باشید که چنین شرکت هایی را برای 60-70 ٪ از نمونه کارها خود حساب کنید.

شرکت های میانی: 15-20 ٪

شرکت های Mid Cap می توانند حدود 15-20 ٪ را به خود اختصاص دهند. این شرکت ها پتانسیل رشد بهتری نسبت به شرکت های بزرگ کلاه ارائه می دهند ، اما هنوز هم ثبات را ارائه می دهند.

شرکت های Mid Cap باید حدود 15-20 ٪ از نمونه کارها شما را به خود اختصاص دهند.

شرکت های کوچک کلاه: 10 ٪

این نوع شرکت ها یک خطر بزرگتر هستند اما اگر خوش شانس باشید ، می توانند از بازار سهام گسترده تر بهتر عمل کنند و رشد در نمونه کارها را داشته باشند.

ارزش در مقابل شرکتهای رشد

شرکت های رشد: 15 ٪

شما همچنین می خواهید اطمینان حاصل کنید که ترکیبی از کلاس های مختلف سهام را دارید. همانطور که قبلاً مشخص شد ، شما باید ترکیبی از سهام رشد و ارزش را در نمونه کارها خود داشته باشید. این امر به این دلیل است که آنها تمایل دارند در زمان های مختلف به نفع بازارها یا خارج شوند.

سهام ارزش/درآمد باید حداکثر 85 ٪ از نمونه کارها شما را به خود اختصاص دهد. این نوع شرکت ها سود سهام بهتری نسبت به سهام رشد می پردازند.

شرکت های ارزش: 85 ٪

با این حال ، سرمایه گذاران محافظه کارانه تمایل دارند که نسبت بیشتری از سهام (همچنین به عنوان درآمد شناخته می شوند) - به طور معمول تا 85 ٪ از نمونه کارها خود را داشته باشند.

این سهام سود سهام بهتری نسبت به سهام رشد می پردازند و اغلب همان شرکت های تراشه آبی هستند که ما فقط در مورد آنها بحث کردیم.

دفاعی در مقابل شرکتهای چرخه ای

شرکت های دفاعی: 60-70 ٪

یک نمونه کارها محافظه کار معمولاً شامل 60-70 ٪ شرکت در بخش های دفاعی به اصطلاح خواهد بود. اینها صنایعی هستند که کالاها و خدمات آنها حتی در طی رکود اقتصادی - به عنوان مثال آب و برق - در تقاضا باقی می مانند. این بدان معناست که قیمت سهم آنها حتی در مواقع دشوار تمایل به ثبات باقی می ماند.

شرکت های دفاعی باید حدود 60-70 ٪ از نمونه کارها شما را تشکیل دهند.

شرکت های چرخه ای: 30-40 ٪

با این حال ، شرکت های چرخه ای نیز با وزن 30-40 ٪ نشان داده می شوند.

شرکت های چرخه ای باید حدود 30-40 ٪ از Porfoltio شما را تشکیل دهند.

سهام چرخه ای مواردی است که در هنگام گسترش یک اقتصاد - به عنوان مثال سهام بانکی - از بازار سهام کل خارج می شوند اما تمایل دارند که در حین رکود ، یک ضربه بزرگتر داشته باشند.

بنابراین یک سرمایه گذار باید هنگام انتخاب سهام چرخه ای ، هرگونه تجزیه و تحلیل اولیه را به ویژه با دقت انجام دهد. شما باید به دنبال شرکت هایی در این بخش هایی باشید که به نظر می رسد چشم انداز بسیار قوی تری نسبت به همسالان خود دارند یا ترازنامه های کافی برای تحمل رکود طولانی مدت دارند.

شرکت های داخلی در مقابل شرکت های خارج از کشور

به طور کلی سرمایه گذاری در شرکت هایی که در بورس خانه شما ذکر شده اند امن تر است. این امر به این دلیل است که شرکت های دارای لیست خارج از کشور سرمایه گذاران را در معرض خطر ارزی قرار می دهند و برخی از بورس سهام-به عنوان مثال در بازارهای نوظهور-بی ثبات تر هستند.

به همین دلیل ، بیشتر پرتفوی های محافظه کارانه عمدتاً از سهام ذکر شده در همان کشوری که از آن هستید تشکیل شده است.

سهام در خارج از کشور می تواند بی ثبات تر باشد و شما را در معرض خطر ارز قرار دهد.

و هنگامی که سرمایه گذاران محافظه کار سهام در خارج از کشور را خریداری می کنند ، آنها معمولاً سهام بازیکنان بین المللی به خوبی مستقر با سهم بازار عظیم و رکورد رشد مداوم-به عنوان مثال کوکا کولا هستند.

خلاصه

در این درس شما آن را آموخته اید.

• … یک نمونه کارها محافظه کار یکی از مواردی است که برای طولانی مدت طراحی شده است و عمدتاً از شرکتهای بزرگ و مستقر با چشم انداز رشد پایدار و ریسک نسبتاً کم تشکیل شده است.
• … انتظار رشد معقول برای یک نمونه کارها محافظه کارانه حدود 6 ٪ در سال خواهد بود ، اگرچه این امر از سال به سال در طول عمر آن متفاوت خواهد بود.
• … یک سرمایه گذار محافظه کار معمولاً پنج تا ده سال انجام می دهد.
• … سرمایه گذاری به طور منظم به کاهش متوسط قیمت خرید سهام کمک می کند.
• ... برای اطمینان از متنوع بودن نمونه کارها ، بیشتر متخصصان سرمایه گذاری توصیه می کنند که حداقل 15 سهام مختلف را شامل شود.
• … پرتفوی های محافظه کارانه به طور معمول حاوی 60-70 ٪ سهام کلاه بزرگ ، به علاوه 15-20 ٪ میانی درپوش و 10 ٪ سهام کلاه کوچک هستند.
• … پرتفوی های محافظه کارانه به طور معمول حاوی 85 ٪ سهام ارزش و 15 ٪ سهام رشد هستند.
• … پرتفوی های محافظه کار به طور معمول حاوی 60-70 ٪ سهام دفاعی ، به علاوه 30-40 ٪ سهام چرخه ای هستند.
• … پرتفوی های محافظه کار به طور معمول حاوی سهام در انگلستان یا داخلی هستند.< SPAN> ... انتظار رشد معقول برای یک نمونه کارها محافظه کارانه حدود 6 ٪ در سال خواهد بود ، اگرچه این امر از سال به سال در طول عمر آن متفاوت خواهد بود.