استراتژی های سرمایه گذاری برای صاحبان خانه

به روز شده در 20 ژوئن 2022 امور مالی شخصی

آیا شما از ایده مدیریت سرمایه گذاری های خود شیفته هستید؟اگر چنین است ، احتمالاً باید به انواع مختلفی از استراتژی های سرمایه گذاری توجه کنید تا یاد بگیرید کدام یک برای شما بهتر است.

1. سرمایه گذاری ارزش
2. سرمایه گذاری رشد
3. میانگین هزینه دلار
4. سرمایه گذاری
5. سرمایه گذاری Piggyback
6. سرمایه گذاری ESG
7. سرمایه گذاری شاخص
8. سرمایه گذاری ماهواره
9. سرمایه گذاری سود سهام

سرمایه گذاری روند خرید چیزی با انتظار IT برای بازده مالی است. این ممکن است شامل یک ملک ، یک نقاشی معروف یا اوراق بهادار مانند سهام و اوراق قرضه باشد. افرادی که پول خود را سرمایه گذاری می کنند ، سرمایه گذاران خرده فروشی نامیده می شوند.

معمولاً این سرمایه گذاران خرده فروشی به چیزی مانند حساب بازنشستگی کمک می کنند ، که اغلب تحت کنترل یک مدیر پول است. این مدیر پول یا تیم متخصصان مالی طیف وسیعی از استراتژی های سرمایه گذاری را برای به دست آوردن بازده برای مشتریان و مشتریان خود اعمال می کند. اما اگر ایده مدیریت دارایی های خود را دوست دارید ، باید استراتژی های معاملاتی را کشف کنید.

توجه داشته باشید که اشتهای ریسک از نظر استراتژی سرمایه گذاری شما یک عامل مهم است. شخصی با درآمد ثابت نسبت به شخصی که پول اضافی برای سرمایه گذاری دارد ، تحمل ریسک کمتری خواهد داشت. کسی که در ابتدای سفر سرمایه گذاری خود با ده ها سال پیش از آنها است ، می تواند نوسانات بازار را بسیار بهتر از یک فرد بازنشسته که به یک سبد پایدار برای ایجاد درآمد مداوم نیاز دارد ، تحمل کند.

9 نوع استراتژی سرمایه گذاری

تجزیه و تحلیل اشتها ریسک به عوامل مختلفی از جمله سن ، اهداف مالی و سرمایه موجود می پردازد. پس از فهمیدن ، شما می دانید که کدام نوع استراتژی سرمایه گذاری می تواند برای شما کار کند.

1. سرمایه گذاری ارزش

شما احتمالاً با خرید ارزشمند آشنا هستید. سرمایه گذاری ارزش چندان متفاوت نیست. یک خریدار با ارزش به سمت راست نمایشگاه های فروشگاه های گذشته با لباس های مرسوم ، مرسوم ، مرسوم ، و به سمت راست به قسمت آخرین فرصت ، پیاده روی می کند. این لباس به همان اندازه خوب است ، اما قیمت آن پایین تر است زیرا به سبک نیست.

همین امر در مورد سهام نیز صادق است. آمازون، گوگل و تسلا سر و صدای زیادی در بازار سهام ایجاد می کنند. اما سهام دیگری نیز وجود دارد که قیمت کمتری دارند و ممکن است بازدهی بهتری را برای پولتان به ارمغان بیاورند. راه اندازه گیری این با معیاری به نام نسبت قیمت به درآمد یا نسبت PE است. این عدد به شما می گوید که برای دریافت بازدهی یک دلاری به چند دلار سرمایه گذاری در یک شرکت نیاز دارید. شرکت هایی که نسبت های پلی اتیلن 25 و کمتر دارند، ارزش های خوبی دارند، در حالی که شرکت هایی با نسبت های بالاتر قیمت بالایی دارند.

2. سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد بر شرکت هایی با نرخ رشد انتظاری بالاتر از حد معمول تمرکز می کند. سرمایه گذاری که از این استراتژی استفاده می کند، روی شرکت هایی تمرکز می کند که بیشترین پتانسیل را برای افزایش قیمت سهام دارند. این اغلب در صنایع پیشرفته، به ویژه فناوری اتفاق می افتد. کمتر احتمال دارد که سهام در بخش اصلی مصرف کننده (مانند غذا و نوشیدنی) رشد جدی داشته باشد. اما شرکت هایی مانند تسلا، گوگل و آمازون در طول سال ها بازدهی خارق العاده ای را به سرمایه گذاران ارائه کرده اند.

البته، همانطور که می بینید، چالش ورود در زمان مناسب و انتخاب شرکت هایی است که راه اندازی می شوند. در بسیاری از مواقع این نیاز به تجزیه و تحلیل پیچیده ای خارج از توانایی فنی اکثر سرمایه گذاران خرد دارد. با این حال، می توانید از طریق سمینار یا خبرنامه سرمایه گذاری اطلاعاتی در مورد برخی از انتخاب های داغ دریافت کنید.

3. میانگین هزینه دلار

میانگین گیری هزینه های دلاری به طور بالقوه بهترین روش برای رشد بلندمدت است، به ویژه برای سرمایه گذارانی که بودجه شخصی دارند. این روش شامل سرمایه گذاری همان مقدار پول در سهام یا حتی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک مدیریت شده هر بار به صورت منظم است، خواه یک بار در ماه، یک بار در هفته یا از طریق بخشی از چک حقوق هفتگی فرد.

پیش فرض میانگین گیری هزینه دلار این است که اغلب مثمر ثمر است که فراز و نشیب های بازار سهام را نادیده بگیریم و در عوض دائماً برای بلندمدت سرمایه گذاری کنیم و در طول زمان بازدهی عالی را ببینیم. هنگامی که قیمت سهام کاهش می یابد، تخصیص ثابت شما بیشتر خرید می کند و زمانی که افزایش می یابد، خرید کمتری خواهد داشت. با گذشت زمان، این می تواند به طور میانگین به دست آید و نتایج بلندمدتی عالی به همراه داشته باشد.

4. سرمایه گذاری مومنتوم

سرمایه گذاری مومنتوم مشابه سرمایه گذاری رشد است. این نوع سرمایه گذاری به عنوان معیاری از حرکت سهام، روندهای فوری قیمت را در نظر می گیرد. سرمایه گذاری مومنتوم می تواند فرآیندی کوتاه مدت مشابه معاملات نوسانی یا معاملات فعال روزانه باشد، یا می تواند شامل نگهداری اوراق بهادار برای مدت زمان طولانی تری باشد. در هر صورت، سرمایه گذاری مومنتوم یکی دیگر از آن استراتژی هایی است که معمولاً با کمک نرم افزار مالی که می تواند اعداد را به هم بزند، به بهترین شکل اجرا می شود.

5. سرمایه گذاری Piggyback

سرمایه گذاری Piggyback زمانی است که یک سرمایه گذار از شخصی که می داند دارد انجام می دهد کپی می کند. بسیاری از سرمایه گذاران وارن بافت کپی می کنند و از کارهایی که او انجام می دهد تقلید می کنند. در زمان این مقاله، بزرگترین دارایی های موجود در سبد سهام وارن بافت عبارتند از: اپل، بانک آمریکا، آمریکن اکسپرس، کوکاکولا و کرافت هاینز. به نظر می رسد اگر وارن بافت در این شرکت ها سرمایه گذاری کرده باشد، سرمایه گذاری خوبی به نظر می رسد.

اگر از کاری که او انجام می دهد کپی می کنید، این سهام را در سبد خود خواهید داشت و به همین ترتیب آن را متعادل می کنید. این بدان معناست که هر درصدی از پرتفوی او توسط هر یک از این سهام اشغال شود، شما هم همین کار را می کنید (مثلاً 40٪ از پرتفوی او اپل است، در حالی که 14٪ بانک آمریکا است). به یاد داشته باشید که هنگام سرمایه گذاری سریع، سرمایه گذاران به طور دوره ای پرتفوی خود را متعادل می کنند. شما باید به طور دوره ای ببینید که سبد سهام آنها چگونه متعادل است و بر اساس آن خرید و فروش انجام دهید.

6. سرمایه گذاری ESG

ESG مخفف Environmental, Social, and Goveance است. این معیارها نشان می دهد که یک شرکت تا چه حد استانداردهای خاصی از پایداری را برآورده می کند. این نه تنها به عناصری مانند کاهش آلودگی مربوط می شود، بلکه به نحوه احساس احترام و ارزش کارکنان در محل کار مربوط می شود.

سرمایه گذاری ESG شامل انتخاب شرکت هایی است که دارای امتیاز ESG عالی هستند که توسط حدود 8 آژانس رتبه بندی مختلف تعیین می شود. در زمان این مقاله، مایکروسافت، Accenture و Salesforce در ده سهام برتر ESG قرار دارند. سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که در سرمایه گذاری ESG شرکت کنند زیرا معتقدند که تقاضاهای بازار به سمت شرکت های پایدارتر تغییر می کند. از طرف دیگر، سرمایه گذاران ESG ممکن است در این شرکت ها سرمایه گذاری کنند، زیرا احساس می کنند که این امر اخلاقی تر از سرمایه گذاری در شرکت های دیگر است که تاکید زیادی بر پایداری ندارند.

7. سرمایه گذاری شاخص

سرمایه گذاری شاخص نیز اغلب سرمایه گذاری منفعل نامیده می شود ، اگرچه این دو لزوماً مترادف نیستند. سرمایه گذاری در ایندکس ها اغلب نسبت به سرمایه گذاری در سهام فردی منفعل تر است. از نظر مالی شخصی ، سرمایه گذاری شاخص می تواند انتخاب خوبی باشد زیرا بسیار ساده است. شاخص ها در اصل گروه هایی از سهام مرتبط با یک عامل مشترک هستند ، خواه این صنعت باشد یا آستانه عملکرد خاص.

Dow Jones Industrial و S& P 500 هر دو شاخص هستند. طیف گسترده ای از شاخص های کوچکتر وجود دارد که می تواند استراتژی های منحصر به فرد تجارت و سرمایه گذاری سرمایه گذاران را به وجود آورد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید در باتری های لیتیوم سرمایه گذاری کنید اما نمی دانید از کجا شروع کنید ، شاخص های شرکت هایی که آنها را تولید می کنند وجود دارد.

8. سرمایه گذاری هسته ای ماهواره

این رویکرد سرمایه گذاری در واقع همان کاری است که بیشتر حساب های پول مدیریت شده در پشت صحنه انجام می دهند. مؤلفه اصلی به نگه داشتن سهام طولانی مدت اشاره دارد. این اوراق بهادار می تواند در فضاهای سرمایه گذاری بسیار پایدار مانند اصلی مصرف کننده و بانکداری باشد. خود سهام ممکن است توسط سایر سرمایه گذاری هایی که به طور سنتی پایدار هستند ، مانند اوراق قرضه و فلزات گرانبها ، در رویکردی که به آن سرمایه گذاری چند دارایی گفته می شود ، افزایش یابد.

مؤلفه ماهواره ای این نمونه کارها سهام هایی هستند که برای تقویت رشد نمونه کارها خریداری و فروخته می شوند. معمولاً بخش اصلی حدود 70 ٪ از ارزش نمونه کارها است ، در حالی که بخش ماهواره حدود 30 ٪ است. تخصیص دارایی در بازارهای مختلف مالی (سهام ، معاملات آتی ، فلزات گرانبها ، پول نقد) یک علم ظریف است که به تجربه ، دانش و این روزها نرم افزار مناسب نیاز دارد.

اما با این وجود ، یک سرمایه گذار خرده فروشی گاه به گاه می تواند با تخصیص 90-95 ٪ از نمونه کارها خود به سهام اثبات شده و 5-10 ٪ دیگر به یک سرمایه گذاری جایگزین آزمایشی یا بازارهای جایگزین ، این استراتژی را با کمتر از عوامل خطر تکرار کند.

9. سرمایه گذاری سود سهام

سود سهام بخشی از سود شرکت است که به سهامداران منتقل می شود. همه سهام سود سهام خود را پرداخت نمی کنند ، بلکه از مواردی که انجام می دهند ، آن دسته از سرمایه گذاران خرده فروشی که این سهام را در اختیار دارند ، به عنوان سهم در سود شرکت ، از یک واریز خوب به حساب کارگزاری خود لذت می برند. بسیاری از شرکت های بزرگ و پایدار با خرگوش گسترده (یعنی رقابت کم) سود سهام را ارائه می دهند. به مشاغل مستقر مانند Coca-Cola ، Procter & Gamble و Wells Fargo فکر کنید.

استراتژی سرمایه گذاری سود سهام عمدتاً بر خرید سهام که چنین سود سهام را پرداخت می کنند ، متمرکز است. با گذشت زمان ، این می تواند منجر به یک جریان واقعاً قدرتمند از درآمد منفعل شود. به عنوان مثال ، اگر میانگین پرداخت سود سهام سرمایه گذاری شما 3 ٪ باشد و شما یک نمونه کارها شش رقمی داشته باشید ، این سود سالانه 3000 دلار پرداخت می کند. حالا 10 برابر این تعداد را تصور کنید. اگر یک سبد میلیون دلاری داشته باشید ، سود سهام به تنهایی 30،000 دلار خواهد بود. در حالی که ممکن است برای یک سرمایه گذار خرده فروشی گاه به گاه به نظر برسد که یک ارزش خالص هفت رقمی را پیش بینی کند ، در طی چند دهه سرمایه گذاری مداوم ، این مطمئناً بیش از حد ممکن است.

کدام نوع استراتژی سرمایه گذاری برای من بهترین است؟

ساخت و ساز نمونه کارها و مدیریت نمونه کارها برای همه نیست. یک سرمایه گذار فردی اغلب مانند یک سرمایه گذار نهادی مجهز نیست تا بفهمد چگونه می تواند شرایط بازار را به جریان نقدی تبدیل کند یا حتی سودهای غیر واقعی را تبدیل کند. برای اکثر مردم ، بهترین مشاوره سرمایه گذاری این است که برای کمک به ایجاد یک سبد سرمایه گذاری به سرمایه گذاران نهادی مراجعه کنید.

یک مدیر پول در بانک شما می تواند با شما ملاقات کند تا در مورد هدف سرمایه گذاری خود (یا اهداف) خود صحبت کند ، خواه این شامل پس انداز بازنشستگی و/یا پرداخت خانه شما باشد. آنها قادر خواهند بود تحمل ریسک سرمایه گذاری شما را ارزیابی کنند ، که با افزایش سن تغییر می کند. به عنوان مثال ، همانطور که در معرفی یک سرمایه گذار جوان با سالها سرمایه گذاری بیشتر ذکر شده است می تواند نوسانات دوره ای بازار را تحمل کند ، در حالی که یک سرمایه گذار قدیمی که به درآمد ثابت نیاز دارد نمی تواند.

تنها تصمیمی که چنین سرمایه گذار باید اتخاذ کند ، تصمیم به حفظ و اختصاص دادن به طور منظم بخشی از درآمد خود به حساب بازنشستگی یا سرمایه گذاری های مدیریت شده است. در این میان ، سرمایه گذاران می توانند با یادگیری چگونگی بازپرداخت وام به نرخ بهره پایین تر یا پرداخت اضافی برای از بین بردن اصلی و بهره ، پیشرفت خود را تسریع کنند.

این استراتژی در بین انواع سرمایه گذاری ممکن است هیجان انگیز ترین نباشد ، اما با گذشت زمان تحقیقات نشان داده است که بازده بالاتری نسبت به آن دسته از اوراق بهادار دارد که به طور فعال توسط معامله گران بی تجربه اداره می شوند. برای این منظور ، ممکن است شما در نظر بگیرید که یک سپرده مستقیم با بخش منابع انسانی خود یا استفاده از برنامه ای مانند Robinhood یا Acos برای واریز آن به سمت ترکیب مناسب سهام رشد و شرکت های بزرگ تراشه آبی اثبات شده در نظر بگیرید.