Fintech Top 50

ما 50 شرکت برتر FinTech انگلستان را با کل مقدار سرمایه گذاری سهام که تا به امروز دریافت کرده اند ، رتبه بندی کرده ایم ، از جمله دور که همچنان در معرض دید عموم قرار نمی گیرد.

fintech چیست؟

Fintech ، یک Portmanteau از "فناوری مالی" ، صنعتی است که به دنبال کارآمدتر و در دسترس تر برای مشاغل و مصرف کنندگان است. این شامل شرکت های فناوری مانند بانک های Challenger ، پردازنده های پرداخت ، برنامه های بودجه ریزی و راه اندازی Cryptocurrency است.

شرکت های FinTech اغلب از هوش مصنوعی ، الگوریتم های یادگیری ماشین ، blockchain و اتوماسیون به همراه سایر انواع فناوری بانکی دیجیتال استفاده می کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر ، راهنمای نهایی ما برای FinTech را بخوانید.

fintech در انگلستان

Fintech قوی ترین بخش راه اندازی انگلیس است ، با بیش از 1400 شرکت FinTech با رشد بالا در حال حاضر فعال ، 20 تک شاخ فن آوری (حدود نیمی از استارتاپ های میلیارد دلاری انگلیس) و سرمایه گذاری سرمایه گذاری بیشتر از هر صنعت دیگری است. در مجموع ، شرکت های FinTech انگلیس تاکنون 21. 9 میلیارد پوند بودجه سهام خود را جمع آوری کرده اند ، با 7. 41 میلیارد پوند حیرت انگیز از آن تنها در سال 2021 تأمین شده است.

با ادامه رشد ، این شرکت های راه اندازی و مقیاس Fintech با موفقیت در صنعت سنتی بانکداری و خدمات مالی و نوآوری در بین کارآموزان ، با موفقیت مختل می کنند.

50 شرکت برتر Fintech UK

50 شرکت برتر Fintech UK

Beauhurst تمام سرمایه گذاری ها را در شرکت های با رشد بالا انگلیس دنبال می کند. در اینجا ، ما تمام دور سهام را در بر گرفته ایم - خواه آنها به عموم اعلام شده اند یا نه. دور که ترکیبی از سهام و حقوق بدهی است نیز گنجانده شده است ، اما مواردی که صرفاً از تأمین مالی بدهی تشکیل شده اند ، مستثنی هستند. داده ها از 7 ژوئیه 2022 صحیح است.

1. checkout. com

مبلغ کل جمع آوری شده: 1. 36B £ کل دور سهام: 4 تأسیس: 2012 محل سکونت: هاکنی

اولین شرکت های FinTech در این لیست ، راه اندازی unico checkout. com است. این نرم افزار را برای مشاغل ایجاد می کند تا پرداخت های آنلاین خود را با چند ارز پردازش کنند و بیش از 150 ارز مختلف در دسترس باشد. بستر پرداخت Checkout. com به مدیریت هر مرحله از فرآیند ، ترکیب چندین فناوری پرداخت جداگانه کمک می کند. این روش انواع روش های پرداخت را با دسترسی مستقیم به ویزا ، مسترکارد و American Express در کنار سایر روش های محبوب می پذیرد.

مدیریت ریسک در اولویت های Fintech بسیار زیاد است ، با Checkout. com یک مدل یادگیری ماشین را ارائه می دهد که برای شناسایی معاملات بالقوه خطرناک آموزش دیده است. این راه حل با امتیاز دهی از فعالیت کلاهبرداری جلوگیری می کند و تضمین می کند که پرداخت ها ایمن هستند. مشتریان این شرکت شامل مارک های پیشرو مانند سونی ، کلارا و Deliveroo هستند.

درمجموع ، Checkout. com 1. 36 میلیارد پوند در سرمایه گذاری در سهام ، در چهار دور بودجه افزایش یافته است و سه استارتاپ دیگر (فرآیند ، پرداخت پین و یخچال) را به دست آورده است. پشتیبانان شرکت FinTech شامل Blossom Capital و Insight Partners هستند.

2. گردان

مبلغ کل جمع آوری شده: 1. 27B £ کل دور سهام: 9 تأسیس: 2013 محل سکونت: برج های برج

یکی دیگر از Revolut Fintech Unico ، Challenger Bank Revolut یک سرویس مالی و برنامه بانکی دیجیتال را ارائه می دهد که در آن کاربران می توانند پول ، تجارت رمزنگاری و موارد دیگر را ردیابی و ارسال کنند.

Revolut به بیش از 18 میلیون مشتری در سراسر جهان خدمت می کند ، چندین برنامه ارائه می دهد: یک حساب استاندارد رایگان ، یک حساب 2. 99 پوند در ماه به علاوه ، یک حساب حق بیمه 6. 99 پوند در ماه و یک حساب فلزی 12. 99 پوند. هر طرح قدرت بیشتری را ارائه می دهد ، با این که حساب فلزی به اعضا دسترسی به پول نقد را به ارز مورد نظر خود (از جمله ارزهای رمزنگاری) و چهار برابر کمک هزینه دستگاه خودپرداز بدون هزینه اضافه می کند.

در دسامبر سال 2021 ، REVOLUT توسط بانک مرکزی اروپا مجوز کامل بانکی دریافت کرد. همچنین سال گذشته ، آن را نجیب و خواسته به دست آورد. تا به امروز ، این شرکت 1. 27 میلیارد پوند در سرمایه گذاری در سهام ، در 9 دور بودجه ، با امثال SeedCamp ، Index Ventures ، Ventures Molten (که قبلاً Draper Esprit) ، Ribbit Capital ، Schroders و Tiger Global از جمله دیگران تضمین کرده است ، تأمین کرده است.

3. مونزو

مبلغ کل جمع آوری شده: 927 میلیون پوند کل دور سهام: 17 تأسیس: 2015 محل سکونت: شهر لندن

مونزو همچنین در حال فعالیت یک بانک رقیب است. کاملاً مجاز و تنظیم شده توسط PRA و FCA ، بیش از 6 میلیون نفر از مونزو برای مدیریت و خرج کردن پول خود در سراسر جهان استفاده می کنند. این شرکت FinTech مستقر در لندن بیش از 1600 نفر را با دفاتر در لندن و کاردیف استخدام می کند.

گزینه های حساب بانکی دیجیتال مونزو شامل حساب جاری اصلی آن با هزینه ماهانه ، مونزو پلاس با 5 پوند در ماه و مونزو حق بیمه با 15 پوند در ماه است. گزینه Premium دارای ویژگی هایی مانند بیمه تلفن و مسافرتی و برداشت رایگان در خارج از کشور تا 600 پوند در هر 30 روز است. در سپتامبر سال 2021 ، مونزو همچنین Monzo Flex ، یک محصول Buy Now ، Unter (BNPL) را پرداخت کرد و به مشتریان این امکان را داد تا هزینه خریدها را به سه پرداخت بدون بهره تقسیم کنند.

مونزو با داشتن 17 دور سهام چشمگیر در زیر کمربند خود ، تاکنون 927 میلیون پوند سرمایه گذاری را تأمین کرده است ، با سرمایه گذاران از جمله شتاب ، مدیریت کت ، صندوق رشد ابوظبی ، شرکای عمومی کاتالیزور و Crowdcube.

4. بانک استارلینگ

مبلغ کل جمع آوری شده: 715 میلیون پوند کل دور سهام: 9 تأسیس: 2014 محل سکونت: شهر لندن

برنده جایزه بهترین بانک بریتانیا برای چهار سال متوالی از سال 2018 تا 2021 ، Starling Bank یک بانک رقیب را نیز اداره می کند. این حساب های مختلف مصرف کننده (شخصی ، مشترک ، تجاری و یورو) و همچنین حساب های تجاری با راه اندازی همان روز ، بدون هزینه ماهانه و ابزارهای آسان حسابداری را ارائه می دهد.

از طریق برنامه بانکی موبایل شرکت ، کاربران همچنین از اعلان های فوری در مورد هزینه و درآمد ، بدون هزینه خارج از کشور و پشتیبانی 24/7 بهره مند می شوند. در سال 2021 ، شرکت FinTech "مدیر صورتحساب" خود را معرفی کرد و به مشتریان کمک کرد تا صورتحساب خود را به موقع بپردازند و پول خود را بهتر مدیریت کنند. این امکان را به کاربران می دهد تا به طور خودکار بدهی های مستقیم و سفارشات ایستاده را از یک فضای پس انداز بپردازند.

Starling Bank تاکنون 715 میلیون پوند در جمع آوری کمک های مالی تاکنون ، در طول نه دور ، در کنار یک کمک هزینه نوآوری 100 میلیون پوندی در فوریه 2019 تضمین کرده است. همچنین در ژوئیه 2021 ناوگان وام دهنده مستقر در همپشایر را به دست آورد.

5. بانک اوکنث

کل مبلغ جمع آوری شده: 637 میلیون پوند کل دور سهام: 4 تأسیس: 2013 محل سکونت: وست مینستر

بانک Oaknorth "برای کارآفرینان توسط کارآفرینان" طراحی شده است و وام های تجاری و دارایی املاک را در اختیار آنها قرار می دهد ، بین 500 کیلو و 45 میلیون پوند. این وام را به "میانه مفقود شده" ، مشاغل ارائه می دهد که مهمترین آنها در رشد اقتصادی و اشتغال نقش دارند اما برای دسترسی سریع و انعطاف پذیر بدهی تلاش می کنند.

وام گیرندگان اوكنارت می توانند در كمیته های اعتباری شرکت كنند تا در مورد برنامه های رشد مشاغل خود و الزامات بودجه مستقیماً با تصمیم گیرندگان صحبت كنند. و همچنین وام ها ، مشاغل می توانند از طیف وسیعی از حساب های پس انداز تجارت با Oaknorth انتخاب کنند. این موارد شامل صرفه جویی در مدت ثابت ، حساب های اخطار و حساب های دسترسی آسان ، با AER رقابتی است.

در سال 2021 ، Oaknorth Bank اولین خرید خود را انجام داد و شرکت نرم افزاری Cashflow Fluidly را خریداری کرد. این شرکت FinTech تاکنون سرمایه گذاری 637 میلیون پوندی را که تاکنون در چهار دور تأمین مالی سهام عدالت جمع آوری کرده است ، جمع آوری کرده است و در چندین لیست با رشد بالا ذکر شده است. پشتیبانان این شرکت شامل NIBC Bank ، SoftBank Vision Fund ، Clermont Group و Coltrane Asset Management هستند.

6. اتم

مبلغ کل جمع آوری شده: 567 میلیون پوند کل سهام: 13 تأسیس: 2013 محل سکونت: شهرستان دورام

یکی دیگر از بانک های Challenger در این لیست ، اتم ، اولین بانک مبتنی بر برنامه در انگلستان است. این خدمات بانکی دیجیتال ، از جمله ذخیره حساب ، وام و وام های تجاری را ارائه می دهد. تغییر اتم از حساب های جاری و عدم بدهی یا کارت اعتباری آن ، بانک Challenger را از بسیاری از رقبای خود متمایز می کند.

برنامه تلفن همراه Atom در iOS و Android در دسترس است و به کاربران امکان می دهد تا در هر کجا ، 24/7 ، با خدمات مشتری در طول سال ، در هر نقطه ، در هر نقطه ، دسترسی داشته باشند. بازپرداخت وام مسکن را می توان از طریق برنامه کنترل کرد و اتم یک کارگزار مستقل را برای ارائه مشاوره در مورد بهترین معامله ارائه می دهد.

Atom تاکنون در 13 دور 567 میلیون پوند در جمع آوری کمک های مالی تا کنون تأمین کرده است. سرمایه گذاران شامل آنتمیس ، شرکای سرمایه گذاری محکومیت ، شرکت میدلتون و Toscafund از جمله دیگر هستند. این شرکت FinTech یک استارتاپ دیگر به نام Grasp را به دست آورده است ، و همچنین به سه کمک مالی بزرگ نوآوری اعطا شده است که در بودجه اضافی بیش از 10 میلیون پوند است.

7. sumup

مبلغ کل جمع آوری شده: 526 میلیون پوند کل سهام: 6 تأسیس: 2011 مکان: وست مینستر

شرکت پردازش پرداخت SUMUP به فروشندگان این امکان را می دهد تا با استفاده از دستگاه های هوشمند ، پرداخت ها را پردازش کنند. Sumup در 34 بازار ، در سه قاره فعالیت می کند و با بیش از 3 میلیون مشاغل کار می کند. این شرکت FinTech در سال 2011 تأسیس شد و از آن زمان تاکنون شش شرکت از جمله Payleven ، Shoplo و Tiller به دست آورد.

Sumup تاکنون 526 میلیون پوند سرمایه گذاری در سهام را در شش دور بودجه تأمین کرده است. این شامل حمایت از BlackRock ، Bain Capital Tech Tech ، Fin Capital و چندین سرمایه گذار دیگر است. آخرین معامله SUMUP ، در ژوئن سال 2022 ، این شرکت 506 میلیون پوند در حقوق صاحبان سهام و جمع آوری کمک های مالی را برای کمک به توسعه محصول ، گسترش و پشتیبانی از دستیابی بیشتر به آنها کمک کرد.

این شرکت FinTech همچنین در سال 2019 در لیست Deloitte Fast 50 با رشد بالا و لیست 100 Fintech Disrupters در سال 2020 قرار گرفته است.

مستقر در لندن

8. Zopa

مبلغ کل جمع آوری شده: 516 میلیون پوند کل دور سهام: 13 تأسیس: 2004 محل سکونت: Southwark

پیش از این یک پلت فرم وام دهی به همتا به همتا (P2P) ، Zopa اکنون یک بانک آنلاین را اداره می کند. در دسامبر سال 2021 ، شرکت FinTech مستقر در لندن تصمیم خود را برای بستن عملیات P2P پس از 16 سال اعلام کرد تا بیشتر روی پیشنهاد بانک Challenger خود تمرکز کند. بانک Zopa در سال 2020 راه اندازی شد و مجوز کامل بانکی به وی اعطا شده است.

خدمات بانکی ZOPA پس انداز ثابت (پشتیبانی شده توسط FSCS محافظت) و کارت های اعتباری را به همراه وام های مالی ناامن شخصی و تأمین مالی اتومبیل ارائه می دهد. محاسبه وام آن به کاربران این امکان را می دهد تا بدون تأثیرگذاری بر سابقه اعتبار خود ، نرخ هایی را که می توانند بدست آورند ، ببینند.

در سال 2021 ، Zopa برای پنجمین سال پیاپی به بهترین ارائه دهنده وام شخصی در جوایز بانک بریتانیا معرفی شد و همچنین برای اولین بار به بهترین ارائه دهنده کارت اعتباری رسید. این شرکت FinTech تا به امروز ، در 13 دور بودجه ، از امثال Augmentum Fintech ، Finch Capital ، Balderton Capital و VentureFounders ، سرمایه گذاری عظیم 516 میلیون پوندی را تضمین کرده است.

9. Zepz

مبلغ کل جمع آوری شده: 497 میلیون پوند کل دور سهام: 9 تأسیس: 2009 مکان: وست مینستر

شرکت FinTech Zepz (که قبلاً Worldremit Group) تأسیس شد ، یک بستر آنلاین برای مهاجران و مهاجران برای ارسال حواله به خارج از کشور ایجاد می کند. مارک های Zepz اکنون شامل Worldremit و Sendwave هستند.

Sendwave توسط بیش از 800K مشتری استفاده می شود ، به عنوان روشی سریع و راحت برای انتقال پول به مردم آفریقا و آسیا. در همین حال ، برنامه Worldremit به کاربران امکان می دهد تا به بیش از 130 کشور جهان پول بصورت آنلاین ارسال کنند. این دارای نرخ ارز بهتر و هزینه های پایین تر از بیشتر بانک های معمولی و خدمات انتقال است و 95 ٪ از نقل و انتقالات آن در عرض چند دقیقه آماده است.

در سال 2020 ، Zepz بیش از 10B دلار برای مشتریان منتقل کرد و بیش از 50 میلیون معاملات مشتری را پردازش کرد. قبل از تجدید نظر ، Worldremit در لیست کوتاه Fintech 50 BusinessCloud برای اکثر شرکت های نوآورانه فناوری مالی در سال 2021 قرار داشت. در کل ، Zepz 497 میلیون پوند سرمایه گذاری در سهام ، در 9 دور بودجه ، از امثال Accel و Technology Crossover سرمایه گذاری کرده است (TCV).

10. دستگاه فکری

کل مبلغ جمع آوری شده: 398 میلیون پوند کل سهام: 7 تأسیس: 2015 مکان: کامدن

دستگاه فکر می کند که توسط چهار کارمند سابق Google تأسیس شده است ، نرم افزار امنیتی دیجیتال را برای بخش خدمات مالی ، از جمله بانک های ردیف 1 و چالش برانگیز ، توسعه می دهد. مأموریت آن ساخت بنیادها برای دوره جدیدی در بانکداری است و تلاش برای آزادسازی بنگاه های مستقر از فناوری میراث منسوخ شده است.

محصول اصلی ماشین فکر ، طاق است ، سکویی که در اطراف API ها ساخته شده است. Vault یک سیستم عامل مبتنی بر ابر و انتهایی را فراهم می کند تا بانک ها بتوانند محصولات خود را به صورت مرکزی مدیریت کنند. شرکت FinTech از طریق مدل مشارکت ماشین فکر خود ، همچنین با مشتریانی که به دنبال ساخت بانک های جدید هستند ، همکاری نزدیک دارد و به آنها در طراحی ، الزامات و برنامه های مشارکت کمک می کند.

تا به امروز ، ماشین فکر 398 میلیون پوند در جمع آوری کمک های مالی ، در هفت دور ، تضمین کرده است. جدول کلاه این شرکت شامل امثال Playfair Capital ، صندوق سرمایه ضریب هوشی ، سرمایه گذاری های استاندارد Chartered ، VC پشتیبان ، سرمایه گذاری های مذاب و سرمایه بیمار انگلیس است.

11. Saltpay

کل مبلغ جمع آوری شده: 358 میلیون پوند کل دور سهام: 2 تأسیس: 2019 محل سکونت: شهر لندن

شرکت نرم افزار به عنوان یک سرویس (SAAS) SaltPay پردازش پرداخت و فناوری نقطه فروش را برای SME ها توسعه می دهد و همچنین پشتیبانی متناسب با مشتریان خود را ارائه می دهد. راه اندازی fintech برای ایجاد راه حل های مقرون به صرفه ، سریع و ایمن ، برای کمک به مشاغل کوچک و کارآفرینان به صورت خودکار فرآیندهای پرداخت خود تأسیس شد.

این شرکت خدمات و نرم افزارهای اضافی ، مانند پردازش پرداخت صادرکننده ، پرداخت های بومی و نرم افزار مدیریت تجارت را به FinTechs جهانی ، ارائه دهندگان پرداخت ، بانک ها و MNO ارائه می دهد. دفتر مرکزی در لندن و در سال 2019 تأسیس شد ، Saltpay در حال حاضر دارای 14 دفتر در 12 کشور جهان است که شبکه خدمات پرداخت خود را در سراسر اروپا مقیاس داده است.

علی رغم داشتن فقط دو دور بودجه سهام در زیر کمربند خود ، Saltpay تازه وارد در حال حاضر 358 میلیون پوند چشمگیر سرمایه گذاری در سهام افزایش داده است. این شرکت همچنین تاکنون چهار کسب کرده است ، از رقبای خارجی Borgun ، Pagaqui و Tutuka و شرکت مجوز پرداخت مستقر در انگلیس Payology.

12. blockchain. com

مبلغ کل جمع آوری شده: 356 میلیون پوند کل دور سهام: 5 تأسیس: 2011 مکان: هاکنی

blockchain. com طیف وسیعی از محصولات را برای کاربران ایجاد کرده است تا ارزهای رمزنگاری شده (از جمله توکن های بیت کوین و اتر) را مبادله کنند ، معاملات را جستجو و تأیید کنند و قیمت های رمزنگاری ، اخبار و اطلاعات را تجزیه و تحلیل کنند. از سال 2011 ، میلیون ها نفر از blockchain. com استفاده کرده اند که بیش از 1 دلار در معاملات رمزنگاری وجود دارد. شرکت فناوری blockchain همچنین چندین API با منبع باز را ارائه می دهد که می تواند توسط توسعه دهندگان برای ایجاد برنامه های بیت کوین خود استفاده شود.

محصولات اصلی blockchain. com عبارتند از: کیف پول ، برنامه ای که از طریق آن کاربران می توانند ارزهای رمزپایه را ارسال ، دریافت ، ذخیره و تجارت کنند. Exchange ، مبادله این شرکت برای اجازه کاربران برای خرید ، فروش و تجارت ارزهای رمزپایه ؛کاوشگر ، ارائه معاملات و اطلاعات cryptocurrency عمومی. و بازارهای نهادی ، به سرمایه گذاران نهادی اجازه می دهد تا از این خدمات استفاده کنند.

در سال 2021 ، blockchain. com اعلام کرد که قصد دارد یک بازار NFT (غیر قابل تغییر) را معرفی کند. این شرکت همچنین تا به امروز چهار کسب کرده است: Stratagem Technologies در سال 2018 ، هر دو Aix و Sesocio در سال 2021 و Magic Carpet AI در سال 2022. تاکنون ، شرکت FinTech 356 میلیون پوند سرمایه گذاری در سهام ، در پنج دور بودجه ، با سرمایه گذاران GV جمع آوری کرده است.(Google Ventures) ، Mosaic Ventures و Baillie Gifford.