اهمیت داشتن یک نمونه کارها متنوع

این یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری است و شانس آن وجود دارد ، شما آن را قبل از "اطمینان حاصل کنید که یک نمونه کارها متنوع را بسازید" یا "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید" شنیده اید. با این حال ، اکثر سرمایه گذاران تازه کار واقعاً نمی فهمند که چرا تنوع در استراتژی سرمایه گذاری آنها بسیار مهم است.

در اینجا ، ما شما را از طریق اصول متنوع سازی و نگاهی به ارزش ارائه می دهیم.

اولا ، متنوع سازی چگونه کار می کند؟

داشتن یک نمونه کارها متنوع به این معنی نیست که شما تضمین شده اید که در برابر ضرر و زیان محافظت می شوید یا تضمین می کنید که دستاوردهای خود را تضمین کنید. این به سادگی بدان معنی است که شما یک استراتژی در اختیار دارید تا به طور مؤثر ریسک و پاداش تجارت را مدیریت کنید تا به شما در دستیابی به ثبات در بازده خود در طول زمان کمک کند.

به دلایل زیادی ، بازارها برای کلاسهای مختلف دارایی در زمان های مختلف به اوج خود می رسند و دقیقاً به همان روش حرکت نمی کنند. کلاس های مختلف دارایی نسبت به آنچه در اقتصاد و دنیای اطراف ما اتفاق می افتد متفاوت است. در حالی که یک بازار می تواند یک افزایش را تجربه کند ، دیگری می تواند در یک حرکت سراشیبی باشد.

برای مدیریت این ریسک ، کارشناسان مالی معتقدند که باید وجوه خود را در چندین بازار پخش کنید. این ممکن است به طور بالقوه هرگونه ضرر ناشی از رکود بازار را در یک دارایی جبران کند ، با سود حاصل از بازار دیگری که در آن زمان عملکرد بهتری دارد. گسترش وجوه خود در تعدادی از انواع مختلف سرمایه گذاری به این معنی است که شما به خوبی متنوع خواهید بود و قرار گرفتن در معرض هر دارایی واحد را محدود کرده اید. به نوبه خود ، بازده کلی شما بی ثبات خواهد بود.

چه چیزی به عنوان یک نمونه کارها متنوع تشکیل می شود؟

برای متنوع سازی نمونه کارها خود ، باید در کلاسهای دارایی مختلف سرمایه گذاری کنید. این شامل ترکیبی از دارایی های رشد و دارایی های دفاعی است:

سرمایه گذاری دارایی های رشد که دارای ریسک و پاداش بالاتری هستند - شامل سرمایه گذاری هایی است که به طور کلی سود سرمایه طولانی مدت مانند سهام یا دارایی را فراهم می کند.

سرمایه گذاری دارایی های دفاعی که ریسک و پاداش کمتری دارند - شامل سرمایه گذاری هایی مانند پول نقد یا بهره ثابت است.

ویژگی های بیشتر یک نمونه کارها متنوع عبارتند از:

• سرمایه گذاری در کلاس های دارایی های مختلف مانند پول نقد ، ملک ، بهره ثابت ، سهام استرالیا و بین المللی است.
• انواع مختلف سرمایه گذاری در کلاس های دارایی است. به عنوان مثال ، داشتن سهام در بخش های مختلف صنعت.
• سرمایه گذاری در مدیران صندوق های مختلف است. در صورت سرمایه گذاری در وجوه مدیریت شده قابل اجرا است.

مثال: تنوع در یک کلاس دارایی خاص

فقط برای نشان دادن شما به عنوان نمونه ، نمودار زیر نشان می دهد که چگونه بخش های مختلف بازار سهم استرالیا با گذشت زمان انجام داده اند. می بینید که برخی از بخش ها نسبت به سایر موارد بی ثبات تر هستند.

بخش های سهامدار استرالیا

منبع: بورس اوراق بهادار استرالیا و تامسون رویترز 2013

مزایای تنوع

سه مزیت اصلی برای داشتن یک سبد متنوع وجود دارد:

به حداقل رساندن خطر ضرر

همانطور که در بالا توضیح داده شد ، اوراق بهادار متنوع نسبت به اوراق بهادار متمرکز خطر کمتری دارد. اگر یک سرمایه گذاری در یک دوره خاص عملکرد ضعیفی داشته باشد ، سایر سرمایه گذاری ها ممکن است در همین مدت عملکرد بهتری داشته باشند. این باعث کاهش تلفات احتمالی سبد سرمایه گذاری شما می شود.

تولید بازده

همه ما می دانیم که گاهی سرمایه گذاری ها روشی را که انتظار داشتیم انجام نمی دهند. بنابراین ، با متنوع سازی نمونه کارها ، شما صرفاً به یک منبع برای درآمد تکیه نمی کنید. همچنین به شما امکان می دهد بدون افزایش سطح ریسک کلی ، انواع سرمایه گذاری های خطرناک را به نمونه کارها خود اضافه کنید.

حفظ سرمایه

برخی از سرمایه گذاران در مرحله تجمع زندگی نیستند و به بازنشستگی نزدیکتر هستند. این سرمایه گذاران مجموعه متفاوتی از اهداف سرمایه گذاری دارند که به سمت حفظ سرمایه در مقابل بازده رانندگی گرایش دارند. متنوع سازی می تواند با کاهش خطر کلی در سبد سهام خود ، به محافظت از پس انداز آنها کمک کند.

ایجاد یک نمونه کارها برای شما

همانطور که در بالا مشاهده می کنید ، متنوع سازی نمونه کارها شما می تواند مفید اما پیچیده باشد. این بستگی به عوامل زیادی از جمله اشتهای شما برای ریسک ، اهداف سرمایه گذاری ، بازه زمانی و سرمایه موجود دارد. برای اطمینان از اجرای مؤثر از آن ، به دانش قوی در مورد کلاس های مختلف دارایی ، بازارها و بخش ها نیاز دارد.

برای به دست آوردن بهترین نتیجه و ایجاد یک نمونه کارها متناسب با نیازها و شرایط خاص خود ، ممکن است صحبت با یکی از برنامه ریزان مالی ما عاقلانه باشد.

گروه کوچک

Quill یک تجارت خدمات مالی با تیمی از متخصصان پرشور است که متعهد به همکاری با مشاغل خانوادگی ، خانواده های شاغل و خانواده های بازنشسته هستند. کویل بیش از 22 سال است که تجربه ، دانش و تخصص و به علاوه مشاوره استراتژیک و عینی را به زبان آسان درک می کند.