ارزیابی توانایی توسعه cryptocurrency بالقوه در تأمین مالی تروریستی

Shacheng Wang ، Xixi Zhu ، ارزیابی توانایی توسعه احتمالی رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی ، پلیس: یک مجله سیاست و عمل ، جلد 15 ، شماره 4 ، دسامبر 2021 ، صفحات 2329-2340 ، https://doi.org/10. 1093/Police/paab059

اشتراک گذاری فیلتر جستجوی NAVBAR موبایل جستجو اصطلاح جستجو را وارد کنید فیلتر جستجوی NAVBAR وارد جستجوی اصطلاح جستجو شوید

خلاصه

تأمین مالی تروریستی اساس اقتصادی فعالیت های تروریستی و زندگی سازمان های تروریستی است. در سالهای اخیر ، سازمان های تروریستی به تدریج برای تأمین مالی فعالیت های خود بر اساس روش های سنتی جمع آوری بودجه ، از Cryptocurrency استفاده کرده اند. ناشناس بودن cryptocurrency برای سازمان های تروریستی جذاب است ، اما استفاده از آن در سطح پایین باقی مانده است. برای کشف توانایی توسعه آینده رمزنگاری در تأمین مالی تروریسم ، ما ویژگی های داخلی و وضعیت توسعه آن و همچنین سیستم های نظارتی سازمان های بین المللی را مطالعه می کنیم. این مطالعه امیدوار است که درک ما از خطرات احتمالی رمزنگاری را تقویت کند و به عنوان مرجع مبارزه با تأمین مالی تروریسم در جامعه بین المللی عمل کند.

معرفی

پس از 11 سپتامبر ، حوادث تروریستی جهانی در سال 2014 به اوج خود رسید و 16908 حمله تروریستی ، از آن زمان به تدریج کاهش یافت. براساس پایگاه داده جهانی تروریسم ، در سطح جهان نزدیک به 8،500 حمله تروریستی در سال 2019 رخ داده است که منجر به بیش از 20. 300 کشته شد. خاورمیانه ، آفریقای شمالی ، کشورهای جنوب صحرای آفریقا و آسیای جنوبی هنوز مناطقی با شیوع زیاد حملات تروریستی هستند. در سال 2019 ، افغانستان ، یمن ، عراق ، هند و نیجریه به تنهایی بیش از 50 ٪ از حملات تروریستی جهان را به خود اختصاص دادند. تروریسم وحشت اجتماعی را ایجاد می کند ، بر نظم اجتماعی تأثیر می گذارد و توسعه اقتصادی را از طریق ابزارهای افراطی مانند خشونت ، ارعاب و آدم ربایی برای دستیابی به اهداف سیاسی یا ایدئولوژیکی از بین می برد.

تأمین مالی تروریستی مبنای مادی سازمانهای تروریستی برای فعالیت و تعیین اینکه آیا آنها می توانند فعالیت های تروریستی را انجام دهند یا خیر. کارگروه اقدام مالی (FATF) ، صندوق بین المللی پول (IMF) ، سازمان ملل ، بانک جهانی و سایر سازمان های بین المللی ، در حالی که به شدت از تأمین مالی تروریسم برخورد می کنند ، به مناطق عقب مانده در تقویت ساخت و سازهای مالی کمک کرده اند. کار ضد تروریسم ، به طور قابل توجهی در توسعه پایدار اقتصاد و جامعه جهانی نقش دارد.

با این حال ، در سالهای اخیر ، شواهدی وجود دارد که نشان می دهد سازمان های تروریستی برای تأمین مالی فعالیت های خود از طریق جمع آوری کمک های مالی و تأمین بودجه ، از Cryptocurrency استفاده کرده اند و چالش های جدیدی را برای اقدامات ضد تروریسم سازمان های بین المللی و کشورها ایجاد می کنند. از آنجا که استفاده از cryptocurrency برای تأمین اعتبار سازمان های تروریستی هنوز در مرحله اولیه است ، اقدامات متقابل مربوطه هنوز در مرحله اکتشافی است و تحقیقات نظری نسبتاً پراکنده است. بنابراین ، ما به دنبال این هستیم که توانایی توسعه احتمالی آینده رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی را بر اساس ویژگی ها ، وضعیت توسعه و نظارت قضایی آن ، به منظور ارائه مرجع برای مبارزه با تأمین مالی تروریسم روشن کنیم.

بررسی ادبیات

در داخل کشور و بین المللی ، تمرکز بر تأمین مالی تروریسم ، عمدتاً پس از حادثه یازده سپتامبر ، بسیار تقویت شد. در سطح بین المللی ، سازمان ملل متحد ، بانک جهانی ، صندوق بین المللی پول و FATF بر مسئله تأمین مالی تروریستی و حتی بر نقش رمزنگاری در تأمین مالی تروریسم در سالهای اخیر متمرکز شده اند. با این حال ، کشورهای در حال توسعه نسبت به کشورهای توسعه یافته ، به ویژه در مورد سازمان های تروریستی ، توجه کمتری به استفاده از رمزنگاری می کنند و اقدامات پیشگیرانه ناکافی است. در حال حاضر ، تحقیقات در مورد cryptocurrency در تأمین مالی تروریسم هنوز در مراحل اولیه آن است و تحقیقات هنوز در مراحل اولیه است. بر اساس تحقیقات قبلی ، این مطالعه تحقیقات فعلی در این زمینه را در چندین نقطه خلاصه می کند.

شواهدی از رمزنگاری مورد استفاده سازمان های تروریستی

سازمان های تروریستی برای تجارت مواد مخدر ، سلاح و سایر موارد موجود در بازار سیاه از cryptocurrency استفاده می کنند. به عنوان مثال ، "بودجه مبارزات اسلامی بدون ترک اثری" یک وب سایت تاریک است که برای انتقال بیت کوین به جهادی ها استفاده می شود. برخی از افراط گرایان حتی کتابی به نام های بیت کوین Wa Sadaqat al Jihad منتشر کرده اند که به وضوح می آموزد که چگونه بیت کوین های ارزشمند را از آمریکای شمالی و اروپای غربی به جهادی ها منتقل کنند (ویمان ، 2016). گزارش شده است که بهرون نعیم ، برنامه ریز حملات تروریستی در جاکارتا در سال 2016 ، از بیت کوین برای پرداخت مجازی برای انتقال وجوه به عناصر مسلح و فعالیت های تروریستی مالی استفاده کرد (Hasbi and Mahzam ، 2018). علاوه بر این ، قانون اسلامی به استفاده از بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده برای تأمین اعتبار جهادی اجازه می دهد ، و cryptocurrency به جایگزینی برای سیستم مالی اصلی و مناقصه قانونی تبدیل شده است. در ژوئن سال 2015 ، یک نوجوان آمریکایی اعتراف کرد که به اعضای دولت اسلامی آموزش داده است که چگونه از بیت کوین استفاده کنند. وی راهنمایی در مورد چگونگی ساخت کیف پول بیت کوین برای اهدا کنندگان بالقوه و نکاتی در مورد نحوه استفاده از سرویس "کیف پول تاریک" ارائه داد (ایروین و میلاد ، 2016). دولت اسلامی غالباً اروپایی ها را در سوریه ربوده و باج خواهی می کرد. با استفاده از بیت کوین به عنوان یک ابزار پرداخت باج ، تروریست ها می توانند بودجه جمع کنند و انتقال وجوه را تسهیل کنند. سپس این بخش از بودجه برای تأمین بودجه حملات تروریستی در اروپا مورد استفاده قرار گرفت (Teichma ، 2018). علاوه بر این ، حکایات زیادی در مورد تروریست ها با استفاده از cryptocurrency در طرح های Blackmail به صورت آنلاین وجود دارد. به عنوان مثال ، تجزیه و تحلیل تروریستی نیاز به استفاده از 1000 BTC در ازای عدم افشای داده های یک شرکت دارد (همپتون و بایگ ، 2015). در ژانویه سال 2016 ، مجرمان برای کنترل رایانه های گروه لینکلن از باج افزار استفاده کردند و خواستار باج 500 دلار به ارزش بیت کوین شدند ، اما در نهایت آنها شکست خوردند. در نوامبر 2015 ، سه بانک یونان تهدید به باج خواهی دریافت کردند و خواستار پرداخت صدها هزار یورو در بیت کوین شدند (براون ، 2016). در سالهای اخیر ، میزان شواهد مورد استفاده بیت کوین در فعالیت های جنایی در حال افزایش است. در مقایسه با سایر کشورها ، تروریست های هندی و سندیکاهای مواد مخدر ترجیح می دهند از بیت کوین برای معاملات استفاده کنند (میرا و همکاران ، 2020).

انگیزه سازمانهای تروریستی با استفاده از رمزنگاری

فنگ و دینگ (2019) بحث كردند كه چرا Cryptocurrency توسط سازمان های تروریستی از منظر ویژگی های رمزنگاری ، یعنی ناشناس بودن ، عدم تمرکز و جهانی سازی استفاده شده است. بریل و کین (2014) استدلال کردند که برگشت ناپذیر معاملات رمزنگاری و هزینه های پایین معاملات به همین دلیل است که رمزنگاری برای تأمین مالی تروریستی جذاب است. در مقابل ، رمزنگاری به دلیل نوسانات زیاد قیمت های رمزنگاری ، عدم وجود مکانیسم های اعتماد ، دشواری تبدیل به ارزهای اصلی و بلوغ فناوری ردیابی صندوق جهانی ، برای تأمین مالی تروریستی جذاب نیست. Xu و Zou (2018) استدلال می کنند که از آنجا که عرضه Cryptocurrency انعطاف پذیر نیست ، خود ارز فاقد پشتیبانی ارزش داخلی و ضمانت اعتبار است و قیمت Cryptocurrency را می توان دستکاری کرد ، بنابراین سازمان های تروریستی محدودیت های خاصی در مورد استفاده از آن نشان داده اند.

Eaddy (2019) عوامل مؤثر در استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی را بر اساس شاخص توسعه فناوری اطلاعات و ارتباطات ، محدودیت های مبادله ارز ، نوسانات قیمت رمزنگاری و احساسات ضد غربی توضیح داد. تحقیقات شرکت Rand نشان داده است که زیرساخت های مالی موجود در کشورهای در حال توسعه یا مناطقی با آشفتگی داخلی ضعیف است. بنابراین ، سرمایه گذاری برای سازمان های تروریستی جذاب است. سازمان های تروریستی برای ایجاد سرمایه سرمایه گذاری و به دست آوردن بودجه بالاتری از ارزهای رمزنگاری شده استفاده می کنند (بارون و همکاران ، 2015). یکی از عناصر اصلی Cyberterrorism استفاده از ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین برای خرید و فروش کالاها و خدمات ممنوع در وب تاریک است. Jacobson (2010) و Weima (2016) بر این باورند که با توجه به دامنه جغرافیایی ، سرعت و میزان ناشناس بودن ارائه شده توسط وب تاریک ، تروریست ها را به خود جلب می کند. وب تاریک احتمالاً یک بستر بسیار مؤثر و مخفی برای تروریست ها برای استفاده از cryptocurrency خواهد بود.

اقدامات علیه استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی

او و همکاران.(2016) استدلال می کند که استفاده از تأمین مالی ضد پولی/ضد تروریستی (AML/ATF) می تواند به طور موثری از استفاده از رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی جلوگیری کند ، و تأمین مالی AML/ضد تروریسم (AML/CTF) بسیار خوب استمکانیسم پیشگیری که می تواند به طور مؤثر از تأمین مالی تروریسم جلوگیری کند. تحقیقات LAN و Zhuang (2019) نشان می دهد که برای جلوگیری بهتر از یک سری از خطرات تأمین مالی تروریستی ، ابتدا باید ماهیت دارایی های مجازی Cryptocurrency را به روشنی تعریف کنیم ، استاندارد "ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی" را تدوین کنیم و مسئولیت های مربوطه را تصحیح کنیم. و تعهداتChe و Hou (2020) پیشنهاد کردند که از استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی از نظر حمایت از قانونگذاری ، نظارت علوم و فناوری ، کنترل سلسله مراتبی و همکاری های بین منطقه ای جلوگیری کنند. تحقیقات شی و شی (2015) ثابت می کند که نوآوری و مقررات متناقض هستند. با افزایش نوآوری در فناوری cryptocurrency ، نظارت بر آن بسیار دشوار است. علاوه بر این ، بسیاری از کشورها با امکانات مالی ضعیف ، سیستم نظارتی برای رمزنگاری ایجاد نکرده اند.

به طور خلاصه ، تحقیقات فعلی در مورد رمزنگاری در تأمین مالی تروریسم در مراحل ابتدایی خود ، با تمرکز بر تجزیه و تحلیل وسایل تأمین مالی ، انگیزه و اقدامات اعتصاب تروریست ها ، بدون در نظر گرفتن مسئله رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی. بنابراین ، ما سعی می کنیم توانایی توسعه احتمالی آینده رمزنگاری را بر اساس ویژگی ها و وضعیت توسعه آن و همچنین ماهیت نظارت قضایی آن ، به منظور تقویت درک کلی از رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی روشن کنیم.

پیشینه تأمین مالی تروریستی

وضعیت توسعه تأمین مالی تروریستی

تروریسم مدتهاست که امنیت ملی و زندگی و دارایی ملل در سراسر جهان را تهدید می کند. به خصوص از سال 11 سپتامبر ، تروریسم به یک چالش تبدیل شده است که همه کشورها در مرحله بین المللی با آن روبرو هستند. اقدام اساسی برای از بین بردن تروریسم ، بهبود شرایط نامطلوب اقتصادی و اجتماعی و سیاسی و جلوگیری از روی آوردن افراد به تروریسم است که این امر نیاز به تلاش های طولانی مدت دارد. در کوتاه مدت ، زیرا حملات تروریستی به ناچار شامل هزینه هایی است که نمی توان آنها را نادیده گرفت ، وسیله مستقیم تر این است که کانال های تأمین مالی و روش های سازمان های تروریستی را قطع کنید.

سازمان ها و کشورهای مختلف بین المللی بر تعریف تامین مالی تروریسم بر اساس هنجارهای اداری و شیوه های مالی خود تمرکز می کنند. طبق تعریف سازمان ملل، وجوه برای تأمین مالی تروریسم به انواع دارایی ها، اسناد قانونی یا گواهی ها اعم از دارایی های مشهود یا نامشهود، دارایی های منقول یا غیرمنقول اطلاق می شود که به هر وسیله ای به دست آمده و حقوق مالکیت یا منافع این دارایی ها را ثابت کند. فرم، از جمله فرم های الکترونیکی یا دیجیتال، شامل اما نه محدود به اعتبارات بانکی، چک های مسافرتی، پیش نویس بانکی، سفارشات پستی، سهام، اوراق بهادار، اوراق قرضه، برات، و اعتبار اسنادی (سازمان ملل متحد، 1999). به گفته صندوق بین المللی پول، تأمین مالی تروریسم به جمع آوری و تأمین بودجه برای حمایت از فعالیت های تروریستی یا سازمان های تروریستی اطلاق می شود. منابع تامین مالی تروریسم شامل درآمدهای قانونی و غیرقانونی است. از سال 2001، مبارزه با تامین مالی تروریسم در کانون توجه FATF قرار گرفته است که نقشی محوری در تعیین استانداردهای جهانی برای مبارزه با تامین مالی تروریسم، کمک به حوزه های قضایی برای اجرای مفاد مالی قطعنامه های شورای امنیت سازمان ملل در مورد تروریسم، و ارزیابی توانایی کشورها برای مقابله با تروریسم ایفا می کند. جلوگیری از تروریسم و مبارزه با تامین مالی تروریسم.

برای بهبود محرمانه بودن تامین مالی تروریسم و کاهش ریسک تامین مالی، سازمان های تروریستی اغلب فعالیت های تامین مالی را با توجه به توسعه واقعی منطقه به روش های مختلف انجام می دهند. به طور خاص، روش های تأمین مالی سازمان های تروریستی شامل تأمین مالی دولتی، شیوه های قانونی، راه های غیرقانونی و شیوه های تأمین مالی نوظهور است. به دلیل نفوذ سیاست بین الملل، برخی کشورها منابع مالی خود را برای سازمان های تروریستی پنهان می کنند و منابع مالی دولتی از منابع قانونی برای اهداف تروریستی از جمله تامین مالی بلندمدت ایران برای حزب الله استفاده می شود. با این حال، همه سازمان های تروریستی از دولتی که به شرایط خاصی مانند منافع مشترک نیاز دارد، حمایت مالی نمی کنند.

بنابراین ، تحت محدودیت دریافت بودجه از طریق بودجه دولتی ، برخی از سازمان های تروریستی از روش های به ظاهر "قانونی" برای جمع آوری بودجه استفاده می کنند ، مانند مشاغل حقوقی عملیاتی و درخواست کمک های مالی از افراد و سازمان های غیرانتفاعی مانند خیرین. وسایل غیرقانونی شامل کنترل منابع کلیدی محلی ، اخاذی کشاورزی و تولید ، آدم ربایی و اخاذی ، سرقت و سرقت ، قاچاق مواد مخدر ، قاچاق در یادگارهای غیرقانونی فرهنگی ، قاچاق انسان و مالیات غیرقانونی کالاهای ترانزیت و پول نقد است (Wang ، 2018). از زمان شیوع COVID-19 در سال 2020 ، گزارش های مربوط به FATF (2020D) نشان می دهد که سازمان های تروریستی از این بحران جهانی برای ایجاد سود غیرقانونی با جعل وسایل پزشکی ، سرمایه گذاری در کلاهبرداری و سوء استفاده از اقدامات برای تحریک اقتصاد استفاده کرده اند. نهادهای بین المللی ، کشورها و مناطق دائماً نظارت قضایی خود را بهبود می بخشند.

در جایی که روش های سنتی جمع آوری کمک های مالی نمی تواند نیازهای سازمان های تروریستی را برآورده کند ، تأمین مالی جدید به تدریج در حال ظهور است ، از جمله استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی. مطالعات نشان داده است که از سال 2014 ، سازمان های تروریستی برای تأمین بودجه عملیات خود ، از جمله دولت اسلامی ، القاعده و حزب الله ، از cryptocurrency استفاده کرده اند ، گرچه در مورد وضعیت فعلی ، رمزنگاری به کانال اصلی تأمین مالی تروریست تبدیل نشده است. سازمان های. مطمئناً ، طرح ریزی گسترش در استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی در آینده دشوار خواهد بود ، زیرا این امر به بسیاری از عوامل ناشناخته ، مانند توسعه فناوری رمزنگاری در آینده و اعتماد عموم به رمزنگاری بستگی دارد (مانهایمو همکاران ، 2017). علاوه بر این ، استفاده گسترده از دستگاههای خودپرداز به این معنی است که جنایات Crypto-ATM نیز به میزان قابل توجهی افزایش یافته است (Onyesolu and Ezeani ، 2012). البته دستگاههای خودپرداز ویژگی های دسترسی آسان و کاربران خوب را دارند. بنابراین ، دستگاههای خودپرداز رمزگذاری شده ممکن است در معرض حملات مختلفی مانند حملات فیشینگ یا کلاهبرداری باشند (داس و همکاران ، 2019). مجرمان کد شناسایی شخصی شخصی و سیستم امنیتی رمز عبور را در دستگاه خودپرداز برای به دست آوردن اطلاعات کاربر نابود می کنند و از این طریق مقدار زیادی از بودجه را سرقت می کنند.

روش شناسی

با استفاده از روش القاء ادبیات ، ما نتایج تحقیقاتی موجود را در مورد رمزنگاری در تأمین مالی تروریسم در داخل و خارج از کشور ، مانند صندوق بین المللی پول ، بانک جهانی ، FATF و سایر هنجارهای حقوقی مربوطه ، اسناد راهنمایی ، گزارش های تحقیقاتی و تک نگاری های دانشگاهی جمع آوری کردیم. تحقیقات موجود را خلاصه و مرتب سازی کنید ، تا زمینه های خالی تحقیق را شناسایی کنید و تمرکز و جهت تحقیق ما را تعیین کنید. علاوه بر این ، ما به طور مقایسه ای کانال های مختلف تأمین مالی سازمان های تروریستی را به صورت افقی و عمودی تحلیل می کنیم. بنابراین ، انگیزه سازمان های تروریستی برای انتخاب کانال های تأمین مالی برای ارزیابی احتمال سازمان های تروریستی با استفاده از رمزنگاری برای تأمین مالی تروریستی مشخص می شود.

ارزیابی توانایی های رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی

Cryptocurrency یک اصطلاح کلی در blockchain در نظر گرفته می شود (MA ، 2016). این یک نوع ارز مجازی قابل تبدیل است که مبتنی بر ریاضیات است ، غیر متمرکز و توسط فناوری رمزگذاری محافظت می شود. این اصول رمزنگاری را برای دستیابی به اقتصاد اطلاعات توزیع شده ، غیرمتمرکز و ایمن ادغام می کند. از آنجا که بیت کوین یکی از اولین ارزهای رمزنگاری شده است ، تحقیقات موجود معمولاً بیت کوین را به عنوان نمونه ای می گیرد که نشان دهنده ویژگی های معمولی رمزنگاری است (شیائو ، 2019). در چند سال گذشته ، شواهدی وجود دارد که نشان می دهد سازمان های تروریستی انگیزه استفاده از ارزهای رمزپایه را دارند. اگرچه استفاده از cryptocurrency در تأمین مالی تروریستی به طور گسترده ای مورد استفاده قرار نگرفته است ، اما این احتمال هنوز فشار زیادی بر تأمین اعتبار ضد تروریسم موجود وارد می کند. ما سعی می کنیم به طور سیستماتیک توانایی توسعه آینده رمزنگاری در تأمین مالی تروریسم را از جنبه های ویژگی های داخلی ، حالت توسعه و نظارت قضایی آن به امید ارائه مرجع برای مبارزه با تأمین مالی تروریسم در وضعیت جدید ، تجزیه و تحلیل کنیم.

عواملی برای بهبود استفاده از cryptocurrency توسط سازمان های تروریستی

ناشناس بودن cryptocurrency را بهبود بخشید

ناشناس بودن یک ویژگی مهم است که رمزنگاری را از ارز مالی سنتی متمایز می کند. این امکان را به کاربرانی که از cryptocurrency برای پنهان کردن هویت خود استفاده می کنند ، اجازه می دهد ، بنابراین مانع از ردیابی و نظارت بر مؤسسات قضایی می شود. با توسعه فناوری اطلاعات ، ناشناس بودن ارزهای رمزپایه بهبود یافته است. با استفاده از بیت کوین به عنوان نمونه ، کاربران Cryptocurrency کلید خصوصی مورد استفاده در معامله را نگه می دارند و به معامله اجازه می دهد ضمن پنهان کردن هویت شخصی کاربر ، ادامه یابد. علاوه بر این ، توسعه دهندگان cryptocurrency اغلب از وسایل متنوعی برای تقویت ناشناس بودن استفاده می کنند ، مانند مخلوط کردن انواع ارزهای رمزنگاری شده ، گیج کننده آدرس های IP و پنهان کردن مالکیت ارز. استفاده از این معنی به طور قابل توجهی ناشناس بودن ارزهای رمزنگاری شده را بهبود می بخشد. به عنوان مثال ، مونرو ، یک ارز خصوصی تر از بیت کوین ، که ارزش آن هنوز کمتر از 2 ٪ از ارزش بیت کوین است ، ابزاری پنهان برای سازمانهای تروریستی برای جمع آوری و انتقال وجوه است (دیون-شوارتز و همکاران ، 2019).

ناشناس بودن معاملات عامل مهمی در تأمین مالی سازمان های تروریستی است. در اکثر کشورها و مناطق جهان ، ارائه حمایت مالی از سازمان های شناخته شده تروریستی غیرقانونی است و ناشناس ماندن تضمین می کند که این بودجه برای ردیابی دشوار است. بنابراین ، افزایش ناشناس ماندن ، استفاده از سازمان های تروریستی از ارزهای رمزنگاری شده را تا حد زیادی ترویج می کند. نه تنها تروریست ها می توانند از ناشناس بودن رمزنگاری بهره مند شوند ، بلکه سازمانها یا افرادی که سعی در حمایت از تروریسم از طریق کمکهای مالی دارند نیز می توانند خطر پیگرد قانونی خود را کاهش دهند.

گسترش بازار cryptocurrency

یکی از پیش شرط های استفاده بیشتر از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی گسترش بازار cryptocurrency است. رشد مداوم بازار پولی بدان معنی است که قابل قبول بودن و اعتماد کاربران در این حالت معامله در حال بهبود است. در حال حاضر ، به ویژه در مناطقی که سازمان های تروریستی فعال هستند ، پذیرش ارزهای رمزنگاری هنوز کم است. خاورمیانه منبع سازمانهای تروریستی و منطقه ای با بروز زیاد حملات تروریستی است. با این حال ، تقریباً هیچ دستگاه خودپرداز بیت کوین در خاورمیانه وجود ندارد. از ژانویه سال 2018 ، به جز اسرائیل ، فقط عربستان سعودی در خاورمیانه خودپرداز دارد. اگرچه توسعه آینده فناوری cryptocurrency غیرقابل پیش بینی است ، اگر تعداد کاربرانی که از cryptocurrency استفاده می کنند به طور قابل توجهی در سراسر جهان افزایش می یابد ، احتمالاً سازمان های تروریستی استفاده از آنها را افزایش می دهند. علاوه بر این ، یک حمله تروریستی واقعی نیز بر استفاده جهانی از ارزهای رمزپایه تأثیر خواهد گذاشت.

مطالعات قبلی نشان داده است که بین حملات تروریستی و بازده رمزنگاری رابطه ای وجود دارد ، اما بحث در مورد اینکه آیا این رابطه مثبت یا منفی است ، اختلاف نظر وجود دارد. از یک سو ، حملات تروریستی ممکن است منجر به واکنش ریسک در بازارهای مالی سنتی شود که منجر به تغییر در سرمایه گذاری در cryptocurrency خواهد شد. از طرف دیگر ، حملات تروریستی ممکن است منجر به مهاجرت افرادی از ملل یا مناطقی شود که رمزنگاری را تنظیم نمی کنند زیرا در برابر هکرها و سرقت سایبری آسیب پذیر هستند (پاتل و پریرا ، 2021).

به عنوان منبع اصلی فعالیت های تأمین مالی سازمان های تروریستی ، تجارت مواد مخدر ثابت کرده است که درآمد ماهانه رمزنگاری بین المللی می تواند از طریق فروش مواد مخدر غیرقانونی به تنهایی به چند میلیون دلار برسد (Kruithof و همکاران ، 2016). Cryptocurrency به دلیل خاصیت مناسب آن به تدریج در بازار وب تاریک مورد استفاده قرار می گیرد. افزایش معاملات در بازار وب تاریک ، به ناچار استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی را تحریک می کند. هیچ مدرک مشخصی برای استفاده از رمزنگاری در بازارهای Darknet توسط سازمان های تروریستی در حال حاضر وجود ندارد. با این حال ، هرچه cryptocurrency با نسل جدید تروریست ها دوستانه تر می شود ، استفاده تروریست ها از cryptocurrency فعال تر می شوند (Dostov and Shust ، 2014).

فقدان جدی نظارت قضایی

اگرچه صندوق بین المللی پول ، FATF و سایر سازمان های بین المللی مجموعه ای از برنامه های AML/CTF را ایجاد کرده اند ، توسعه نظارت قضایی مالی در کشورهای مختلف ناهموار است ، و به دلیل تفاوت در توسعه مالی آنها ، مشکل نظارت ناسازگار وجود داردسیستم های. پونسفورد (2015) خاطرنشان كرد كه قوانین و مقررات مربوط به رمزنگاری در چین ، ایالات متحده و استرالیا نظارت متناقض دارند. ناسازگاری در تنظیم ارزهای رمزپایه مانع سرکوب اقدامات جنایی که از این فناوری سوء استفاده می کنند ، می شود. Teichma و Falker (2020) معتقدند که رمزنگاری ابزاری بسیار مناسب برای پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و فساد است ، اما تلاش های فعلی انطباق کشورهای مختلف در مورد رمزنگاری ناکارآمد است. در ژوئیه سال 2020 ، FATF یک بررسی 1 ساله از راهنمای رویکردهای مبتنی بر ریسک برای دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی صادر شده در ژوئن 2019 اعلام کرد. این بررسی نشان داد که 19 مورد از 54 صلاحیت گزارش دهی هنوز استانداردهای مورد نیاز را اجرا نکرده انددستورالعمل های مربوط به قوانین داخلی آنها (FATF ، 2020C). در سطح جهان ، تعدادی از کشورها بخش های ویژه ای را برای تنظیم ارزهای رمزنگاری راه اندازی کرده اند. با این حال ، اکثر کشورها هنوز هیچ اقدامی علیه ارزهای رمزنگاری نکرده اند. این شکاف ها در سیستم نظارتی جهانی نقاط ضعف بزرگی را برای تروریست ها برای سوء استفاده از ارزهای رمزنگاری فراهم می کند. در حال حاضر ، نظارت نظارتی در ایالات متحده ، اروپا و چین ، بدست آوردن بیت کوین به طور ناشناس در معاملات را دشوار می کند. با این حال ، نظارت فعلی به میزان معینی محدود می شود. برای کشورهایی که دارای سیستم های مالی نسبتاً ضعیف و سیستم های تأمین مالی ضد تروریسم ناقص هستند ، نظارت بر رمزنگاری بسیار ناچیز است. علاوه بر این ، حتی در کشورهایی که نظارت دقیق دارند ، به دلیل الزامات نظارتی ناسازگار بین کشورها یا مناطق ، گسترش تأمین مالی تروریسم نیز وجود دارد. در ایالات متحده آمریکا ، مقررات مالی معاملات غیر تبادل را پوشش نمی دهد و همچنین معاملات زنجیره ای بلوک را در خارج از نهادهای تنظیم شده پوشش نمی دهد. بنابراین ، این منجر به تبادل ارزهای رمزنگاری می شود و سازمان های تروریستی به هدف خود برای انتقال وجوه می رسند. به طور کلی ، خطر بالقوه تأمین مالی تروریسم از رمزنگاری در بسیاری از کشورها به خوبی درک نشده است ، و بسیاری از کشورها توانایی شناسایی استفاده از رمزنگاری برای تأمین اعتبار تروریستی را ندارند.

این وضعیت فرصتی را برای سازمان های تروریستی برای استفاده از ارزهای رمزنگاری فراهم می کند. برخی از محققان حتی خاطرنشان كرده اند كه توافق نامه رمزنگاری خلاف مفاهیم موجود AML و ATF است. بنابراین ، مکانیسم AML/CTF موجود هنوز نمی تواند چنین فناوری های نوظهور را اداره کند (Dostov and Shust ، 2014).

عوامل کاهش استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی

حالت بد توسعه رمزنگاری

با رشد انواع رمزنگاری ، عدم قطعیت و مبارزات داخلی ، توسعه طولانی مدت بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده را گرفتار کرده و به طور قابل توجهی قابلیت اطمینان ارزهای رمزنگاری شده را کاهش می دهد. بی ثباتی ارزهای رمزپایه ، فعالیت های تأمین مالی سازمان های تروریستی را به شدت مانع کرده است. عدم اطمینان از cryptocurrency عمدتاً در تسهیلات ، قیمت و سایر عوامل منعکس می شود. اول ، سیستم اصلی رمزنگاری و توسعه دهندگان آن پایدار نیستند ، و برخی از ارزهای رمزنگاری ممکن است توسط توسعه دهندگان در روند توسعه یا تجارت به دلیل نوسانات در بازار بین المللی ، کلاهبرداری ، بلوغ فنی و دلایل دیگر رها شوند. قیمت دلیل اصلی افزایش عدم اطمینان در cryptocurrency است. در 22 مه 2010 ، هیز ، معدنچی بیت کوین ، از 10،000 بیت کوین برای خرید دو پیتزا استفاده کرد ، که این مبادله بیت کوین را آغاز کرد. در فوریه 2011 ، ارزش بیت کوین برای اولین بار به 1 دلار رسید. در اواخر مارس 2013 ، ارزش بیت کوین برای اولین بار از 100 دلار آمریکا فراتر رفت. در حدود 12 مارس 2020 ، بیت کوین در 24 ساعت 43 ٪ کاهش یافت. چنین نوسانات ناپایدار قیمت به راحتی توسط عوامل انسانی تحت تأثیر قرار می گیرد ، که این یک خطر برای استفاده از بیت کوین برای نقل و انتقالات سرمایه است. علاوه بر این ، مطالعات نشان داده اند که قیمت ارزهای رمزپایه انفجاری است و منجر به انفجار سایر ارزهای رمزنگاری شده می شود (بوری و همکاران ، 2019).

بی ثباتی مقدار بیت کوین به طور قابل توجهی بر استفاده عادی کاربران تأثیر می گذارد. در حال حاضر ، بیت کوین یک شیء سرمایه گذاری پرخطر و پرخطر برای عموم است. مبارزات داخلی cryptocurrency عمدتاً در تعداد فزاینده ای از انواع ارزهای رمزپایه منعکس می شود. اگرچه بیت کوین هنوز هم بیشترین سهم از رمزنگاری را به خود اختصاص می دهد ، اما ظهور مداوم سایر ارزهای رمزنگاری شده و توسعه فناوری رمزنگاری جدید بر وضعیت بیت کوین تأثیر می گذارد. به دلیل مدیریت غیرمتمرکز ارزهای مختلف رمزنگاری ، هنگامی که تنوع کافی در بین کاربران ، معدنچیان ، سرمایه گذاران و سایر هواداران وجود داشته باشد ، توسعه سیستم ارز در دراز مدت به دلیل محدودیت های فناوری و مدیریت دشوار است. توسعه سیستم های cryptocurrency برای پشتیبانی از چنین ساختار پیچیده ای کافی نیست. بنابراین ، عدم تحمل حالت توسعه داخلی و پیچیدگی و عدم اطمینان سیستم ، از زمان ظهور رمزنگاری ، سطح پایین اعتبار ارز را ارتقا داده است ، که برای توسعه بلند مدت ارز بسیار نامطلوب است.

تقویت نظارت سازمان ها و کشورهای بین المللی

cryptocurrency نوعی ارز مجازی است. FATF ارز مجازی را به ارز مجازی متمرکز و ارز مجازی غیرمتمرکز تقسیم می کند ، که یک ارز مجازی توزیع شده ، منبع باز ، ریاضی است. در سالهای اخیر ، FATF توجه زیادی به توسعه ارزهای مجازی کرده است. در ژوئن سال 2014 ، FATF در پاسخ به ظهور ارز مجازی و مکانیسم پرداخت مربوط به آن ، "تعریف کلیدی و ریسک AML/CFT" را منتشر کرد ، که شرایط مربوطه مانند ارز مجازی را تعریف می کند و خطرات مالی بالقوه آن را مطالعه می کند (FATF، 2014). در اکتبر سال 2018 ، FATF با استفاده از مفهوم "دارایی مجازی" ، که به هرگونه نمایندگی ارزش دیجیتالی که می تواند معامله شود ، منتقل شود یا برای پرداخت استفاده شود ، پیشنهاد کرد. این شامل نمایندگی عددی مناقصه های قانونی نیست. با توجه به آخرین استانداردهای بین المللی اصلاح شده در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی و تکثیر تروریسم در اکتبر 2020 ، توصیه های مربوط به دارایی های مجازی در ماده 15 دستورالعمل ها به وضوح نشان می دهد که کشورها باید خطرات پولشویی و تروریست را شناسایی ، ارزیابی و درک کنند. تأمین مالی ناشی از فعالیت ها یا عملکرد دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی. علاوه بر این ، پیشنهاد می شود که همه کشورها اقدامات موثری را برای اطمینان از الزامات AML/CTF برای کاهش خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام دهند (FATF ، 2020A). در سپتامبر سال 2020 ، FATF گزارشی را در مورد شاخص های ریسک دارایی های مجازی برای کمک به مؤسسات مالی ، شرکتهای غیر مالی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی برای شناسایی خطرات بالقوه تأمین مالی و پولشویی دارایی های مجازی به پایان رسانده است. همچنین اطلاعات مفیدی را برای اطلاعات مالی ، آژانس های اجرای قانون ، دادستان ها و تنظیم کننده ها برای تجزیه و تحلیل گزارش های معامله مشکوک یا نظارت بر رعایت کنترل های AML و ATF فراهم می کند. شاخص های خطر ارائه شده در گزارش شامل عملکرد فنی افزایش ناشناس بودن است. حالت معامله غیر طبیعی ؛مقیاس معاملات بدون توضیح معقول ؛و منابع بودجه مربوط به جرم (FATF ، 2020B). این گزارش به بخش مالی کمک می کند تا به منظور جلوگیری از استفاده غیرقانونی از دارایی های مجازی توسط سازمانهای تروریستی ، از انجام دقت مشتری استفاده کند. سازمان های بین المللی ، به ویژه FATF ،

دستورالعمل های اقدام را برای کشورها برای مقابله با تأمین مالی تروریسم با پیشنهاد و بررسی Cryptocurrency فراهم کنید ، که به طور مؤثر ناشناس بودن رمزنگاری را کاهش می دهد و مانع فعالیت های مالی غیرقانونی سازمان های تروریستی می شود. Teichma و Falker (2020) پیشنهاد کردند که از قانون blockchain Liechtenstein به عنوان معیار قانون گذاران استفاده شود تا به طور مؤثرتر تنظیم blockchain شوند. این استانداردی برای نظارت بر ارزهای رمزنگاری شده از طریق سازمان های اجرای قانون ملی فراهم می کند.

توسعه پایدار به معنای تأمین مالی سنتی

با توسعه اقتصاد و فناوری جهانی ، روش های تأمین مالی تروریستی متنوع تر و پیچیده تر است. برای بهبود رازداری تأمین مالی تروریستی و کاهش خطر تأمین مالی ، سازمان های تروریستی غالباً با توجه به توسعه واقعی منطقه ، ترکیبی از روش ها را انتخاب می کنند.< SPAN> دستورالعمل های اقدام را برای کشورها برای مقابله با تأمین مالی تروریسم با پیشنهاد و بررسی Cryptocurrency ارائه دهید ، که به طور مؤثر ناشناس بودن رمزنگاری را کاهش می دهد و مانع فعالیت های غیرقانونی تأمین مالی سازمان های تروریستی می شود. Teichma و Falker (2020) پیشنهاد کردند که از قانون blockchain Liechtenstein به عنوان معیار قانون گذاران استفاده شود تا به طور مؤثرتر تنظیم blockchain شوند. این استانداردی برای نظارت بر ارزهای رمزنگاری شده از طریق سازمان های اجرای قانون ملی فراهم می کند.

توسعه پایدار به معنای تأمین مالی سنتی

با توسعه اقتصاد و فناوری جهانی ، روش های تأمین مالی تروریستی متنوع تر و پیچیده تر است. برای بهبود محرمانه بودن تأمین مالی تروریستی و کاهش خطر تأمین مالی ، سازمان های تروریستی غالباً ترکیبی از روش ها را با توجه به توسعه واقعی منطقه انتخاب می کنند. دستورالعمل های اقدام برای کشورها برای مبارزه با تأمین مالی تروریسم با پیشنهاد و بررسی رمزنگاری ، که به طور مؤثر کاهش می یابدناشناس بودن cryptocurrency و مانع فعالیت های مالی غیرقانونی سازمان های تروریستی است. Teichma و Falker (2020) پیشنهاد کردند که از قانون blockchain Liechtenstein به عنوان معیار قانون گذاران استفاده شود تا به طور مؤثرتر تنظیم blockchain شوند. این استانداردی برای نظارت بر ارزهای رمزنگاری شده از طریق سازمان های اجرای قانون ملی فراهم می کند.

توسعه پایدار به معنای تأمین مالی سنتی

با توسعه اقتصاد و فناوری جهانی ، روش های تأمین مالی تروریستی متنوع تر و پیچیده تر است. برای بهبود رازداری تأمین مالی تروریستی و کاهش خطر تأمین مالی ، سازمان های تروریستی غالباً با توجه به توسعه واقعی منطقه ، ترکیبی از روش ها را انتخاب می کنند.

همانطور که قبلاً گفته شد ، بودجه دولت منبع اصلی بودجه برای سازمان های تروریستی است. به عنوان مثال حزب الله به شدت وابسته به بودجه دولت از ایران بوده است که با درآمد حاصل از فعالیت های غیرقانونی بین المللی و کمک های خیرخواهانه همراه است. در طول تحریم های ایالات متحده علیه ایران ، بودجه ملی ارائه شده توسط ایران کاهش یافته است ، اما در هنگام تعلیق تحریم ها (یعنی پس از پایان سال 2018) ، وجوه تأمین شده توسط ایران به حزب الله بازیابی شد و سازمان های تروریستی نیز می توانند از روش های دیگری برای جمع آوری بودجه استفاده کنند.، مانند مشاغل حقوقی عملیاتی ، کمکهای مالی از افراد و سازمان های غیرانتفاعی ، کمکهای مالی از خیریه ها و قاچاق یادگار غیرقانونی فرهنگی. وسایل تأمین مالی تروریستی واحد نیستند بلکه متنوع هستند. هنگامی که این روش های سنتی تأمین مالی همچنان نقش مهمی در ثبات بازی می کنند و به طور جدی ناامید نشده اند ، امکان تأمین مالی سازمان های تروریستی از طریق cryptocurrency کاهش می یابد. به ویژه ، هنگامی که امنیت رمزنگاری در حال ظهور در حال شک است ، برای سازمان های تروریستی دشوار است که رمزنگاری را در معرض خطر انتخاب کنند. به عنوان مثال ، هرچه کشورها شروع به تنظیم دقیق تر cryptocurrency می کنند ، بسیاری از مکانها برای شرکت در تجارت cryptocurrency به شدت آسیب دیده اند ، که منجر به از بین رفتن بودجه برخی کاربران شده است. برای cryptocurrency ، پس از حمله و نابودی سیستم رایانه ای ، سرمایه در برابر ضرر آسیب پذیرتر خواهد شد. در سالهای اخیر ، به ویژه در توسعه اولیه بیت کوین ، موارد بسیاری از ویروس های رایانه ای "سرقت" بیت کوین وجود داشته است ، و کاربران فقط می توانند عواقب خود را از دست بدهند.

حملات به cryptocurrency

از آنجا که Cryptocurrency با ارزش تبدیل شده است ، مجموعه ای از معاملات کلاهبرداری ، سرقت ، حملات فنی و سایر رویدادها باعث ایجاد رمزنگاری شده است ، اگرچه این آسیب پذیری های امنیتی ممکن است به دلیل مشکلات عملکرد فنی باشد ، مانند وجوهی که رمزگذاری نشده و از آن استفاده مجدد می شود. امنیت cryptocurrency همیشه یکی از کلیدهای توسعه پایدار آن بوده است. در سالهای اولیه توسعه آن ، بیت کوین دائماً از اینترنت به سرقت می رفت و در نتیجه خسارات بزرگی به همراه داشت. به عنوان مثال ، در ژوئن 2011 ، هکرها حقوق مدیر را به سرقت بردند ، که منجر به سرقت بیت کوین شد. در آگوست همان سال ، بیت کوین من ، یک مرکز تجارت متداول برای بیت کوین ، اعلام کرد که مورد حمله قرار گرفته است و 78،000 BTC مفقود شده اند. تخمین زده می شود که در سال 2018 ، هکرها تقریباً 1. 7 میلیارد دلار ارزش رمزنگاری را به سرقت برده اند (رونی ، 2019). دستگاههای خودپرداز رمزنگاری نیز به طور مداوم به عنوان یک کانال ممکن برای تأمین مالی تروریستی مورد حمله قرار گرفته اند و آنها توجه تروریست های سایبری را به خود جلب کرده اند. در بازار وب تاریک ، سازنده کاتلت نرم افزار به صورت عمومی فروخته شد. این نرم افزار به طور خاص بدافزار دستگاه خودپرداز را هدف قرار می دهد. برای کشور یا جامعه بین المللی که در حال تقویت نظارت مالی و برآورده کردن الزامات AML/CTF است ، ناشناس سازی یک نیاز منطقی برای بلوغ رمزنگاری است.

از دست دادن ناشناس سازی ویژگی های اساسی cryptocurrency را از بین می برد. هنگامی که cryptocurrency ناشناس بودن را از دست داد ، مزایای آن نسبت به ارزهای بانکی سنتی محدود است. برای سازمان های تروریستی ، عدم ناشناس بودن آنها را وادار به ترک رمزنگاری برای تأمین مالی فعالیت ها می کند. امنیت کلی Cryptocurrency بدون مکانیسم ضمانت اعتبار باید بهبود یابد ، که این یک چالش بزرگ برای جمع آوری و انتقال صندوق های تروریستی است. اگر انواع مختلف حملات رمزنگاری بدون وقفه ادامه یابد ، اعتماد سازمان های تروریستی در cryptocurrency در سطح پایین باقی می ماند و استفاده از رمزنگاری کاهش می یابد.

بحث و نتیجه گیری

استفاده از cryptocurrency توسط سازمانهای تروریستی فشار بیشتری به جامعه بین المللی برای مبارزه با تأمین مالی تروریسم وارد می کند. انگیزه سازمان های تروریستی برای استفاده از cryptocurrency عمدتاً به دلیل ناشناس بودن و عدم نظارت دقیق مالی ملی است. دلایل کاهش استفاده از رمزنگاری توسط سازمانهای تروریستی ، قیمت رمزنگاری و حالت توسعه داخلی ، تقویت سازمان های بین المللی و نظارت ملی و حملات مداوم است. علاوه بر این ، وسایل سنتی تأمین مالی تروریستی به طرز فجیعی مورد اصابت قرار نگرفته است ، و هنوز هم به طور مؤثر برای جمع آوری بودجه برای سازمان های تروریستی کار می کند. بنابراین ، استفاده از ارزهای رمزنگاری شده توسط سازمان های تروریستی محدود است.

با این حال ، ما می توانیم پیش بینی کنیم که با توسعه فناوری cryptocurrency ، به ویژه بهبود ناشناس ماندن ، این امر برای سازمانهای تروریستی برای جمع آوری بودجه بسیار راحت خواهد بود. شواهد موجود نشان می دهد که وابستگی سازمانهای تروریستی به رمزنگاری قابل توجه نیست و استفاده از رمزنگاری برای تأمین مالی تروریسم هنوز در مراحل اولیه آن است ، زیرا این یک روش بالغ برای تأمین مالی تروریستی نیست. با این حال ، توسعه فناوری cryptocurrency غیرقابل پیش بینی است. کشورها و سازمان های بین المللی باید هوشیار باشند ، سیستم های نظارتی رمزنگاری خود را بهبود بخشند و از راه های مختلف تأمین مالی تروریستی از طریق کانال های مختلف جلوگیری کنند. با توجه به وضعیت توسعه فعلی ارزهای رمزنگاری شده ، پیشنهادات زیر را پیش می بریم.

استانداردهای بین المللی FATF را در AML/CTF کاملاً اجرا کنید

FATF سهم زیادی در مبارزه با تأمین مالی تروریسم داشته و به نتایج قابل توجهی رسیده است. در شرایط جدید ، FATF می تواند به سرعت به استفاده از رمزنگاری توسط سازمان های تروریستی پاسخ دهد و مجموعه ای از پیشنهادات و برنامه ها را صادر کند که از اهمیت امنیتی زیادی برخوردار هستند. FATF هر از گاهی اجرای FATF را بررسی می کند و بازخوردی را برای کمک به کشورها با مکانیسم های مالی عقب مانده برای انجام ساخت و سازهای ضد تروریسم فراهم می کند. در حال حاضر ، بیشتر کشورهای جهان نتوانسته اند نظارت لازم بر دارایی های مجازی را انجام دهند و در تحقق کامل خطرات احتمالی رمزنگاری در تأمین مالی تروریستی ناکام باشند. از منظر امنیت ملی و توسعه پایدار ، همه کشورها باید استانداردهای FATF را به شدت پیاده سازی کنند و به طور فعال همکاری های بین المللی را برای مبارزه با تروریسم به طور مشترک انجام دهند. اثربخشی اجرای قانون قابل ذکر است. از آنجا که عموم مردم به طور کلی فاقد درک شکل جدید جرم cryptocurrency هستند ، اگر با جرمی شبیه به سرقت یا اخاذی روبرو شوند ، ممکن است به هیچ وجه آن را گزارش ندهند ، و معتقدند پلیس ناتوان از کمک است (KFIR ، 2020).

تقویت اثربخشی سیاست های پولی و بهبود جذابیت مناقصه قانونی

بانک مرکزی باید تلاش کند تا اثربخشی سیاست های پولی و جذابیت مناقصه های قانونی داخلی را تقویت کند. به عنوان مثال ، بانک مرکزی می تواند نشانه دیجیتالی خود را برای تکمیل نقدی فیزیکی و ذخایر بانکی با توجه به وضعیت کشور خود صادر کند. سپس ، می تواند با رمزگذاری دارایی ها ، مبادله نقطه به نقطه را به صورت غیر متمرکز انجام دهد تا ارز بانک مرکزی را در دنیای دیجیتال دوستانه تر کند. کریستینا لاگارد ، مدیر عامل صندوق بین المللی پول ، در سخنرانی خود با بانک انگلیس خاطرنشان کرد:

در مواجهه با تأثیر Cryptocurrency بر پول فیات ، بهترین اقدامات متقابل برای بانک مرکزی ادامه اجرای سیاست های پولی مؤثر و باز بودن در برابر ایده ها و الزامات جدید با توسعه اقتصاد است.

تدوین سیاست پولی بانک مرکزی نیز می تواند از این فناوری بهره مند شود. به عنوان مثال ، بانک مرکزی می تواند پیش بینی اقتصادی خود را از طریق داده های بزرگ ، هوش مصنوعی و یادگیری ماشین بهبود بخشد تا بهتر با رقابت بین cryptocurrency و پول فیات مقابله کند (HE ، 2018). با بهبود رقابت در مناقصه های قانونی و کاهش مقیاس بازار cryptocurrency ، قابل قبول بودن رمزنگاری کاهش می یابد و اعتماد سازمان های تروریستی کاهش می یابد.