ایجاد پورتفولیو با یک معامله

محصولات چند دارایی امکان دسترسی به یک سبد متنوع با یک معامله را فراهم می کنند اما ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد.

16 مارس 2023 URL صفحه مقاله برای اشتراک گذاری در کلیپ بورد کپی شده است.

برخی از سرمایه گذاران هستند که از غواصی عمیق در گزارش های مالی لذت می برند، از پیش بینی فصل درآمد لذت می برند و صفحات گسترده اکسل دارند که چندین بار در روز از آنها بازدید می کنند. دیگرانی هستند که سرمایه گذاری را اقدامی ضروری برای محافظت و رشد ثروت خود می دانند و فقط می خواهند این روند را تا حد امکان ساده کنند.

خوبی سرمایه داری این است که خواسته ها و خواسته های مصرف کننده را برآورده می کند. اخیراً محصولات سرمایه گذاری مختلفی را دیده ایم که به جمعیتی که می خواهند سرمایه گذاری کنند اما می خواهند بیشتر فرآیند را برون سپاری کنند، ارائه می دهند.

برنامه های سرمایه گذاری خرد، نمونه کارها، ETF های متنوع این ها برخی از راه حل های ارائه شده هستند. در می 2022، 1. 8 میلیون استرالیایی وجود داشت که از برنامه های سرمایه گذاری خرد استفاده می کردند که بسته به مشخصات ریسک/بازدهی سرمایه گذاران، سبدهای آماده را برای سرمایه گذاران ارائه می کردند. تقاضا برای سادگی وجود دارد.

سرمایه گذاران زیادی هستند که از فرآیند سرمایه گذاری لذت نمی برند اما نتیجه را دوست دارند. این فقط سرمایه گذاران جدید نیستند، بلکه سرمایه گذاران باتجربه ای نیز هستند که می خواهند زمان کمتری را برای نگهداری پرتفوی خود صرف کنند.

چگونه یک سبد ساده می تواند به سرمایه گذاران کمک کند

صرف نظر از اینکه در کدام کمپ می نشینید، برای یک نمونه کار ساده چیزی می توان گفت.

پرتفوی های پیچیده تر باعث می شود که احتمال سرهم بندی و تجارت بیش از حد شما افزایش یابد - نظارت و معامله بیش از حد می تواند منجر به نتایج مضری برای پرتفوی سرمایه گذاران شود. این در مطالعه "Mind the Gap" ما نشان داده شده است، که به تفاوت بین سرمایه گذاری و بازده سرمایه گذار می پردازد.

این مطالعه از سال 2010 به صورت سالانه انجام می شود و تأثیر رفتار سرمایه گذاران بر بازده سرمایه گذاری را کمی سازی می کند. این مطالعه نشان می دهد که صندوق های نوسان بیشتر شکاف های بیشتری دارند. و این همبستگی منطقی است. هنگامی که نوسان وجود دارد، باعث ترس و اضطراب در سرمایه گذاران می شود و به بازخرید منجر می شود، زیرا سرمایه گذاران سعی می کنند از درد بیشتر جلوگیری کنند.

یکی دیگر از یافته های این مطالعه این است که، به طور کلی، سال های چرخشی بزرگ برای بازارها منجر به تأثیرات بزرگتر از انتخاب های زمان بندی ضعیف می شود. سرمایه گذاران تمایل دارند پس از یک بازار نزولی بفروشند و پس از یک بازار صعودی خرید کنند.

این در مقابل یکی از مشهورترین آداب و رسوم سرمایه گذاری خرید پایین ، فروش بالا ، پرواز می کند. همه ما به طور شهودی حکمت این ادعای را درک می کنیم ، اما در عمل هنگام بازی احساسات دشوار است. این امر در طول GFC برای سرمایه گذاران ایالات متحده ، جایی که این شکاف حتی بیشتر گسترش یافته است - ما شاهد وحشت زیادی در پایین بودیم و در یک بازگشت مجدد چشمگیر از دست رفتیم.

شکاف بین بازده سرمایه گذار و بازده سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر سهام 2 ٪ و در صندوق های جایگزین 1. 44 ٪ بود. تفاوت معنی داری در طولانی مدت. این مطالعه نشان می دهد که در طولانی مدت ، تغییر و سرمایه و سرمایه گذاری معمولاً به ضرر شما است.

یکی دیگر از ملاحظات بزرگ ، هزینه ها است. بسیاری از این اوراق بهادار مدل و برنامه های سرمایه گذاری با هزینه ای معنی دار ارائه می شوند. هزینه های مدیریت مسطح و هزینه های مدیریتی به طور نامتناسب بر تعادل کم تأثیر می گذارد و در بالای هزینه های محصولات سرمایه گذاری اساسی قرار می گیرد. نتیجه نتایج ضعیف برای سرمایه گذاران است.

در عصری که بسیاری از استرالیایی ها به دنبال سرمایه گذاری هستند ، اما نمی خواهند تمام وقت خود را صرف تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری کنند - آیا پاسخی وجود دارد؟

مانند همه چیز با سرمایه گذاری ، واضح نیست.

چگونه سرمایه گذاران می توانند نمونه کارها خود را ساده کنند

سرمایه گذاران که نمی خواهند یک نمونه کار را از ابتدا بسازند ، باید یک راه حل بین راه حل های سرمایه گذاری مقیاس پذیر و پرتفوی های سفارشی برای اهداف خود قدم بزنند.

آنها با عوارض بیشتر در مدیریت یک استراتژی مناسب برای تخصیص دارایی در محدودیت مبلغ سرمایه گذاری و کارگزاری روبرو هستند. این به ویژه برای سرمایه گذاران با مانده های کوچکتر یک مشکل است. پایان دادن به شرایطی که شما در ماه 500 دلار در 5 ETF سرمایه گذاری می کنید و 3 سهام برای دستیابی به نتایج سرمایه گذاری قوی منجر نمی شود. در نهایت ، وضعیت هر سرمایه گذار بی نظیر است ، و هیچ اندازه ای متناسب با همه پاسخ ها نیست.

این بدان معنا نیست که راه هایی برای ساده سازی سرمایه گذاری وجود ندارد.

فرآیند ساخت نمونه کارها را می توان به جای اینکه به طور جداگانه به دنبال قرار گرفتن در معرض کلاس های دارایی باشد ، به بلوک ها تقسیم شود. به عنوان یک آشپز ، این معادل سس ماکارونی از یک شیشه است ، اما با اضافه کردن عمق با Sofrito ، و نمک و فلفل (و شاید فلفل) به دلخواه شما.

اصطلاح فنی برای این یک نمونه کارها هسته ای ماهواره است.

این استراتژی قبل از تکامل صنعت سرمایه گذاری برای ارائه سرمایه گذاران خرده فروشی بسیاری از گزینه های چند دارایی تئوریزه شد.

اوراق بهادار ماهواره ای در حول این فرض می چرخد که سرمایه گذاری های منفعل می توانند بیشتر وزنهای سنگین را انجام دهند. آنها "هسته" نمونه کارها شما را تشکیل می دهند."ماهواره" جایی است که شما در فرصت های جذاب در معرض قرار گرفتن قرار می گیرید. این جایی است که شما شرط بندی های فعال را انجام می دهید که فکر می کنید ارزش آن را اضافه می کند.

این صنعت هسته های آماده ای را فراهم می کند که به سرمایه گذاران با مانده های کمتری کمک می کند که به راحتی نمی توانند متنوع شوند. این محصولات سرمایه گذاری چند دارایی در طیف وسیعی از دارایی ها در یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری واحد متنوع هستند.

مسائل مربوط به ساده سازی نمونه کارها شما

یکی از موارد منفی این اوراق بهادار "تنظیم و فراموش" این است که اگر نیاز دارید تخصیص دارایی خود را با نیاز به تغییر نیاز داشته باشید ، آن را کمی سخت تر می کند. به جای اینکه به سادگی کمک های جدیدی را در کلاسهای دارایی زیر نمای برای تغییر تخصیص کلی خود قرار دهید ، فقط یک گزینه دارید. این گزینه این است که کل تخصیص دارایی را به مشخصات ریسک متفاوت تبدیل کنید.

این اغلب منجر به یک رویداد مشمول مالیات می شود و بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد.

ناهار رایگان نیست. هر کاری که ارزش انجام آن را در زندگی دارد ، نیاز به تلاش دارد.

اگرچه برخی از راه حل های ساده وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند به دنبال اوراق بهادار خود باشند ، اما هنوز هم به کار نیاز دارند. نظارت و نگهداری از اوراق بهادار در افق های طولانی مدت برای اطمینان از اینکه هنوز مناسب برای اهداف هستند ، لازم است. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در یک سبد سهام 90 ٪ در سال 1 از یک افق زمانی 25 ساله سرمایه گذاری های مناسب در سال 24 نخواهد بود.

بودجه چند دارایی

صندوق مدیریت شده و پوشش ETF Moingstar شامل محدوده ETF متنوع Vanguard است که شامل 4 ETF با پروفایل های مختلف ریسک است. رشد متعادل ، رشد و رشد بالا به یک امتیاز مدال نقره و برنز محافظه کار اعطا می شود.

یک تجارت به پیشتاز Vanguard با رشد زیاد ETF (ASX: VDHG) در بین کلاس های دارایی ، بخش ها و سبک ها قرار می گیرد.

پیشتاز تخصیص دارایی ETF با رشد بالا متنوع:

استخر پیشنهادات چند دارایی در فضای صندوق مدیریت شده گسترش می یابد. سلب مسئولیت با وجوه مدیریت شده این است که آنها معمولاً به یک سرمایه گذاری اولیه بزرگتر با این مزیت نیاز دارند که کمک های اضافی در بیشتر موارد هزینه یا کارگزاری را به خود جلب نمی کند.

بازده واقعی متنوع دائمی از تیم تحقیقاتی مدیر ما امتیاز مدال نقره ای کسب می کند. این صندوق در 14 مارس 2023 به شدت به پول نقد وزن می شود. وظیفه این صندوق به مدیر اجازه می دهد تا در هر کلاس دارایی بین 0 تا 100 ٪ اختصاص دهد و به آنها اجازه می دهد تصمیم بگیرند که فرصت ها در کجا قرار دارد و آنها را مجبور نمی کند تا به کلاس های دارایی اختصاص دهند. جایی که آنها فرصت های جذاب را نمی بینند.

تخصیص دارایی بازده واقعی متنوع دائمی:

حکم

وسایل نقلیه چند دارایی راهی عالی برای ساده سازی سرمایه گذاری یا به عنوان یک نقطه پرش برای سرمایه گذاران جدید است.

صرف نظر از این گزینه های متنوع ، مهم است که درک کنید که آنها در طولانی مدت وضعیت شما را تأمین نمی کنند و اهداف خود را در نظر نمی گیرند. هدف شما ممکن است درآمد باشد ، یا ممکن است نوسانات کم باشد. این ممکن است رشد سرمایه باشد. مدیران این موضوع را در نظر نمی گیرند. اوراق بهادار سفارشی که شما نظارت و نگهداری می کنید.

نکته خوب در مورد سرمایه گذاری این است که تعداد زیادی از محصولات ، سیستم عامل ها ، استراتژی ها و راه ها برای یافتن رویکردی که برای شما مناسب است وجود دارد.

ساده کردن نمونه کارها خود به یک ETF ممکن است به دلیل انعطاف پذیری تخصیص دارایی ، استراتژی مناسبی برای شما نباشد که با تغییر ظرفیت خطر شما در طول زمان تغییر نخواهد کرد. تعادل مناسب بین سادگی و سفارشی سازی بسته به علاقه شما به سرمایه گذاری و نیازهای سبد شما ممکن است با گذشت زمان تکامل یابد.

در نهایت ، هدف سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری های چند دارایی می تواند بلوک های ساختمانی محکم و از پیش متنوع را برای سرمایه گذاران فراهم کند که هیچ علاقه ای به انتخاب اوراق بهادار فردی ندارند.

به نظر نمی رسد یک ETF به اندازه کافی باشد؟به قسمت Investing Compass گوش دهید که در آن ما یک نمونه کار با 3 ETF ایجاد می کنیم.

ریز سرمایه گذاری دارایی چند دارایی پیشتاز رشد بالایی متنوع است

نویسنده

• Shani Jayamae یک متخصص سرمایه گذاری ، سرمایه گذار انفرادی ، Moingstar Australia است.

اوراق بهادار ذکر شده

آخر $ تغییر ٪ تغییر دادن

آخرین قیمت ها در صورت وجود.

مقالات مرتبط

پیامدهای مالیاتی هنگام سرمایه گذاری در سهام خارج از کشور و ETF امور مالی شخصی نرخ برداشت: دوام پس انداز بازنشستگی خود سرمایه گذاری هنگام ساخت یک نمونه کارها چه چیزی را باید در نظر بگیرید ویدئو

© 2023 Moingstar ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. نه Moingstar ، شرکت های وابسته به آن و نه ارائه دهندگان محتوا ، داده ها یا محتوای موجود در اینجا را به طور دقیق ، کامل یا به موقع تضمین نمی کنند و هیچ مسئولیتی در قبال استفاده یا توزیع آن نخواهند داشت. این گزارش برای مشتری های Moingstar Australasia Pty Ltd (ABN: 95 090 665 544 ، AFSL: 240892) و/یا مشتری های عمده فروشی نیوزیلند از Moingstar Research Ltd ، شرکت های تابعه از مورنینگستار ، شرکت تهیه شده است. به اهداف مالی ، وضعیت یا نیازهای خود. برای اطلاعات بیشتر به راهنمای خدمات مالی ما در www.moingstar.com. au/s/fsg. pdf مراجعه کنید. شما باید با توجه به این موارد ، توصیه ها را در نظر بگیرید و در صورت لزوم ، بیانیه افشای محصول مربوطه قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری. انتشارات ، رتبه بندی ها و محصولات ما باید به عنوان یک منبع سرمایه گذاری اضافی مشاهده شود ، نه به عنوان تنها منبع اطلاعات شما. گزارش های تحقیقاتی کامل Moingstar منبع هر رتبه بندی Moingstar است و از Moingstar یا مشاور شما در دسترس است. عملکرد گذشته لزوماً نشان دهنده عملکرد آینده محصول مالی نیست. برای به دست آوردن مشاوره متناسب با وضعیت خود ، با یک مشاور مالی تماس بگیرید. برخی از مطالب دارای حق چاپ است و تحت مجوز از ASX Operations Pty Ltd ACN 004 523 782 منتشر شده است.

بیشتر از Moingstar

امور مالی شخصی

نحوه ساخت یک سبد درآمد

وبینار اخیر ما هنگام ساختن یک سبد درآمد ، ملاحظات را مورد بررسی قرار می دهد. امور مالی شخصی

نحوه تولید درآمد از ETF

وبینار اخیر ما گزینه های تولید درآمد از ETF را بررسی می کند. امور مالی شخصی

چرا حماسه SVB نباید استراتژی سرمایه گذاری شما را تغییر دهد

مهم است که رویدادهای این هفته را در چشم انداز قرار دهیم. برای کمک به ، در اینجا نگاهی به مکان های موجود در مکان ها و برخی آزمایشی ها می پردازیم.

امور مالی شخصی

دروس سرمایه گذاران روزمره از دفع بانک سیلیکون دره

دروس آموخته شده از SVB شامل ارزش پول نقد ، خطر اوراق قرضه و مسئله با ارزیابی دارایی های خصوصی است.

امور مالی شخصی

پشتیبانی بانکی فدرال اعتماد به نفس نسبت به چشم انداز چارلز شواب می افزاید

فروپاشی سیلیکون ولی بانک در میان نگرانی های گسترده تر در مورد ضرر و زیان در دارایی های اوراق قرضه ، شواب شد. امور مالی شخصی

درسهایی از بزرگترین املاک استرالیا

مسکن داستانی از رونق و شلوار است. در اینجا ما به رکودهای قبلی و آنچه ممکن است از آنها بیاموزیم نگاه می کنیم.

اطلاعات مربوط به این سایت فقط برای کاربران استرالیا در نظر گرفته شده است. محتوای ارائه شده مشاوره سرمایه گذاری را تشکیل نمی دهد ، صرفاً برای اهداف اطلاعاتی ارائه می شود ، پیشنهادی برای خرید یا فروش امنیت نیست و صحیح ، کامل یا دقیق نیست. نه Moingstar ، شرکت های وابسته به آن و نه ارائه دهندگان محتوا مسئول هرگونه تصمیم سرمایه گذاری ، خسارت یا ضرر ناشی از محتوا ، داده ها و تحلیل ها یا استفاده از آنها هستند. برخی از مطالب ارائه شده ممکن است خلاصه یا عصاره یک گزارش تحقیقاتی کامل باشد. گزارش های تحقیقاتی کامل از Moingstar در دسترس است. علاوه بر این ، افشای مهم در مورد این گزارش های تحقیقاتی ، روش شناسی و Moingstar را می توان در بخش حقوقی در این سایت یافت. تا آنجا که هر محتوا توصیه کلی است ، توسط Moingstar Australasia Pty Ltd (ABN 95 090 665 544 ، AFSL: 240892) تهیه شده است. هرگونه مشاوره کلی بدون مراجعه به اهداف سرمایه گذاری ، موقعیت های مالی یا نیازهای شما ارائه شده است. برای اطلاعات بیشتر به راهنمای خدمات مالی ما مراجعه کنید. برای به دست آوردن مشاوره متناسب با وضعیت خود ، با یک مشاور مالی تماس بگیرید. شما باید قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، با توجه به این موارد و در صورت لزوم بیانیه افشای محصول مربوطه را در نظر بگیرید. عملکرد گذشته لزوماً نشان دهنده عملکرد آینده محصول مالی نیست. برخی از مطالب دارای حق چاپ است و تحت مجوز از ASX Operations Pty Ltd ACN 004 523 782 منتشر شده است. این محتوا در تاریخ انتشار است.

درباره ما

مخاطب مشاغل فرصت های تبلیغاتی واژه نامه مشترک شدن در خبرنامه ما

محصولات ما

سرمایه گذار Moingstar مرکز تحقیقات مشاور مشاور داشبورد مجوز و CRM وابسته به پرداخت پولی Moingstar Direct مدیریت سرمایه گذاری Moingstar ملزومات Moingstar داده های Moingstar خدمات انتخاب مدیر سرمایه گذاری ESG مقبره ایندکس های Moingstar پایداری

راه حل های ما

برای مشاوران برای مجوزها و شیوه های خود سازگار برای مدیران دارایی برای سرمایه گذاران انفرادی

صفحات محبوب

اخبار بازار سهام استرالیا اخبار بازار سهام ایالات متحده اخبار بازار سهام آسیا اخبار بازار سهام اروپا فصل گزارش ASX بهترین صندوق های فوق العاده ماشین حساب ETF استرالیا

مجاز

راهنمای خدمات مالی (AU) گزارش تحقیقات افشای افشای نظارتی افشای تحقیقات جهانی حقوق صاحبان سهام افشای تحقیقات مدیر جهانی شرایط استفاده سیاست حفظ حریم خصوصی

ما را دنبال کنید

© کپی رایت 2023 Moingstar ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است.